Carta de crédito da cláusula vermelha

O que é uma carta de crédito da cláusula vermelha?

Uma carta de crédito com cláusula vermelha é um tipo específico de carta de crédito em que um comprador concede um empréstimo sem garantia a um vendedor. As Cartas de Crédito da Cláusula Vermelha permitem que os beneficiários do crédito documentário recebam fundos para qualquer mercadoria descrita na carta de crédito. Essas cartas são comumente usadas por beneficiários que atuam como agentes de compras para compradores em outro país.

Como funciona uma carta de crédito com cláusula vermelha

Os fundos fornecidos em uma carta de crédito com cláusula vermelha são conhecidos como adiantamentos. Esses adiantamentos são então deduzidos do valor nominal do crédito quando este é apresentado para pagamento. As cartas com cláusulas vermelhas são geralmente empregadas para facilitar as exportações e o comércio internacional. Essas cartas de crédito foram originalmente escritas em tinta vermelha. 

Uma carta de crédito com cláusula vermelha permite que um exportador obtenha financiamento pré-embarque, embora o crédito disponível normalmente seja apenas parte do valor estimado. Pode até ser o valor total das vendas. Um comprador pode expandir suas fontes de suprimento com uma carta de crédito de cláusula vermelha. A maioria dos compradores evita se envolver no financiamento de bens que ainda não foram enviados, mas o exportador e o comprador podem estar ligados por meio de um contrato normal com o banco comercial, estabelecendo a cláusula vermelha da carta de crédito contra um contrato registrado com um comprador aprovado.

Curiosamente, ao usar essa forma especializada de crédito, a cláusula é impressa ou datilografada em tinta vermelha. Em contraste, sob uma Carta de Crédito da Cláusula Verde, além do financiamento pré-embarque, instalações de armazenamento são permitidas no porto de embarque para o exportador. A cláusula é digitada ou impressa em tinta verde.

Considerações Especiais 

Para garantir uma carta de crédito de cláusula vermelha, um comprador pode fazer um vendedor assinar uma carta de indenização. Esta carta observa que, se o vendedor não cumprir as obrigações necessárias, o comprador não sofrerá nenhuma perda financeira. Em alguns casos, uma carta de crédito com cláusula vermelha exigirá uma declaração de intenção, que estabeleça a finalidade do referido pagamento. 

A cláusula vermelha carta de crédito é uma forma de financiamento do capital de giro. Ele aumenta o capital de giro do vendedor por meio de linhas de financiamento sem garantia. Em troca, o vendedor pode oferecer um desconto ao comprador por oferecer tal linha de crédito. 

A desvantagem da carta de crédito da cláusula vermelha é se o vendedor não a usa para as necessidades de capital de giro necessárias. O comprador estende essas cartas de crédito na esperança de garantir que os produtos sejam fabricados no prazo. Se o vendedor não usar o crédito para pagar as despesas necessárias, a carta de crédito não terá valor. As cartas de crédito com cláusula vermelha podem ser caras, entretanto. Elas carregam uma taxa fixa que tende a ser mais alta do que as cartas de crédito normais.