Como investir na agricultura sem possuir uma fazenda
Investir na agricultura pode parecer uma boa jogada estratégica. Afinal, quer a economia em geral esteja em recessão ou em expansão, as pessoas ainda precisam comer. Por causa disso, muitos investidores consideram os investimentos agrícolas e agrícolas à prova de recessão. Além disso, à medida que a população mundial aumenta, a agricultura desempenhará um papel cada vez mais importante na sustentação das sociedades globais.
Dito isso, comprar literalmente uma fazenda não é uma estratégia viável para o investidor médio. Comprar uma fazenda pode exigir um grande comprometimento de capital e o tempo e os custos de operação ou arrendamento de uma fazenda costumam ser substanciais. Felizmente, os investidores têm muitos outros meios de obter exposição ao setor, além de colocar dinheiro em uma fazenda.
Principais vantagens
- Investir na agricultura significa colocar seu dinheiro na produção, processamento e distribuição de alimentos e safras.
- Como o mundo precisa alimentar uma população crescente e com menos terra, o interesse na produção agrícola como investimento cresceu junto com a população mundial.
- Existem várias maneiras de investir indiretamente na agricultura, desde REITs agrícolas a ETFs agrícolas e mercados de commodities.
Farm REITs
O mais próximo que um investidor pode chegar de possuir uma fazenda sem realmente fazê-lo é investindo em um fundo de investimento imobiliário (REIT) voltado para a agricultura. Alguns exemplos incluem Farmland Partners Inc. ( FPI ) e Gladstone Land Corporation ( LAND ).
Esses REITs geralmente compram terras agrícolas e as arrendam aos agricultores. Os REITs agrícolas oferecem muitos benefícios. Por um lado, eles oferecem muito mais diversificação do que comprar uma única fazenda, pois permitem que um investidor tenha interesses em várias fazendas em uma ampla área geográfica.
Os REITs agrícolas também oferecem maior liquidez do que possuir terras agrícolas físicas, pois as ações da maioria desses REITs podem ser vendidas rapidamente nas investimento mínimo é apenas o preço de uma ação de REIT.
Estoque de agricultura
Os investidores também têm acesso a um sortimento de empresas de capital aberto que atuam no setor agropecuário. Essas empresas variam desde aquelas que cultivam e produzem diretamente as safras até aquelas que trabalham em uma variedade de setores que apoiam os agricultores.
Produção de safra
Uma oportunidade potencial de investimento é em empresas que plantam, cultivam e colhem safras. Muitas dessas empresas também se envolvem em atividades de apoio, como distribuição, processamento e embalagem. Infelizmente, há um número limitado de empresas de produção agrícola de capital aberto, que incluem Fresh Del Monte Produce Inc. ( FDP ), Adecoagro SA ( AGRO ) e Cresud ( CRESY ).
Indústrias de Apoio
Os investidores também podem comprar ações em uma variedade de setores que apóiam a agricultura. Três das maiores indústrias são empresas que vendem fertilizantes e sementes, fabricantes de equipamentos agrícolas e distribuidores e processadores de colheitas.
- Fertilizante e sementes. Muitas empresas estão envolvidas na produção e venda de fertilizantes e sementes, e os investidores vão querer determinar quanto da receita de cada empresa é realmente derivado da agricultura, já que algumas também atendem a vários outros setores. Entre as empresas de capital aberto que vendem fertilizantes ou sementes estão Nutrien Limited (NTR) e The Mosaic Co. ( MOS ).
- Equipamento. A agricultura é uma atividade intensiva em equipamentos, portanto os investidores podem ganhar exposição ao setor fazendo investimentos em fabricantes de equipamentos com foco agrícola. Duas empresas fortemente envolvidas em equipamentos agrícolas são a Deere & Co. ( DE ) e a AGCO Corp. ( AGCO ).
- Distribuição e processamento. Muitas empresas fornecem a infraestrutura que transporta as safras da fazenda para o supermercado local. Entre as que transportam, processam e distribuem as safras estão a Archer Daniels Midland Co. ( ADM ) e a Bunge Limited ( BG ). Assim como acontece com os fabricantes de equipamentos, alguns desses distribuidores obtêm apenas uma parte de suas receitas de atividades relacionadas à agricultura.
Ag ETFs
Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são uma boa ferramenta para os investidores ganharem uma exposição diversificada ao setor agrícola. O ETF Market Vectors Agribusiness ( MOO ), por exemplo, oferece acesso a um conjunto diversificado de negócios, investindo em empresas que obtêm pelo menos 50% de suas receitas da agricultura. O ETF de commodities agrícolas de melhor desempenho, com base no desempenho em relação ao desempenho de 2020, é o Teucrium Soybean ETF ( SOYB ).
Como investir em qualquer tipo de ETF, os investidores devem considerar cuidadosamente as taxas de administração de cada ETF e o desempenho do índice que o fundo acompanha.
Fundos Mútuos Ag
Existem também fundos mútuos que investem nas indústrias agrícolas e agrícolas. Se isso parece atraente, você deve primeiro determinar se o fundo investe em empresas relacionadas à agricultura ou em commodities. Além disso, lembre-se de que muitos desses fundos estão expostos a outros setores junto com a agricultura. Portanto, se você estiver mais interessado em fazer um puro investimento agrícola ou agrícola, é melhor você optar por outros tipos de classes de ativos.
Ao investir em fundos mútuos, os investidores precisam considerar as taxas e o desempenho anterior, e compará-los aos dos ETFs, por exemplo. Os fundos mútuos com exposição a empresas agrícolas ou commodities incluem o Fidelity Global Commodity Stock Fund (FFGCX) e o North Square Oak Ridge Global Resources & Infrastructure Fund (INNAX).
Soft Commodities
Os investidores mais especulativos podem ficar intrigados com a ideia de mudanças de preços no mercado. Embora você possa ganhar exposição a commodities apenas comprando contratos futuros, também há uma série de ETFs e notas negociadas em bolsa (ETNs) que fornecem acesso mais diversificado a commodities.
Enquanto alguns ETFs e ETNs dão aos investidores exposição a uma commodity específica (como milho ( cesta de commodities. A título de exemplo, o ETF Invesco DB Agriculture ( DBA ) investe em contratos futuros de milho, trigo, soja e açúcar.
Há também o iPath Bloomberg Agriculture Subindex ETN ( commodities agrícolas contratos de futuros.
The Bottom Line
Os investidores que desejam investir no setor agrícola têm muitas alternativas para realmente comprar uma fazenda. Os investidores que desejam reproduzir mais de perto os retornos de possuir terras agrícolas podem comprar um REIT de terras agrícolas. Para quem busca maior exposição ao setor agrícola, fazer investimentos de capital em produtores agrícolas, apoiar empresas ou ETFs pode ser a melhor opção. E aqueles que procuram lucrar com as mudanças de preços em commodities agrícolas têm uma variedade de contratos futuros, ETFs e ETNs à sua disposição. Com todas essas opções, os investidores devem ser capazes de encontrar um veículo de investimento e uma estratégia que atenda às suas necessidades.