4 maneiras de usar ETFs em seu portfólio
Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são uma inovação de investimento que combina as melhores características dos fundos mútuos de índice com a flexibilidade de negociação de títulos individuais. Os ETFs oferecem diversificação, baixos índices de despesas e eficiência tributária em um investimento flexível que pode ser adaptado para atender a muitos objetivos. No entanto, para colher os verdadeiros benefícios de investir em ETFs, você precisa usá-los estrategicamente.
1. Investimento em índice com ETFs
Do ponto de vista estratégico, a primeira e mais óbvia utilização dos ETFs é como uma ferramenta para investir em amplos índices de mercado. Do lado das ações, existem ETFs que espelham o S&P 500, o Nasdaq 100, o Dow Jones Industrial Average (DJIA) e quase todos os outros principais índices do mercado. Na frente de renda fixa, existem ETFs que rastreiam uma variedade de índices de títulos de longo e curto prazo, incluindo o Lehman 1-3 Year Treasury, o Lehman 20-Year Treasury e o Lehman Aggregate Bond Index.
Usando ETFs para cobrir os principais setores do mercado, você pode montar de forma rápida e fácil uma carteira de índices amplamente diversificada e de baixo custo. Com apenas dois ou três ETFs, você pode criar um portfólio que cobre quase todo o mercado de ações e uma grande parte do mercado de renda fixa. Assim que as negociações forem concluídas, você pode simplesmente aderir a uma estratégia de comprar e manter, como faria com qualquer outro produto de índice, e seu portfólio se moverá em conjunto com seu benchmark.
2. Gerenciando ativamente uma carteira de longo prazo com ETFs
De maneira semelhante, você pode criar um portfólio amplamente diversificado, mas escolher uma estratégia de gerenciamento ativo em vez de simplesmente comprar e manter para rastrear os principais índices (que é o gerenciamento passivo ). Enquanto os próprios ETFs são fundos de índice (ou seja, não há gestão activa por parte do gerente de dinheiro supervisionar a carteira), isso não impede que os investidores de gerir activamente as suas participações. Por exemplo, digamos que você acredite que os títulos de curto prazo terão uma ascensão meteórica; você poderia vender sua (s) posição (ões) no mercado de títulos mais amplo e, em vez disso, comprar um ETF especializado em emissões de curto prazo – você também poderia fazer o mesmo em relação às suas expectativas para ações.
Obviamente, os principais índices de mercado representam apenas uma parte das muitas oportunidades de investimento que os ETFs oferecem. Se sua carteira principal já estiver instalada, você pode aumentar suas participações principais com ETFs mais especializados, que fornecem entrada em uma ampla gama de oportunidades de investimento de pequena capitalização, setor, commodity, internacional, de mercado emergente e outras. Existem ETFs que rastreiam índices em quase todas as áreas, incluindo biotecnologia, saúde, REITs, ouro, Japão, Espanha e muito mais.
Ao adicionar pequenas posições nessas participações de nicho à sua alocação de ativos, você adiciona um suplemento mais agressivo ao seu portfólio. Mais uma vez, você pode comprar e manter para criar um portfólio de longo prazo, mas também pode usar técnicas de negociação mais ativas. Por exemplo, se você acha que os REITs estão prestes a sofrer uma queda e o ouro está prestes a subir, você pode trocar sua posição REIT por ouro em questão de momentos a qualquer momento durante o dia de negociação.
3. Negociação ativa com ETFs
Se gerenciar ativamente um portfólio de longo prazo não é picante o suficiente para o seu gosto, os ETFs ainda podem ser o sabor certo para sua paleta. Embora os investidores de longo prazo possam evitar as estratégias de negociação ativa e diurna, os ETFs são o veículo perfeito se você estiver procurando uma maneira de entrar e sair frequentemente de um mercado inteiro ou de um nicho de mercado específico. Desde ETFs comércio intraday, como ações ou títulos, que podem ser comprados e vendidos rapidamente em resposta aos movimentos do mercado, e ao contrário de muitos fundos mútuos, ETFs impor penalidades quando você vendê-los sem mantê-los por um determinado período de tempo.
Embora seja verdade que você deve pagar uma comissão cada vez que negociar ETFs, se você estiver ciente desse custo e o valor em dólares de sua negociação for alto o suficiente, ele é nominal.
Além disso, como os ETFs são negociados durante o dia, eles podem ser comprados ou vendidos a descoberto, usados em estratégias de hedge e comprados na margem. Se você consegue pensar em uma estratégia que pode ser implementada com uma ação ou título, essa estratégia pode ser aplicada com um ETF – mas em vez de negociar as ações ou títulos emitidos por uma única empresa, você está negociando um mercado ou segmento de mercado inteiro.
4. Envolva o investimento com ETFs
Para investidores que preferem investimentos baseados em taxas em vez de negociações baseadas em comissões, os ETFs também fazem parte de vários programas de wrap. Embora os produtos de embrulho de ETF ainda estejam em sua infância, é seguro apostar que mais estarão disponíveis em breve.
The Bottom Line
No geral, os ETFs são convenientes, econômicos, tributários e flexíveis. Eles são fáceis de entender e usar e estão ganhando popularidade em um ritmo tão rápido que alguns especialistas prevêem que um dia ultrapassarão a popularidade dos fundos mútuos. Se os ETFs ainda não encontraram um lugar em seu portfólio, há uma boa chance de que o façam no futuro.