22 Junho 2021 17:45

Chartered Wealth Manager (CWM)

O que é o Chartered Wealth Manager (CWM)?

O Chartered Wealth Manager (CWM) é uma designação profissional emitida pela Global Academy of Finance and Management (GAFM), formalmente a American Academy of Financial Management ( AAFM ). Destina-se a certificar o conhecimento e a habilidade dos profissionais de gestão de patrimônios.

Os pré-requisitos para o programa CWM são três anos ou mais de experiência profissional em gestão de fortunas e um diploma aprovado pelo GAFM ou outro programa aprovado, como um mestrado em certas áreas.

Principais vantagens

  • A designação Chartered Wealth Manager (CWM) é uma certificação profissional fornecida a gestores de fortunas e oferecida pela Global Academy of Finance and Management.
  • O CWM certifica competência profissional para empregadores, colegas e clientes nas áreas de planejamento financeiro, investimentos, risco, economia, impostos, aposentadoria, planejamento patrimonial e dinheiro e serviços bancários.
  • Os candidatos devem possuir diploma de mestre em finanças, direito, economia, matemática, gestão de patrimônios ou áreas afins e mais de 5 anos de experiência. Professores e pesquisadores acadêmicos, aqueles com Ph. Ds, CPAs e Advogados podem solicitar isenções individuais dos requisitos acima.

Compreendendo o Chartered Wealth Manager

O programa Chartered Wealth Manager enfoca tópicos como gerenciamento de relacionamento, comunicação, vendas e planejamento financeiro e requer 15 horas por ano de requisitos de educação continuada.

O GAFM é uma instituição global que oferece Chartered Market Analyst (CMA), Accredited Management Consultant (AMC), Chartered Portfolio Manager (CPM) e Master Financial Planner (MFP). O Conselho de Padrões do GAFM foi lançado em 1996 por meio de uma fusão entre o Comitê Consultivo de Fundadores da Revisão da Lei de Planejamento Tributário e Patrimonial Original e a American Academy of Financial Management & Analysts.

Requisitos CWM

Os candidatos que desejam obter a designação CWM devem atender aos requisitos acadêmicos e de trabalho mínimos. Os candidatos devem ter dois dos seguintes:

  • Um diploma ABA AACSB, ACBSP ou Equis Accredited Financial, Investment, Accounting, Tax or Economics
  • Tres anos de experiencia profissional
  • Um grau reconhecido pelo governo: licenças, graduação, MBA / Mestrado ou Graduação em Direito, Ph. D., CPA, designações reconhecidas e trabalho de especialização
  • Um diploma relacionado e exames de um programa universitário credenciado e aprovado pela AAFM
  • Conclusão dos programas de treinamento de certificação executiva online

Para provar que os candidatos obtiveram um diploma de mestrado, eles devem apresentar a apresentação de:

  • Solicitação de certificação AAFM  mostrando educação de um provedor de educação qualificado pela AAFM 
  • Prova de boa fé de aplicação, inscrição e conclusão de grau e exames de programa credenciado ou sancionado pelo governo
  • Provas de experiência de trabalho e quaisquer diplomas, licenças, designações, certificações, trabalho / treinamento governamental, trabalho de ensino, pesquisa ou outros prêmios

Nenhum exame CWM é necessário. No entanto, os profissionais CWM devem demonstrar competência nas seguintes uma dúzia de áreas temáticas:

  1. Planejamento sucessório e fundos fiduciários
  2. Gestão de ativos
  3. Gerenciamento de portfólio
  4. Tributação Internacional
  5. Lei de Aposentadoria
  6. Economia
  7. Investimentos
  8. Dinheiro e Banco
  9. Consultoria de alto valor líquido (HNW)
  10. Gestão de relacionamento, conformidade e ética
  11. Entidades e organizações empresariais
  12. Gestão de Riscos e Seguros

Além disso, os titulares do CWM são obrigados a completar pelo menos 15 horas de educação continuada anualmente.

Deveres de um Designado do CWM

Um CWM normalmente auxilia investidores de varejo com o seguinte:

  • Construir Estratégias de Investimento: Os Chartered Wealth Managers constroem estratégias em torno das tolerâncias de risco de seus clientes, situações pessoais e metas financeiras de longo prazo. Por exemplo, um CWM pode construir uma carteira de ações com dividendos de alto rendimento para um investidor que busca renda passiva.
  • Forneça conselhos independentes: um CWM analisa grandes quantidades de notícias e dados financeiros e fornece aos clientes uma avaliação independente das informações. Por exemplo, depois de ler um prospecto de uma futura oferta pública inicial (IPO), um CWM pode aconselhar seu cliente a evitar investimentos.
  • Ouça ativamente: as circunstâncias dos clientes mudam continuamente. Um CWM organiza reuniões regulares com investidores e determina se uma mudança em sua situação requer uma revisão da estratégia de investimento. Por exemplo, após uma reunião com o cliente, um CWM pode decidir fazer um rebalanceamento de portfólio após aprender sobre uma herança. Ouvir ativamente ajuda a garantir que os CWMs atendam à regra Conheça seu cliente (KYC).
  • Ensino: Um CWM educa ativamente os investidores sobre os mercados financeiros e como construir riqueza. Eles ensinam a seus clientes princípios fundamentais como diversificação, alocação de ativos e a importância da disciplina. Se um CWM tem clientes comerciais ativos, eles podem explicar a importância da preservação do capital e do risco / recompensa.
  • Guardião Financeiro: Gestores de fortunas credenciados monitoram os mercados para clientes e os alertam sobre novas oportunidades ou riscos potenciais que podem impactar suas carteiras. Por exemplo, um CWM pode informar um cliente sobre um aviso surpresa de lucro que provavelmente terá um impacto negativo sobre a posse de uma carteira.

 

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