10 etapas para construir um plano comercial vencedor

Há uma velha expressão no mundo dos negócios que diz que, se você falha em planejar, você planeja falhar. Pode parecer simplista, mas as pessoas que levam a sério o sucesso, incluindo os comerciantes, devem seguir essas palavras como se estivessem escritas em pedra. Pergunte a qualquer trader que ganhe dinheiro de forma consistente e eles provavelmente dirão que você tem duas opções: 1) seguir metodicamente um plano escrito ou 2) fracassar.

Se você já tem um plano de negociação ou investimento escrito, parabéns, você está em minoria. Leva tempo, esforço e pesquisa para desenvolver uma abordagem ou metodologia que funcione nos mercados financeiros. Embora nunca haja garantias de sucesso, você eliminou um grande obstáculo ao criar um plano de negociação detalhado.

Se seu plano usa técnicas erradas ou falta preparação, seu sucesso não virá imediatamente, mas pelo menos você está em posição de traçar e modificar seu curso. Ao documentar o processo, você aprende o que funciona e como evitar os erros caros que os operadores novatos às vezes enfrentam. Quer você tenha ou não um plano agora, aqui estão algumas idéias para ajudar no processo.

Prevenção de desastres 101

Negociar é um negócio, então você deve tratá-lo como tal se quiser ter sucesso. Ler alguns livros, comprar um programa de gráficos, abrir uma conta de corretora e começar a negociar com dinheiro real não é um plano de negócios – é mais uma receita para o desastre.

Um plano deve ser escrito – com sinais claros que não estão sujeitos a mudanças – enquanto você está negociando, mas sujeito a reavaliação quando os mercados estiverem fechados. O plano pode mudar com as condições do mercado e pode sofrer ajustes conforme o nível de habilidade do trader melhora. Cada trader deve escrever seu próprio plano, levando em consideração estilos e metas pessoais de negociação. Usar o plano de outra pessoa não reflete suas características de negociação.

Construindo o Plano Diretor Perfeito

Não existem dois planos de negociação iguais porque não existem dois operadores exatamente iguais. Cada abordagem refletirá fatores importantes como estilo de negociação, bem como tolerância ao risco. Quais são os outros componentes essenciais de um plano de negociação sólido? Aqui estão 10 que todo plano deve incluir:

1. Avaliação de habilidades

Você está pronto para negociar? Você testou seu sistema negociando com papel e tem confiança de que funcionará em um ambiente de negociação ativo? Você pode seguir seus sinais sem hesitação? Operar nos mercados é uma batalha de dar e receber. Os verdadeiros profissionais estão preparados e obtêm lucros do resto da multidão que, na falta de um plano, geralmente dá dinheiro após erros caros.

2. Preparação Mental

Como você está se sentindo? Você dormiu o suficiente? Você se sente à altura do desafio que tem pela frente? Se você não está emocional e psicologicamente pronto para lutar no mercado, tire o dia de folga – do contrário, você corre o risco de perder sua camisa. É quase certo que isso aconteça se você estiver com raiva, preocupado ou de alguma forma distraído da tarefa em questão.

Muitos traders têm um mantra de mercado que repetem antes do dia começar para deixá-los prontos. Crie um que o coloque na zona comercial. Além disso, sua área comercial deve estar livre de distrações. Lembre-se de que este é um negócio e as distrações podem custar caro.

3. Definir o nível de risco

Quanto de seu portfólio você deve arriscar em uma negociação? Isso dependerá do seu estilo de negociação e tolerância ao risco. A quantidade de risco pode variar, mas provavelmente deve variar de cerca de 1% a 5% de sua carteira em um determinado dia de negociação. Isso significa que se você perder essa quantia em qualquer momento do dia, você sai do mercado e fica de fora. É melhor dar um tempo e lutar outro dia, se as coisas não estiverem indo do jeito que você quer.

4. Defina metas

Antes de entrar em uma operação, estabeleça metas realistas de lucro e relações risco / recompensa. Qual é o risco / recompensa mínimo que você aceitará? Muitos negociantes não farão uma negociação a menos que o lucro potencial seja pelo menos três vezes maior do que o risco. Por exemplo, se seu stop loss é de $ 1 por ação, sua meta deve ser $ 3 por ação de lucro. Defina metas de lucro semanais, mensais e anuais em dólares ou como uma porcentagem de seu portfólio e reavalie-as regularmente.

5. Faça sua lição de casa

Antes da abertura do mercado, você verifica o que está acontecendo no mundo? Os mercados externos estão em alta ou em baixa? Os futuros do índice S&P 500 aumentam ou diminuem no pré-mercado? Os índices futuros são uma boa maneira de avaliar o humor antes da abertura do mercado, porque os contratos futuros são negociados dia e noite.

Quais são os dados econômicos ou de ganhos que devem ser divulgados e quando? Afixe uma lista na parede à sua frente e decida se deseja operar antes de um relatório importante. Para a maioria dos traders, é melhor esperar até que o relatório seja divulgado, em vez de correr riscos desnecessários associados à negociação durante as reações voláteis aos relatórios. Os profissionais negociam com base em probabilidades. Eles não jogam. Negociar antes de um relatório importante costuma ser uma aposta, pois é impossível saber como os mercados reagirão.

6. Preparação comercial

Qualquer que seja o sistema de negociação e programa que você usa, rotule os níveis de suporte e resistência principais e secundários nos gráficos, defina alertas para sinais de entrada e saída e certifique-se de que todos os sinais podem ser facilmente vistos ou detectados com um sinal visual ou auditivo claro.

7. Definir regras de saída

A maioria dos traders comete o erro de concentrar a maior parte de seus esforços na procura de sinais de compra, mas prestam muito pouca atenção a quando e onde sair. Muitos traders não podem vender se estiverem em baixa porque não querem ter prejuízo. Supere isso, aprenda a aceitar perdas, ou você não terá sucesso como operador de mercado. Se sua parada for atingida, significa que você estava errado. Não leve para o lado pessoal. Os negociantes profissionais perdem mais negócios do que ganham, mas ao administrar dinheiro e limitar as perdas, eles ainda obtêm lucros.

Antes de entrar em uma operação, você deve conhecer suas saídas. Existem pelo menos duas saídas possíveis para cada comércio. Primeiro, qual é o seu stop loss se a negociação for contra você? Deve ser escrito. As paradas mentais não contam. Em segundo lugar, cada operação deve ter uma meta de lucro. Depois de chegar lá, venda uma parte de sua posição e você pode mover seu stop loss no resto de sua posição para o ponto de equilíbrio, se desejar.

8. Definir regras de entrada

Isso vem depois das dicas para regras de saída por um motivo: as saídas são muito mais importantes do que as entradas. Uma regra de entrada típica poderia ser formulada assim: “Se o sinal A disparar e houver um alvo mínimo pelo menos três vezes maior que meu stop loss e estivermos no suporte, então compre X contratos ou ações aqui.”

Seu sistema deve ser complicado o suficiente para ser eficaz, mas simples o suficiente para facilitar decisões instantâneas. Se você tem 20 condições que devem ser atendidas e muitas são subjetivas, você achará difícil (se não impossível) realmente fazer negócios. Na verdade, os computadores costumam ser melhores negociadores do que as pessoas, o que pode explicar por que quase 50% de todas as negociações que agora ocorrem na Bolsa de Valores de Nova York são geradas por programas de computador.

Os computadores não precisam pensar ou se sentir bem para fazer uma troca. Se as condições forem atendidas, eles entram. Quando a operação vai para o lado errado ou atinge uma meta de lucro, eles saem. Eles não ficam zangados com o mercado nem se sentem invencíveis depois de fazer algumas boas negociações. Cada decisão é baseada em probabilidades, não em emoções.

9. Mantenha registros excelentes

Muitos operadores experientes e bem-sucedidos também são excelentes em manter registros. Se ganharem uma negociação, querem saber exatamente por que e como. Mais importante, eles querem saber o mesmo quando perdem, para não repetir erros desnecessários. Anote detalhes como metas, a entrada e saída de cada negociação, o tempo, os níveis de suporte e resistência, a faixa de abertura diária, a abertura e o fechamento do mercado para o dia e registre comentários sobre o motivo da negociação, bem como as lições aprendidas.

Você também deve salvar seus registros de negociação para que possa voltar e analisar o lucro ou perda de um sistema específico, saques (que são montantes perdidos por negociação usando um sistema de negociação), tempo médio por negociação (que é necessário para calcular a eficiência comercial ) e outros fatores importantes. Além disso, compare esses fatores com uma estratégia de compra e manutenção. Lembre-se de que este é um negócio e você é o contador. Você deseja que seu negócio seja o mais bem-sucedido e lucrativo possível.