Quando os beneficiários de um testamento são notificados?
Quando as pessoas morrem, a distribuição de seus bens é idealmente determinada por um testamento e uma última vontade claros e juridicamente vinculativos. Caso contrário, os bens ficam sob o controle do estado em que o falecido residia, que determina a melhor forma de distribuí-los.12 As leis variam muito de estado para estado.
Principais vantagens
- Na maioria dos casos, um tribunal de sucessões analisa a distribuição de bens de pessoas falecidas.
- Testamentos testados são uma questão de registro público e podem ser revisados no escritório de Registro de Testamentos.
- Os bens de uma pessoa de recursos muito modestos não precisam ir para inventário. Leis estaduais definem o valor isento.
O processo usual
Testamentos geralmente vão a um tribunal de sucessões para provar sua validade. Este é um processo rotineiro e geralmente não é oneroso, a menos que a pessoa seja extremamente rica ou os parentes sejam extremamente briguentos.
Há exceções à exigência de inventário se os bens do falecido estiverem abaixo de um determinado valor em dólares. O valor em dólares varia muito de estado para estado, de menos de US $ 3.000 no Alabama a menos de US $ 150.000 na Califórnia. Se os bens estiverem abaixo desses limites, a família pode dividir qualquer propriedade como quiser.
Os beneficiários de um testamento devem ser notificados após o testamento ser aceito para inventário. Além disso, os testamentos homologados são automaticamente colocados no registro público.
Se o testamento for estruturado para evitar inventário, não há requisitos de notificação específicos. Isso é relativamente raro.
Em qualquer caso, assim que se prove a validade do testamento, qualquer pessoa tem o direito de ver o testamento no tribunal onde foi apresentado, incluindo, naturalmente, qualquer pessoa que pretenda ser beneficiária.
O Processo de Sucessões
Um inventário é um processo legal que estabelece a validade de um testamento. Depois de examinar o testamento, o tribunal de sucessões recolhe os bens do falecido e os distribui aos herdeiros conforme nomeados no testamento.
Os beneficiários devem ser notificados quando um testamento é submetido para inventário. Em qualquer caso, o testamento está disponível para revisão pública.
Uma vez que o tribunal de sucessões declara que o testamento é válido, todos os beneficiários são obrigados a ser notificados dentro de um determinado prazo estabelecido pela lei estadual.
Certos testamentos são estruturados para evitar inventário. Isso é conseguido estabelecendo-se o arrendamento em conjunto ou fazendo um testamento em caso de falecimento. Nesses cenários, não há requisitos formais de notificação, a menos que especificamente declarado nos termos do testamento.
Registro público
Testamentos homologados são de registro público, o que significa que qualquer pessoa pode comparecer ao tribunal e vê-los em sua totalidade. Uma pessoa que tem motivos para acreditar que pode ser incluída em um testamento pode, portanto, examinar o testamento.
Cada tribunal do condado arquiva testamentos homologados em um departamento denominado Registro de Testamentos.
Evitando Sucessões
A homologação não é necessária em todas as circunstâncias. Se o falecido tiver bens abaixo de um certo limite (determinado por cada estado), o inventário pode não ser necessário e o acordo pode ser tratado de forma privada.
Além disso, certos tipos de ativos não precisam ir para o tribunal de sucessões. Isso inclui ativos que passam por lei, como ativos de pensão, contas individuais de aposentadoria (IRAs) e outros planos de aposentadoria qualificados.