Estratégia Vanilla

O que é uma estratégia Vanilla?

Uma estratégia simples é uma abordagem comum ou popular para investir ou tomar decisões em negócios. Embora o conceito seja relativamente básico, muitos investidores obtêm sucesso ao aderir a uma estratégia simples e comprovada, como o investimento passivo por meio de fundos negociados em bolsa ampla. Da mesma forma, as empresas podem ter sucesso por meio de estratégias simples, como concentrar as linhas de negócios em áreas onde há uma vantagem competitiva clara. Nos negócios, no entanto, uma estratégia simples deve permitir alguma inovação, pois a vantagem competitiva pode enfraquecer com o tempo para muitos produtos e serviços.

Compreendendo a estratégia Vanilla

As estratégias de Vanilla tendem a ser simples, práticas e conservadoras. Geralmente, uma estratégia simples faz sentido quando explicada em poucas frases curtas. Por exemplo, para construir uma carteira de renda, compre e mantenha ações que pagam dividendos com um histórico de pagamento de dividendos por 10 anos ou mais. Compare esta explicação relativamente simples com algo como uma estratégia de opções de condor de ferro e você pode ver por que ela é considerada uma estratégia de baunilha.

As estratégias Vanilla não são diminuídas por sua simplicidade – elas simplesmente não são tão chamativas ou agressivas quanto outras abordagens. Mais importante, pode ser difícil de implementar e seguir uma estratégia simples de longo prazo. Ao falar sobre estratégias de investimento, uma estratégia simples pode muitas vezes ser superada por uma série de estratégias de curto prazo. No longo prazo, entretanto, uma estratégia vanilla geralmente terá menos desempenho inferior do que estratégias mais agressivas em mercados desafiadores.

Da mesma forma, uma abordagem simples e conservadora nos negócios pode não chamar a atenção da mídia financeira em comparação com uma start-up de tecnologia altamente alavancada, mas os investidores acabarão por apreciar o forte balanço patrimonial que essas empresas que empregam estratégias baunilha geralmente têm. Os elementos das estratégias básicas nos negócios incluem coisas como focar recursos onde a vantagem competitiva é mais forte, usando apenas financiamento de dívida moderado para financiar o crescimento e evitando a dependência excessiva de um único cliente ou produto.

Uma estratégia vanilla para a aposentadoria

Existem muitas estratégias no mundo das finanças que se encaixam na definição de uma estratégia simples, mas uma das mais populares é o conselho básico para o planejamento da aposentadoria. Uma estratégia comum para a poupança para a aposentadoria inclui economizar pelo menos 10% da renda anual de uma pessoa, investir em um portfólio diversificado de ações e títulos por meio de contas de poupança com vantagens fiscais, como um 401 (k) e Roth IRA, e comprar uma casa com um plano de pagar da hipoteca antes de chegar à aposentadoria. Não há nada de interessante ou único nessa estratégia; é “baunilha”, porque é comum e muitas pessoas obtêm sucesso com ele.

Uma momentum, concentração, penny stocks, países emergentes ou tecnologias, moedas, futuros e / ou opções. Pode funcionar, mas não há muitas pessoas que tiveram sucesso com uma abordagem tão agressiva de seu portfólio de aposentadoria. Parte da razão para isso é o fato de que um portfólio de alto risco requer habilidade e atenção constante. A estratégia vanilla dá muito menos trabalho.