Melhore seus investimentos com o Excel
Você provavelmente sabia que o programa de planilhas Excel da Microsoft é uma ótima ferramenta para controlar seus investimentos de maneira organizada, permitindo que você veja e classifique as posições, incluindo preço de entrada, preços de fechamento periódicos e retornos. Mas, na verdade, o Excel pode fazer muito mais do que apenas servir como um demonstrativo financeiro glorificado. Ele pode calcular automaticamente métricas, como desvio padrão de um ativo ou portfólio, porcentagem de retorno e lucro e perda geral.
Vejamos como o Excel pode ser usado para aprimorar as atividades de investimento de uma pessoa.
Principais vantagens
- As planilhas do Excel podem não apenas acompanhar os investimentos, mas também calcular o desempenho e o grau de volatilidade.
- O Excel pode calcular a diferença do preço atual de um ativo menos o preço de entrada.
- O Excel pode calcular a porcentagem de retorno sobre um ativo e avaliar os lucros e perdas.
- O recurso do Excel particularmente útil é a capacidade de calcular o desvio padrão, uma fórmula complexa que avalia o risco.
Rastreando Investimentos com Excel
Uma planilha do Excel pode ser usada de várias maneiras para controlar os investimentos de um investidor. A primeira etapa é decidir quais dados você gostaria de incluir. A figura abaixo mostra um exemplo de uma planilha simples que rastreia os dados de um investimento, incluindo data, entrada, tamanho (quantas ações), preços de fechamento para as datas especificadas, a diferença entre o preço de fechamento e o preço de entrada, o retorno percentual, lucros e perdas para cada preço de fechamento periódico e o desvio padrão. Uma planilha separada em uma pasta de trabalho do Excel pode ser usada para cada ação.
Criação de fórmulas de diferença no Excel
Alguns valores da planilha, entretanto, devem ser calculados manualmente, o que é demorado. No entanto, você pode inserir uma fórmula em uma célula para fazer o trabalho por você. Para calcular a diferença do preço atual de um ativo menos o preço de entrada, por exemplo, clique na célula onde deseja que a diferença apareça.
Em seguida, digite o sinal de igual (=) e clique na célula que contém o preço atual. Em seguida, coloque um sinal de menos e clique na célula que contém o preço de entrada. Em seguida, clique em entrar e a diferença aparecerá. Se você clicar no canto inferior direito da célula até ver o que parece ser um sinal de mais escuro (sem pequenas setas), você pode arrastar a fórmula para as outras células apropriadas para encontrar a diferença para cada conjunto de dados.
Criação de fórmulas de porcentagem de retorno no Excel
O retorno percentual é a diferença do preço atual menos o preço de entrada, dividido pelo preço de entrada: (preço-entrada) ÷ entrada. O cálculo do percentual de retorno é feito, mais uma vez, selecionando a célula onde deseja que o valor apareça e digitando o sinal de igual. Em seguida, digite um parêntese aberto e clique na célula que tem o preço atual, seguido por um sinal de menos, o preço de entrada e um parêntese de fechamento.
Em seguida, digite uma barra (para representar a divisão) e clique na célula de preço de entrada novamente. Pressione enter e o percentual de retorno aparecerá. Pode ser necessário destacar a coluna, clicar com o botão direito e selecionar Formatar células para selecionar “Porcentagem” na guia de número para que esses valores apareçam como porcentagens. Depois de ter a fórmula em uma célula, você pode clicar e arrastar (como acima) para copiar a fórmula nas células correspondentes.
Criação de fórmulas de lucro / perda no Excel
O lucro e prejuízo é a diferença multiplicada pelo número de ações. Para criar a fórmula, clique na célula onde deseja que o valor apareça. Em seguida, digite o sinal de igual e clique na célula que contém a diferença (veja acima). Em seguida, digite o símbolo de asterisco (*) para representar a multiplicação e clique na célula que contém o número de compartilhamentos. Pressione Enter e você verá o lucro e a perda desses dados. Pode ser necessário destacar a coluna, clicar com o botão direito e selecionar Formatar células e, em seguida, selecionar a moeda para definir a coluna a ser exibida como um valor em dólares. Você pode então selecionar, clicar e arrastar a fórmula para copiá-la nas outras células correspondentes.
Criação de fórmulas de desvio padrão no Excel
O esteio da moderna teoria de portfólio, o desvio padrão para um conjunto de dados pode revelar informações importantes sobre o risco de um investimento. O desvio padrão é simplesmente a medida de quão distantes os retornos estão de sua média estatística; em outras palavras, permite aos investidores determinar o risco acima da média ou a volatilidade de um investimento. O desvio padrão dos retornos é uma medida mais precisa do que olhar para os retornos periódicos porque leva todos os valores em consideração.
Quanto menor o valor do desvio padrão de um ativo ou portfólio, menor é o risco.
O cálculo do desvio padrão é uma equação matemática complexa e demorada. Felizmente, alguns cliques simples no Excel podem fornecer o mesmo cálculo. Mesmo que um investidor não entenda a matemática por trás do valor, o risco e a volatilidade de uma determinada ação ou de todo o portfólio podem ser medidos com relativa facilidade.
Para encontrar o desvio padrão de um conjunto de dados, clique na célula onde deseja que o valor do desvio padrão apareça. Em seguida, sob o título Fórmulas no Excel, selecione a opção “Inserir Função” (semelhante a ” fx “). A caixa Inserir Função aparecerá e em “selecionar uma categoria” escolha “Estatística”. Role para baixo e selecione “STDEV” e clique em OK. Em seguida, destaque as células para as quais deseja encontrar o desvio padrão (neste caso, as células na coluna de porcentagem de retorno; tenha o cuidado de selecionar apenas os valores de retorno e não os cabeçalhos). Em seguida, clique em OK e o cálculo do desvio padrão aparecerá na célula.
Visualizando um portfólio no Excel
Você pode compilar dados de planilhas individuais no Excel para ter uma ideia geral de todos os acervos. Se você tiver dados em uma planilha do Excel que gostaria que aparecesse em uma planilha diferente, você pode selecionar, copiar e colar os dados em um novo local. Desta forma, é fácil importar uma série de dados do estoque para uma folha. Todas as fórmulas são iguais às dos exemplos anteriores e o cálculo do desvio padrão é baseado no retorno percentual de todas as ações, em vez de apenas um único instrumento.
A figura abaixo mostra dados de 11 ações diferentes, incluindo data e preço de entrada, o número de ações, o preço atual, a diferença entre o preço atual e o preço de entrada, o retorno percentual, os lucros e perdas e o desvio padrão geral.
Outras dicas para usar o Excel
Depois que uma planilha foi formatada com os dados que você gostaria de ver e as fórmulas necessárias, inserir e comparar os dados é relativamente simples. mas vale a pena despender tempo para configurar as planilhas exatamente como você deseja e para eliminar ou ocultar quaisquer dados estranhos. Para ocultar uma coluna ou linha de dados, realce a seleção e, na guia Página inicial do Excel, selecione Formatar. Um menu suspenso aparece; selecione “Ocultar / Mostrar” e escolha a opção desejada. Todos os dados ocultos ainda podem ser acessados para cálculos, mas não serão exibidos na planilha. Isso é útil ao criar uma planilha simplificada e fácil de ler.
Obviamente, existem alternativas para a configuração da planilha você mesmo. Um número considerável de produtos comerciais está disponível para escolher um software de gerenciamento de portfólio que funcione em conjunto com o Excel. Uma pesquisa na Internet pode ajudar os investidores interessados a conhecer essas oportunidades.
The Bottom Line
Uma planilha do Excel pode ser tão fácil ou complexa quanto você deseja. As preferências e necessidades pessoais ditam a complexidade da planilha. A chave é entender todos os dados que você decidir incluir para poder obter uma visão a partir deles.