Série 28

O que é a série 28?

O Exame de qualificação de principal de operações e finanças de corretor-negociante – mais conhecido como o exame da Série 28 – é um exame financeiro para profissionais que buscam se tornar registradores licenciados ou diretores de operações para corretores ou custodiantes de valores mobiliários que não têm contas de clientes ou não possuem clientes fundos ou ativos.

Compreendendo a Série 28

A série 28 é administrada pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Seu objetivo geral é garantir que os candidatos aprovados tenham o conhecimento e a competência para registrar com precisão as transações de investimento e cumprir as responsabilidades regulatórias descritas no Securities Investor Protection Act de 1970 e outras leis e regulamentos aplicáveis.

A série 28 é um dos vários exames financeiros administrados pela FINRA. Seu foco está em novos profissionais que desejam atuar como diretores financeiros e operacionais. Esses tipos de profissionais, geralmente chamados de “FinOps” na indústria, ajudam a garantir a conformidade regulatória ao supervisionar os livros e registros das empresas financeiras.

Para esses profissionais, é importante não apenas ter conhecimento sobre o cenário regulatório, mas também ter um conhecimento profundo dos tipos de produtos que estão sendo comprados e vendidos, a fim de garantir que suas transações sejam registradas de forma precisa e consistente.

Aplicação da Série 28

A série 28 ilustra a importância fiduciária da manutenção de registros precisos para as contas dos investidores. Com uma variedade tão grande de títulos disponíveis para pagamentos de principal, resgates, juros acumulados, direitos e garantias, e muitos outros casos.

Como tal, a Série 28 se destina a avaliar a competência do nível básico de introdução de princípios financeiros e de operações de corretoras para proteger o público investidor.

A aprovação no exame da Série 28 pode ser um recurso valioso para aqueles que buscam uma carreira no setor financeiro e, em particular, para aqueles interessados ​​em funções relacionadas à conformidade.

Depois de passar no exame da Série 28, os candidatos aprovados serão elegíveis para cumprir várias funções de back-office e estar diretamente envolvidos na manutenção e preparação dos livros e registros das firmas-membro corretoras. Para fazer o exame, os candidatos devem primeiro ser patrocinados por uma empresa que seja membro da FINRA ou de outra organização auto-reguladora qualificada(SRO).

O exame da série 28

O exame da Série 28 consiste em 95 questões de múltipla escolha divididas em quatro áreas principais de conteúdo por cargo. As quatro áreas incluem (1) relatórios financeiros;(2) operações, regulamentos gerais do setor de valores mobiliários e preservação de livros e registros;(3) capital líquido;e (4) proteção ao cliente e gerenciamento de fundos e caixa.

Os candidatos têm duas horas para concluir o exame, com uma pontuação de 69% ou mais exigida para passar. Ao contrário de outros exames financeiros, a Série 28 não tem pré-requisitos, embora os candidatos devam ser patrocinados por uma firma-membro qualificada para fazer o exame.

A maioria das perguntas do exame diz respeito às operações e ao ambiente regulatório geral do setor de títulos, bem como aos requisitos de capital líquido e outras responsabilidades das empresas financeiras. Outras áreas importantes incluem protocolos para proteger os ativos do cliente e garantir a precisão dos relatórios financeiros.