Depositário de Registro de Consultor de Investimento (IARD)
O que significa depositário de registro de consultor de investimento?
O Investment Adviser Registration Depository (IARD) é um sistema eletrônico por meio do qual os consultores de investimento se registram e arquivam os relatórios e divulgações exigidos na Securities and Exchange Commission (SEC) e nos órgãos reguladores estaduais.
Compreendendo o Depositário de Registro de Consultor de Investimento (IARD)
O IARD mantém informações sobre mais de 260.000 consultores de investimento. O objetivo do depositário é melhorar o monitoramento e a regulamentação dos consultores de investimento e disponibilizar ao público informações profissionais sobre eles.
A SEC e a North American Securities Administrators Association patrocinam o IARD, enquanto a Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) desenvolve, opera e mantém o sistema. A SEC regula consultores cujos ativos sob gestão excedem US $ 1 milhão, enquanto os reguladores estaduais normalmente supervisionam consultores que gerenciam menos ativos.
Os consultores de investimento usam o IARD para preencher seu formulário de inscrição uniforme para registro de consultor de investimento, conhecido como Form ADV, que os registra oficialmente como consultores de investimento. Eles também o usam para registro e renovação anuais e para processamento de taxas e formulários. Os representantes de consultores de investimento também se registram por meio do IARD.
Um consultor de investimentos que deseja se retirar de algumas ou de todas as jurisdições nas quais está registrado deve usar o IARD para preencher o Formulário ADV-W. O IARD é semelhante ao sistema Central de Depositário de Registro, através do qual os corretores e agentes devem se registrar antes de poderem conduzir negócios em sua profissão.
Como o público pode usar o IARD
O formulário ADV contém informações importantes que podem ser úteis para o público que possa ter dúvidas sobre um consultor de investimentos com o qual estão pensando em fazer negócios. Os arquivamentos do Form ADV que os consultores de investimento fazem por meio do IARD estão disponíveis ao público por meio do site de Divulgação Pública do Consultor de Investimento. Lá, os membros do público podem verificar se um consultor de investimentos com quem estão trabalhando é realmente registrado e confiável. Essa verificação é uma etapa importante para quem trabalha com um consultor de investimentos.
As informações mantidas pelo IARD também podem ajudar as pessoas a decidir se o consultor de investimentos com quem estão trabalhando tem credenciais e experiência que atendem aos seus padrões e expectativas. As informações disponíveis ao público incluem a experiência profissional do consultor, como histórico de empregos, designações profissionais, aprovação em exames do setor e outras atividades comerciais. Informações como há quanto tempo eles estão registrados na empresa atual e em quais empresas foram registrados anteriormente também estão disponíveis. O público também pode ver se o consultor já foi disciplinado ou suspenso, ou se o pessoal-chave do consultor já enfrentou disciplina.