23 Junho 2021 0:32

3 maneiras de aumentar seu desempenho de investimento

Embora comprar na baixa e vender na alta seja uma estratégia que resultou em grandes acúmulos de riqueza, não é assim que os profissionais encontram o sucesso. Em vez disso, um investidor experiente aplica estrategicamente seu dinheiro para permitir que ele funcione de mais de uma maneira – eles realizam várias tarefas ao seu dinheiro.

O investidor de varejo que está acostumado a trabalhar com ações pode simultaneamente colocar seu dinheiro para trabalhar de três maneiras:

  • Ação do preço – A ação, com sorte, aumentará de valor.
  • Dividendo – A taxa que uma empresa paga a você em troca do uso de seu dinheiro.
  • Receita de chamadas — O dinheiro que um investidor paga a você quando você vende uma chamada coberta contra suas ações.

Estratégias de ação de preços

Se investir fosse um jogo, a maneira de ganhar seria comprando uma ação por um preço baixo e vendendo-a por um preço mais alto, mais tarde. Se você possui uma casa, entende esse conceito de uma forma muito prática.

Para lucrar com seu investimento, geralmente é melhor usar uma das duas estratégias para fazer isso. O primeiro é chamado de investimento em valor. Os estoques, assim como os produtos que você compra todos os dias, vão à venda de vez em quando e os investidores de valor esperam por esse preço de venda. Isso torna ainda mais fácil obter lucro, porque as ações que estão subvalorizadas (à venda) têm mais espaço para crescer.

Sua ação favorita pode não funcionar para essa estratégia, porque deve pagar um dividendo, deve ter um preço barato o suficiente para que você possa comprar 100 ações e deve negociar muitas ações todos os dias; pelo menos 1 milhão de ações do volume diário é o melhor. Lembre-se de que o valor de uma empresa não se baseia em seu preço. Existem muitas ações de alta qualidade que estão abaixo de $ 30 por ação e há muitas ações de baixa qualidade que são negociadas acima de $ 100. Ações entre $ 15 e $ 30, com rendimento de dividendos de pelo menos 2%, são ideais. Finalmente, você não quer uma ação altamente volátil. Se houver grandes oscilações de preços, isso será muito mais difícil de administrar.

É aqui que você coloca em prática suas habilidades de avaliação e pesquisa de ações. Depois de encontrar sua ação, supondo que você deseja investir em valor, procure por esse nome no meio, ou próximo ao fim, da faixa de negociação das últimas 52 semanas. Se não estiver lá agora, espere até que forneça o preço que você deseja ou encontre outra empresa. Existem muitos candidatos dignos para essa estratégia.

A segunda maneira é a negociação dinâmica. Alguns investidores acreditam que o melhor momento para comprar uma ação é quando ela continua subindo, porque, assim como aprendemos na escola primária, um objeto em movimento tende a permanecer em movimento. O problema com o momentum trading é que ele tende a funcionar melhor para investidores de curto prazo. Para nossa estratégia, queremos pensar a longo prazo. Quanto mais anos você mantiver o estoque, melhores serão seus retornos potenciais.

Invista para Dividendos

Em um mundo de alta tecnologia de negociação de ações, investir para obter dividendos pode ser considerado enfadonho, mas os dividendos podem ser uma grande fonte de renda para o investidor de longo prazo.

O dividendo nos dá duas vantagens que ajudam nosso dinheiro a trabalhar para nós de mais de uma maneira. Primeiro, isso nos dá uma renda estável. Claro, uma empresa pode escolher pagar ou não um dividendo, como gostaria, mas para uma empresa de alta qualidade, com um baixo índice de pagamento, há uma chance menor de corte de dividendos em um pagamento trimestral. Em segundo lugar, reduz o custo do estoque que você comprou.

Vamos supor que você fez sua pesquisa e decidiu pelo estoque XYZ. Você comprou 100 ações por $ 30 cada, o que na época gerava dividendos de 3% .

$ 3.000 x 3% = $ 90 a cada ano.

Você não está apenas ganhando $ 90 a cada ano, mas uma vez que um dividendo é pago em sua conta em dinheiro (na maioria das vezes), a cada ano que você possuir suas 100 ações, você pode aplicar esse pagamento de dividendo ao que você pagou pelas ações e, neste caso, subtrair 90 centavos por ação. Depois de apenas cinco anos, suas ações que custavam $ 30 por ação, caíram para $ 25,50 por ação. Muitos investidores de longo prazo reduzem o preço que pagaram por uma ação para $ 0, apenas com o dividendo.

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Use uma Chamada Coberta

As chamadas cobertas são um pouco mais complicadas. Se você não se sentir confiante com essa parte da estratégia, comprar uma ação e receber o dividendo conforme ele sobe ainda será um ganho impressionante.

Antes de vendermos a chamada coberta, temos que tomar duas decisões importantes:

Preço de exercício

Uma opção de compra coberta é uma estratégia de contrato de opções que dá ao titular do contrato o direito de comprar suas 100 ações, se for igual ou superior ao preço de exercício. Presumivelmente, você não quer que suas ações sejam tiradas de você, embora possa mudar de ideia nos próximos anos, então seu preço de exercício deve ser alto o suficiente para que a ação não suba acima do preço de exercício, mas baixo o suficiente para que você possa ainda receba um prêmio saudável pelo risco que você está assumindo.

Essa decisão é difícil. Se sua ação estiver em tendência de baixa, você provavelmente poderá vender uma opção com um exercício que não seja muito superior ao preço atual da ação. Se a ação estiver em tendência de alta – por uma questão de segurança – considere esperar para vender a opção de compra até acreditar que o movimento de alta se esgotou e a ação logo seguirá o outro caminho. Lembre-se, quando o valor da ação aumenta, o valor da sua opção cai. Isso também adiciona o benefício da chamada coberta atuando como um hedge.

Data de validade

Quanto mais no futuro você escolher sua opção, mais prêmio você receberá à vista, para vender a opção de compra, mas também terá mais tempo para que sua ação fique abaixo do preço de exercício, para evitar que seja ” cancelada ” de você. Para o seu primeiro contrato, considere ir daqui a três meses.

A chamada coberta renderá dinheiro para você assim que vendê-la, porque o prêmio que o comprador pagou é depositado diretamente em sua conta. Ele continuará a render dinheiro para você se o preço de suas ações cair. Conforme o preço cai, o prêmio também cai. Você pode comprar o contrato de volta do comprador a qualquer momento, portanto, se o prêmio cair, você pode comprá-lo por menos do que o vendeu. Isso é igual a lucro. Por outro lado, se a ação subir acima do preço de exercício, você pode comprar o contrato por mais do que o vendeu e incorrer em prejuízo, mas evita que tenha que desistir de suas 100 ações.

Uma das melhores maneiras de usar a opção de compra coberta é cobrando o prêmio no início e, embora você possa comprar a opção de volta se ela aumentar ou diminuir, guarde para circunstâncias severas. Além disso, lembre-se de que o dinheiro que você arrecada com a venda de sua opção de compra coberta também pode ser subtraído do preço que você pagou pela ação.

A melhor maneira de aprender uma estratégia de investimento complicada, como a chamada coberta, é usando uma plataforma virtual onde você não precisa se preocupar em perder dinheiro real. Você ainda pode comprar as ações e receber os dividendos, mas espere para vender a opção de compra coberta até se sentir confortável com seu funcionamento.

The Bottom Line

Para a maioria dos investidores, colocar dinheiro em ações de alta qualidade por longos períodos, enquanto aproveita a receita de dividendos, é a melhor maneira de ganhar dinheiro no mercado. Posteriormente, depois de entender como usar a chamada coberta, você pode aumentar significativamente o seu rendimento. Embora o lado de renda fixa do investimento não seja tão emocionante de se observar, é o mais apropriado para investidores de varejo e, como podemos ver, os números podem aumentar rapidamente.

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