Como se tornar um day trader

Durante o apogeu da bolha tecnológica no final da década de 1990, os day traders ganharam dinheiro fácil comprando e vendendo ações pela Internet. Não era preciso muita habilidade para ter sucesso naquela época. Em apenas um período de 17 meses entre outubro de 1998 e março de 2000, o NASDAQ Composite disparou de um mínimo de cerca de 1.344 para um máximo de cerca de 5.133.  Tudo o que você precisava fazer era aproveitar essa onda gigantesca para arrecadar os lucros. Muitos desses negociantes fizeram o mesmo vendendo o índice em sua queda para uma baixa de cerca de 1.108 em outubro de 2002, quando o índice perdeu 78% de seu valor em 31 meses.

Depois que a bolha esvaziou totalmente, o dinheiro fácil secou. Muitos dos que lucraram com boa sorte e tempo deixaram de operar e procuraram outro trabalho. Eles descobriram que o day trading, como qualquer outra profissão, requer educação e habilidades para ganhar a vida de forma consistente. 

O que define um day trader?

Em 28 de setembro de 2001, a FINRA e a NYSE, solicitadas pela SEC, alteraram suas definições de day traders.  Um novo termo que eles usam é ” trader do dia padrão “. Um investidor pode ser classificado como um day trader padrão por ter uma das duas seguintes características:

1. Eles negociam quatro ou mais vezes durante um período de cinco dias, desde que o número de negociações do dia seja superior a 6% da atividade de negociação total do cliente para o mesmo período de cinco dias, ou
2. A empresa onde o investidor está fazendo transações, ou abrindo uma nova conta, considera-o razoavelmente um day trader.

Uma vez que um investidor é considerado um day trader, a corretora deve classificá-lo como tal, e o investidor fica então sujeito a maioresrequisitos de capital. Principalmente, a corretora deve exigir um patrimônio líquido mínimo de $ 25.000 no início do dia de negociação do cliente. Essa exigência de patrimônio líquido mínimo foi introduzida pela Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos(SEC) e pela NYSE.  Garantindo que quaisquer perdas substanciais possam ser compensadas pelo próprio patrimônio do day trader, o requisito aborda o risco inerente imposto às corretoras por atividades de day trading alavancadas.

Umaregra de margem mais restritivatambém foi implementada. Os day traders têm permissão para comprar apenas quatro vezes osníveis de margem de manutenção. Se este nível for excedido, a empresa deve emitir uma chamada de margem para o day trader, que subsequentemente tem cinco dias úteis para depositar os fundos antes que a conta seja restrita à negociação com base apenas em dinheiro disponível por 90 dias ou até que a chamada seja conheceu.

A Tale of Two Traders

Existem dois tipos diferentes de day traders. Os day traders profissionais trabalham para grandes instituições financeiras. Eles têm acesso às ferramentas e ao treinamento necessários para tornar suas carreiras um sucesso. A grande vantagem de ser um day trader profissional é que você não está negociando seu próprio capital. Em vez disso, é o capital dos clientes e / ou da empresa, portanto, não há risco para o patrimônio pessoal de alguém. A maioria dos operadores profissionais é capaz de deixar suas emoções e preconceitos de lado.

O outro tipo de day trader é o trader individual, que joga sozinho nos mercados. Esses traders precisam ser capazes de compreender o mercado, a análise técnica e os movimentos de preços. Eles também devem ter acesso a pesquisas, notícias e análises. E, a menos que tenham clientes pelos quais negociam, normalmente estão negociando seu próprio capital, o que significa que há muito em jogo.

No que diz respeito ao capital, os traders individuais geralmente têm algumas opções quando se trata de suas contas de negociação – dinheiro versus contas de margem. Em uma conta à vista, os traders utilizam seu próprio capital ao fazer uma negociação. Em uma conta de margem, o comerciante obtém um empréstimo da corretora. A maioria das empresas exigirá um investimento mínimo antes que os negociantes possam começar a negociar com margem. Como estão lidando com dinheiro de uma empresa, geralmente há mais regras a serem seguidas.

Day Trading Basics

O day trading requer uma plataforma de software profissional e uma conexão de Internet de alta velocidade. Embora seja possível projetar e construir sua própria plataforma de negociação, a maioria dos traders usa uma configuração predefinida fornecida por sua corretora ou empresa de software especializada. É melhor ter um desktop potente com pelo menos dois monitores – de preferência de quatro a seis. Você precisa de várias telas para exibir os gráficos e indicadores técnicos que fornecerão seus sinais de compra e venda.

Ao usar uma plataforma de corretagem, certifique-se de que notícias em tempo real e feeds de dados estejam incluídos no pacote. Você precisará desses dados para construir gráficos que exponham tendências e retratem os prazos e as estratégias de negociação desejadas. 

Um day trader puro compra e vende ações ou outros investimentos e termina o dia de negociação em dinheiro, sem posições abertas. Se uma posição for mantida durante a noite ou por vários dias, é chamada de ” negociação de posição “. Os day traders podem usar ambas as abordagens, dependendo de seu estilo de negociação e da natureza de seus investimentos.

Indicadores Técnicos

A familiaridade com as ações e os fundamentos do mercado não é suficiente para ter sucesso como trader. Você deve compreender a análise técnica e todas as ferramentas usadas para dissecar padrões de gráfico, volume de negociação e movimentos de preços. Alguns dos indicadores mais comuns são os níveis de divergência de convergência de média móvel (MACD), volatilidade, osciladores de preço e bandas de Bollinger.

Aprender e compreender como esses indicadores funcionam apenas arranha a superfície do que você precisa saber para desenvolver seu estilo pessoal de negociação. Centenas de livros e milhares de artigos foram escritos sobre o day trading. Você também pode ter aulas online ou pessoalmente.

Estratégias de negociação do dia

A negociação requer capital suficiente para aproveitar as vantagens de alavancar posições bastante grandes. A maioria dos negociantes ganha dinheiro com movimentos de preços relativamente pequenos em ações ou índices líquidos com volatilidade média a alta. Você precisa do movimento de preços para ganhar dinheiro – comprado ou vendido. Maior volatilidade implica maior risco, com potencial para maiores recompensas e perdas.

A menos que você possa comprar várias centenas ou mais ações, não ganhará dinheiro suficiente nas negociações para cobrir as comissões. Quanto mais baixo for o preço da ação, mais ações você precisará para obter alavancagem suficiente e movimento de preço total.

A chave para uma negociação bem-sucedida é desenvolver técnicas para determinar os pontos de entrada e saída. A maioria dos traders desenvolve um estilo que segue quando se sente confortável com ele. Alguns negociam apenas uma ou duas ações por dia, enquanto outros negociam uma pequena cesta de favoritos. A vantagem de negociar apenas algumas ações é que você aprende como elas agem sob diferentes condições e como o movimento é afetado pelos principais criadores de mercado.

Sucesso na troca do dia

A taxa de sucesso para day traders é estimada em cerca de apenas 10%. Com toda a atenção que o day trading atrai, parece sugerir que a teoria é sólida. Os críticos argumentam que, se fosse assim, pelo menos um gerente financeiro famoso teria dominado o sistema e reivindicado o título de “o Warren Buffett do day trading”.

A longa lista de investidores de sucesso que se tornaram lendas em sua própria época não inclui um único indivíduo que construiu sua reputação durante o dia de negociação. Até  Michael Steinhardt, que fez fortuna negociando em  horizontes de tempo que  variam de 30 minutos a 30 dias, afirmou ter uma perspectiva de longo prazo em suas decisões de investimento. De uma perspectiva econômica, muitos gestores de dinheiro e consultores financeiros profissionais evitam o day trading, argumentando que a recompensa simplesmente não justifica o risco.

Portanto, se cerca de 90% dos day traders estão perdendo dinheiro, como alguém poderia ganhar a vida dessa maneira? A resposta está em treinamento profissional, pesquisa diligente, habilidades refinadas, grande disciplina e a capacidade de admitir erros e reduzir suas perdas. Você deve estar preparado para tomar decisões frágeis e sem emoção com base em informações que às vezes são incompletas, contraditórias e mutáveis ​​a cada segundo. As estatísticas provam que é claramente muito mais fácil falar do que fazer.

Desenvolva um processo e experimente-o com negócios fictícios. Refine o processo e descubra o que funciona para você. Só então você deve colocar dinheiro real em jogo e começar a negociar ativamente nos mercados. Os negociantes experientes definem o que constitui uma configuração de negociação e o padrão e a combinação de indicadores que desejam ver antes de puxar o gatilho. Eles raramente se desviam dessas configurações a fim de manter o foco e manter suas emoções sob controle.

Depois de entrar em uma posição, as paradas devem ser colocadas para tirá-lo dessa posição quando um limite de perda especificado for atingido. Se uma operação está indo para o lado errado, a esperança não ajudará a revertê-la. Sair do comércio libera seu capital para redistribuir para um comércio mais promissor. Você deseja eliminar os perdedores o mais rápido possível e cavalgar os vencedores, desde que sejam lucrativos.

The Bottom Line

O day trading não é para os fracos de coração. Uma estratégia vencedora pode envolver a execução de muitas negociações em um dia, evitando a armadilha de negociações excessivas e gerando comissões enormes. O day trading pode ser divertido e lucrativo – se você aprender o básico e definir metas realistas. Se você está interessado em se tornar um day trader, o primeiro passo deve ser escolher um corretor que atenda às suas necessidades.