Fundo Flexi-Cap

Principais vantagens

• Um fundo flexi-cap é um tipo de fundo mútuo que não se restringe a investir em empresas com uma capitalização de mercado predeterminada.
• Um fundo flexi-cap pode fornecer ao gestor do fundo maiores opções de investimento e possibilidades de diversificação.
• Ao contrário de outros fundos, como fundos de capitalização média ou baixa, o tamanho de uma empresa não é uma restrição para fundos de capitalização flexível.
• Um fundo flexi-cap pode investir em qualquer empresa, independentemente do porte da empresa.

Tipos de empresas por valor de mercado

A capitalização de mercado é uma das maneiras mais comuns de os fundos mútuos selecionarem empresas nas quais investir. A capitalização de mercado se refere ao valor total de mercado em dólares das ações em circulação de uma empresa. A capitalização de mercado é comumente referida como “capitalização de mercado”. O valor de mercado é calculado multiplicando-se as ações em circulação de uma empresa pelo preço de mercado atual de uma ação.

Usar a capitalização de mercado para mostrar o tamanho de uma empresa é importante porque o tamanho da empresa é um determinante básico de várias características nas quais os investidores estão interessados ​​(incluindo o risco).

• As empresas de grande capitalização normalmente têm uma capitalização de mercado de US $ 10 bilhões ou mais. Em geral, essas grandes empresas já existem há muito tempo e são atores importantes em setores bem estabelecidos. Investir em empresas de grande capitalização não traz necessariamente grandes retornos em um curto período de tempo. No entanto, no longo prazo, essas empresas geralmente recompensam os investidores com um aumento consistente no valor das ações e no pagamento de dividendos.
• As empresas de capitalização média geralmente têm uma capitalização de mercado entre US $ 2 bilhões e US $ 10 bilhões. As empresas de média capitalização estão em processo de expansão. Eles carregam um risco inerentemente maior do que as empresas de grande capitalização porque não estão tão estabelecidas, mas são atraentes por seu potencial de crescimento.
• As empresas de pequena capitalização têm uma capitalização de mercado entre US $ 300 milhões e US $ 2 bilhões. Essas pequenas empresas podem ser jovens e / ou atender a nichos de mercado e novos setores. Essas empresas são consideradas investimentos de alto risco devido à sua idade, aos mercados que atendem e ao seu tamanho. Empresas menores com menos recursos são mais sensíveis à desaceleração econômica.

Exemplo de um fundo Flexi-Cap

O Fidelity Stock Selector All-Cap Fund é uma estratégia diversificada de ações domésticas que investe amplamente em todos os setores, capitalizações de mercado e estilos. O fundo é administrado por um membro da divisão Global Asset Allocation da Fidelity e por uma equipe de gestores de portfólio do setor. As ponderações do setor da carteira são mantidas semelhantes às de seu benchmark em um esforço para agregar valor por meio da seleção ativa de ações e também para minimizar os riscos associados ao setor ou ao market timing.

O fundo teve um retorno anualizado de 10 anos de 14,51% em 31 de agosto de 2020, em comparação com 14,88% para seu benchmark de grande crescimento nos EUA. Suas 10 maiores participações, que representavam 25,46% do fundo, eram:

• Microsoft Corp. (MSFT)
• Apple Inc. (AAPL)
• Alphabet Inc CL A. (GOOGL)
• Amazon.com Inc. (AMZN)
• Facebook Inc. CL A (FB)
• Adobe Inc. (ADBE)
• United Health Group Inc. (UNH)
• Proctor and Gamble Co. (PG)
• Salesforce.com Inc. (CRM)
• Roche Holdings AG