As maiores corretoras de valores dos EUA
Existem dezenas de corretoras de valores nos Estados Unidos. Mas quatro grandes empresas se destacam por causa de seus nomes, ofertas, quantidade total de ativos de clientes e número de clientes que atendem. Freqüentemente, são chamadas de “as quatro grandes corretoras”. Cada uma dessas empresas – Charles Schwab, Fidelity Investments, E * TRADE e TD Ameritrade – é a melhor em termos de clientes e ativos.
Este breve artigo descreve os produtos, serviços e estrutura de taxas de cada corretora. Eles são listados em nenhuma ordem específica.
Principais vantagens
- Charles Schwab é uma corretora de ações líder nos Estados Unidos, com US $ 4,04 trilhões em ativos de clientes e 12,3 milhões de contas de corretagem ativas.
- A Fidelity Investments tem US $ 7,3 trilhões em ativos totais de clientes, 30,8 milhões de contas de corretagem ativas e é uma boa opção para clientes que desejam investir em Fidelity ETFs e fundos mútuos.
- E * TRADE é uma corretora online pioneira, conhecida por seus aplicativos móveis completos, ferramentas de negociação de opções de primeira linha e experiência de usuário personalizável.
- Por causa de sua extensa pesquisa e ferramentas de educação de investidores voltadas para todos os níveis de especialização em investimentos, a TD Ameritrade é a melhor escolha para investidores novos e ativos.
Charles Schwab
Charles Schwab foi fundado em 1971 e está baseado em San Francisco.É uma das principais corretoras de investimentos efirmas de custódia de IRA nos EUA
Em 31 de dezembro de 2019, a Charles Schwab detinha US $ 4,04 trilhões em ativos de clientes, com um total de 12,3 milhões de contas de corretagem ativas. Também opera o Schwab Bank, um dos maiores bancos dos Estados Unidos, que permite que seus clientes de corretagem vinculem suas contas de negociação a uma conta corrente. A empresa ostentava 1,4 milhão de contas bancárias ativas no final de 2019. Schwab realmente brilha comcontas deconsultor de investimento registrado (RIA), onde $ 1,9 trilhão de ativos sob gestão (AUM) se encontram.
A empresa oferece aos clientes uma série de produtos de investimento, incluindo ações, fundos mútuos, fundos negociados em bolsa (ETFs), fundos do mercado monetário, produtos de renda fixa, opções, futuros, seguros e anuidades. Os clientes podem investir em produtos proprietários da Schwab e em outros investimentos de terceiros.
Estrutura de taxas de Charles Schwab
A Schwab, a primeira corretora com desconto real do país, tem sido constantemente avaliada como uma das corretoras mais baratas dos Estados Unidos. A partir de outubro de 2019, a Schwab cortou as comissões de US $ 4,95 para US $ 0,00 para todas as ações listadas nos EUA e Canadá, ETFs, opções online e negociações móveis. As negociações de opções ainda têm a taxa padrão de $ 0,65 por contrato.
As taxas de índice de despesas operacionais (OER) para fundos mútuos administrados ativamente podem variar de 0,21% a 1,92%. As taxas para fundos mútuos administrados de forma passiva podem variar de 0,02% a 0,39%. As taxas anuais de gerenciamento de portfólio na Schwab começam em 0,80% para a conta de cliente privado da Schwab. Essas taxas diminuem para clientes com níveis de ativos mais elevados.
A empresa também oferece aos clientes uma abordagem passiva e sem preocupações para investir por meio de seu serviço de consultor robótico chamadoPortfólios Inteligentes. A plataforma online oferece aos clientes uma experiência automatizada, dando-lhes acesso a uma série de ETFs que se reequilibram de acordo com os objetivos de investimento do cliente. O serviço requer um investimento mínimo de $ 5.000 e não vem com nenhuma taxa de consultoria ou comissão.
Em 25 de novembro de 2019, Charles Schwab anunciou planos para adquirir o concorrente TD Ameritrade em uma transação de ações avaliada em aproximadamente US $ 26 bilhões. A Schwab prevê que a venda será concluída no final de 2020, com a integração total das duas empresas prevista para levar entre 18 e 36 meses.
Fidelity Investments
A Fidelity Investments é a maior detentora de planos de aposentadoria 401 (k) do país. Fundada em 1946 como Fidelity Management & Research, a empresa está sediada em Boston.
De acordo com o site da empresa, a Fidelity tinha US $ 7,3 trilhões em ativos de clientes em 31 de março de 2020, com 30,8 milhões de contas de corretagem ativas. A empresa também gerou 32 milhões de investidores individuais e mais de 2,2 milhões de negócios comissionáveis por dia.
A Fidelity é a melhor escolha para clientes de corretagem que também desejam investir emETFs e fundos mútuos daFidelity. A empresa também oferece investimentos em produtos de terceiros.
Estrutura de taxas da Fidelity Investments
Fidelity apregoa suas taxas de conta zero e nenhum mínimo para abrir uma conta de corretora de varejo, incluindo IRAs. Seguindo o exemplo de Schwab, a Fidelity também oferece negociações de ações, ETF e opções sem comissões. As negociações de opções ainda têm a taxa padrão de $ 0,65 por contrato.
Não há mínimos para investir em fundos mútuos Fidelity. A Fidelity não cobra uma taxa de relação de despesas para certos fundos mútuos proprietários e oferece centenas de outros fundos sem taxas de transação.
As taxas de serviços de consultoria de portfólio variam de 0,50% a 1,50% com base no valor investido. Os investimentos mínimos variam de $ 25.000 a $ 250.000 com base nas opções de investimento. Por seuserviço automatizadoFidelity Go, a empresa cobra uma taxa de consultoria de 0,35%, mas não exige um mínimo de conta para abrir uma conta.
Por meio de seus fundos mútuos e outros serviços de consultoria, a Fidelity tem dezenas de milhões de clientes não corretores, algo que os outros não podem reivindicar.
E * TRADE
Fundada em 1982, a hipotecas subprime. Suas ações caíram 86,7% em 2007, antes que a empresa implementasse um plano abrangente de recuperação.20
A recuperação funcionou e a E * TRADE tornou-se uma empresa financeira líder por sua acessibilidade móvel, ferramentas de negociação online e experiência de usuário personalizável. Em fevereiro de 2020, a E * TRADE tinha mais de 5,2 milhões de contas de corretagem de varejo com mais de US $ 360 bilhões em ativos de clientes.
Assim como as outras corretoras de primeira linha, a E * TRADE oferece aos clientes acesso a ETFs, fundos mútuos, ações, opções e produtos de renda fixa. A empresa também oferece duas contas correntes e uma conta poupança com US $ 1,25 milhão em seguros FDIC. Os clientes também podem escolher um portfólio pré-construído, o que lhes dá umportfólio diversificado de fundos mútuos ou ETFs criados por uma equipe de estratégia de investimento.
Estrutura de taxas da E * TRADE
Em 2019, a E * TRADE juntou-se à Schwab e à Fidelity para oferecer negociações sem taxas. E * TRADE reduziu as comissões sobre ações, opções e negociações de ETF para $ 0 cada, enquanto os contratos de opções são cobrados $ 0,65 cada ($ 0,50 com mais de 30 negociações por trimestre).26
Em 20 de fevereiro de 2020, a firma de banco de investimento Morgan Stanley anunciou que iria adquirir a E * TRADE em uma transação com todas as ações avaliada em aproximadamente US $ 13 bilhões. A aquisição está prevista para ser concluída no quarto trimestre de 2020.
TD Ameritrade
A TD Ameritrade foi fundada em 1971 e está sediada em Omaha, Nebraska. A empresa se tornouTD Ameritrade depois que a antiga Ameritrade adquiriu o TD Waterhouse Group em 2006. Ela adquiriu o rival Scottrade com sede em St. Louis em 2017. As contas dos clientes foram totalmente fundidas e integradas ao sistema TD Ameritrade em fevereiro de 2018.
A TD Ameritrade é considerada uma das principais corretoras dos Estados Unidos devido ao seu valor e qualidade de serviço. A empresa oferece aos clientes um sistema de suporte ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana, um site de fácil utilização com acesso móvel, pesquisa e ferramentas de negociação avançadas. A empresa é considerada uma corretora de topo para investidores iniciantes.
De acordo com o site da empresa, a TD Ameritrade possui mais de US $ 1 trilhão em ativos de clientes. Além disso, possui mais de 11 milhões de contas de clientes, com clientes realizando uma média de 500.000 negócios por dia.
Os produtos de investimento variam de ações, ETFs, fundos mútuos, opções e investimentos de renda fixa. Os clientes também podem optar por investir em futuros e moedas forex.
Estrutura de taxas da TD Ameritrade
A TD Ameritrade não exige um mínimo de conta, não cobra taxas de plataforma e não exige mínimos comerciais.34 A TD Ameritrade oferece negociações sem comissões, sem cobrar comissões na negociação online de ações, ETFs e opções listadas em bolsa dos EUA. Uma taxa de $ 0,65 por contrato se aplica às negociações de opções.