Fraude de afinidade

O que é fraude de afinidade?

Fraude de afinidade é um tipo de fraude de investimento em que um vigarista tem como alvo membros de um grupo identificável com base em coisas como raça, idade, religião, etc. O fraudador é ou finge ser um membro do grupo. Freqüentemente, o fraudador promove um esquema Ponzi ou pirâmide.

Compreendendo a fraude de afinidade

A fraude de afinidade alavanca e explora a confiança inerente dentro do grupo. Por exemplo, um fraudador pode ter como alvo uma congregação religiosa específica. Muitas vezes, a pessoa tentará obter a ajuda do líder do grupo para comercializar o esquema de investimento. Nesse caso, o líder se torna um peão involuntário no esquema fraudulento.

As vítimas freqüentemente deixam de notificar as autoridades ou buscar seus remédios legais e, em vez disso, tentam resolver as coisas dentro do grupo, especialmente quando os fraudadores manipulam líderes religiosos ou comunitários respeitados para convencer outros a investir.

Exemplos de fraude de afinidade

A Securities and Exchange Commission (SEC)dos Estados Unidosinvestiga e toma medidas contra fraudes por afinidade que visam um amplo espectro de grupos. Casos recentes incluíram um fundo de hedge de um ex-fuzileiro naval que tinha como alvo colegas militares e um corretor de dia em Sugar Land, Texas, que fraudou investidores entre seus companheiros das comunidades libanesas e drusas da área de Houston. Em outro caso, a SEC obteve uma ordem judicial de emergência para interromper um esquema Ponzi em andamento que tinha como alvo membros da comunidade judaico-persa em Los Angeles.

No entanto, a maior fraude de afinidade da história foi perpetrada por Bernard L. Madoff Investment Securities, que se desenrolou no final de novembro de 2008. Os próprios filhos de Madoff o denunciaram depois que ele confessou aos homens que seu negócio era um “gigantesco esquema Ponzi”. A empresa de Madoff operou um esquema Ponzi de US $ 50 bilhões que, entre muitos indivíduos e empresas financeiras, também teve como alvo muitos judeus ricos, organizações judaicas e grupos de caridade, incluindo a Universidade Yeshiva, Escola Maimonides, Sinagoga Kehilath Jeshurun, Ramaz, a Academia SAR e a sobrevivente do Holocausto Elie A fundação de Wiesel e suas economias pessoais. O esquema de Madoff foi exposto durante o colapso econômico de 2008, o que é bastante típico porque as fraudes tendem a entrar em colapso em uma economia fraca, já que muitos investidores tentam sacar dinheiro para cobrir deficiências em outros lugares.

Fraude de afinidade mais prevalente nos EUA

O problema é global, mas mais bem documentado nos Estados Unidos. Um estudo de esquemas Ponzi da Marquet International Inc. em 2011 estudou 329casos de fraude de investimento dos Estados Unidosdescobertos na década anterior de pelo menos US $ 1 milhão em perdas e perdas totais relatadas de quase US $ 50 bilhões. Os grupos de afinidade mais comuns visados ​​pelos planejadores de Ponzi eram os idosos ou aposentados;grupos religiosos;e grupos étnicos. Esses três grupos-alvo foram responsáveis ​​por 85% de todos os casos de grupos de afinidade em seu estudo.

De acordo com oThe Economist, Utah é o país com o maior número de fraudes de afinidade per capita nos Estados Unidos, porque muitos dos residentes do estado pertencem à comunidade da Igreja SUD. Os membros da comunidade SUD tendem a confiar extremamente em outras pessoas que pertencem à liderança da igreja, ou que se apresentam como pertencentes a ela, tornando esta comunidade extremamente vulnerável a esse tipo de golpe. Só em 2010, Utahns perdeu cerca de US $ 1,4 bilhão para golpes de afinidade. A fraude por afinidade é mais comum no Condado de Utah, especialmente na região entre Alpine e Provo.5