Especialista credenciado em gestão de ativos (AAMS)
O que é um especialista credenciado em gerenciamento de ativos (AAMS)?
O Accredited Asset Management Specialist (AAMS ® ) é uma designação profissional concedida pelo College for Financial Planning a profissionais financeiros que concluam com sucesso um programa de auto-estudo, passam em um exame e concordam em cumprir um código de ética.
Os candidatos aprovados ganham o direito de usar a designação AAMS ® com seus nomes por dois anos, o que pode melhorar as oportunidades de emprego, a reputação profissional e a remuneração.
Principais vantagens
- A designação profissional Accredited Asset Management Specialist (AAMS ® ) é reconhecida como uma referência da indústria para credenciais de gerenciamento de ativos e é endossada pelas principais empresas financeiras.
- Para ganhar o AAMS ®, os profissionais financeiros devem concluir com êxito um rigoroso programa de estudo autônomo, passar em um exame e concordar em cumprir um código de ética.
- Para manter a designação, os titulares de AAMS ® devem completar 16 horas de educação continuada a cada dois anos e pagar uma taxa de renovação de $ 95.
Compreendendo os especialistas credenciados em gerenciamento de ativos
O programa AAMS ® começou em 1994 e agora é ministrado exclusivamente online usando a plataforma do CFP. O College for Financial Planning (de propriedade da Kaplan) é um provedor de educação financeira para adultos que trabalham no setor de serviços financeiros.
O programa AAMS ® consiste em 10 módulos, começando com uma revisão do processo de gerenciamento de ativos e, em seguida, cobrindo uma ampla gama de tópicos, como investimentos, seguros, impostos, aposentadoria e questões de planejamento imobiliário.
Para manter os privilégios associados à designação, os profissionais AAMS ® devem completar 16 horas de educação continuada a cada dois anos e pagar uma taxa. O programa de educação continuada AAMS ® é desenvolvido em conjunto com algumas das principais empresas de investimento do país. Os candidatos exploram estudos de caso baseados em cenários da vida real, que são projetados para prepará-los para a eficácia no mundo real e ajudá-los a construir relacionamentos duradouros com os clientes.
Auto-estudo e exame
O programa de auto-estudo cobre vários tópicos, como o processo de gerenciamento de ativos; investidores, política e mudança; desempenho de risco, retorno e investimento; alocação e seleção de ativos; estratégias de investimento; e tributação de produtos de investimento. Também cobre oportunidades de investimento para aposentadoria individual; considerações de investimento para proprietários de pequenas empresas; remuneração de executivos e planos de benefícios; produtos de seguros para clientes de investimento; planejamento Imobiliário; e questões regulatórias e éticas.
Os alunos seguem o curso online e normalmente concluem o programa em nove a 11 semanas. Para obter a qualificação, os alunos devem passar por um exame final em um dos centros de teste aprovados do CFP. O exame final do programa AAMS ® contém 80 questões. Os alunos têm um ano completo a partir da data de matrícula para concluir seus estudos. Para garantir que os alunos estão tendo um progresso satisfatório em seus estudos, é necessário que eles façam um teste pelo menos uma vez a cada seis meses até a conclusão do programa. A pontuação de aprovação no exame final AAMS ® é de 70 por cento ou melhor.
Indivíduos com a designação AAMS podem trabalhar como consultores financeiros, consultores de investimento registrados, representantes registrados, gerentes de relacionamento com o cliente, consultores financeiros ou consultores de investimento.
Considerações Especiais
A Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) especifica que não aprova nem endossa nenhuma credencial ou designação profissional, mas lista o AAMS ® como uma das designações disponíveis no setor de serviços financeiros. De acordo com o College for Financial Planning (CFP ® ), algumas organizações reconhecem a designação AAMS ® como representando 28 horas de crédito de educação continuada.
Para informar o público sobre o status atual dos designados da AAMS ®, o CFP ® mantém um banco de dados online contendo os nomes de todos os membros e o status de suas designações. Após a formatura, os designados da AAMS ® recebem crédito pela conclusão do FP511 em nosso programa de educação de certificação CFP ®.