Em que deve se especializar um aspirante a consultor financeiro?
O papel de um consultor financeiro é muito amplo. Em geral, seu trabalho é guiar seus clientes através do cenário confuso e às vezes opressor de investimentos, impostos, propriedades e gerenciamento financeiro. Em última análise, o objetivo de um consultor financeiro é ajudar cada um de seus clientes a obter dinheiro suficiente para gastar durante sua vida e, em alguns casos, proteger e preservar uma parte para as gerações futuras. Uma pessoa também pode contratar um consultor financeiro para um objetivo específico, como financiar a faculdade de seus filhos ou comprar uma casa de férias. Consequentemente, um consultor financeiro pode ser solicitado a ser um consultor financeiro para todos os fins, além de um conselheiro pessoal e confidente.
Principais vantagens
- Em geral, o trabalho de um consultor financeiro é ajudar cada um de seus clientes a obter dinheiro suficiente para gastar durante sua vida, mas uma pessoa também pode contratar um consultor financeiro para um objetivo específico, como financiar a faculdade de seus filhos ou comprar uma casa de férias.
- Ao decidir sobre um curso universitário, a área de especialização pretendida pelo orientador – ações, aposentadoria, educação, impostos, seguros, imóveis ou planejamento financeiro – pode ser relevante.
- Para um aluno que está entrando na faculdade com o objetivo de se tornar um consultor financeiro, uma grande possibilidade é buscar um diploma de administração com concentração em finanças.
- Um dos benefícios de uma carreira de consultor financeiro é que não é obrigatório se formar na faculdade para se entrar na profissão.
Os consultores financeiros vêm de uma variedade de origens acadêmicas diferentes. Ao decidir sobre um curso universitário, a área de especialização pretendida pelo orientador pode ser relevante. Alguns dos tópicos especializados em que os consultores financeiros podem se concentrar incluem ações, aposentadoria, educação, impostos, seguros, imóveis e planejamento financeiro.
Por exemplo, um consultor financeiro que trabalha para uma corretora de investimentos pode precisar de um conjunto de habilidades diferente do que um planejador financeiro pago com sua própria pequena empresa. Além disso, muitos consultores financeiros devem passar por treinamento especializado além do diploma universitário escolhido para passar nos exames de licenciamento necessários. Para um aspirante a consultor financeiro, aqui estão alguns diplomas universitários que podem prepará-lo para a carreira.
Graduação em Negócios com Foco em Finanças
Para um aluno que está entrando na faculdade com o objetivo de se tornar um consultor financeiro, uma grande possibilidade é buscar um diploma de administração com concentração em finanças. Enquanto estudam negócios, os alunos adquirem um amplo entendimento de bancos e economia, que são tópicos importantes para a compreensão do planejamento financeiro. Além disso, uma concentração em finanças pode fornecer insights sobre como avaliar um negócio, ações ou outro produto financeiro.
Existem também cursos de planejamento financeiro e programas de certificação disponíveis em algumas universidades. Por exemplo, a San Diego State University oferece um diploma de bacharelado em serviços financeiros com um certificado em planejamento financeiro pessoal. No geral, a sólida formação quantitativa e analítica de um especialista em negócios é um grande trunfo na profissão de consultor financeiro. Com um diploma de negócios e concentração em planejamento financeiro, o trabalho do curso de pós-graduação que às vezes é necessário para obtera licença de consultor financeiro pode ser minimizado.
Licenciatura em Economia
Um diploma de economia, com cursos em finanças, também pode oferecer uma base para um aspirante a consultor financeiro. A economia cobre conceitos macroeconômicos globais e amplos, bem como tópicos microeconômicos importantes, como política monetária e fiscal. Um consultor financeiro com profundo conhecimento de economia está mais bem equipado para ajudar seus clientes a atravessar os ciclos de negócios e do mercado financeiro.
Em geral, você não pode errar com especialização em negócios ou economia; ambos servirão como uma base sólida para um planejamento financeiro ou carreira de consultoria. O curso básico que você deve cumprir para obter um diploma – contabilidade, economia, marketing, finanças e gestão – o ajudará na transição para o campo de planejamento financeiro.
Embora um diploma em administração ou economia seja preferível para um consultor financeiro em potencial, um indivíduo que decidir entrar no campo de planejamento financeiro após a faculdade ou no final de seus estudos universitários pode prosseguir com sucesso sem um. Esse é um dos benefícios de uma carreira de consultor financeiro; não há especialização universitária exigida para entrar na profissão.
Licenciatura em Artes Liberais, Comunicações ou Psicologia
Um diploma de artes liberais – ou mesmo um diploma de comunicação ou psicologia – pode oferecer importantes habilidades analíticas e de comunicação. Embora a compreensão dos conceitos de investimento e negócios seja importante, grande parte da tarefa do consultor financeiro é lidar com as pessoas e suas emoções em torno do dinheiro. A capacidade de se comunicar e se relacionar com o cliente são habilidades igualmente importantes.
Claramente, dinheiro e questões financeiras podem ser altamente emocionais. Um estudante de psicologia aprende sobre emoções, medos, ansiedades e como a mente funciona, e esse treinamento ajuda o consultor financeiro no relacionamento com o cliente.
Os especialistas em comunicação também se beneficiam de habilidades analíticas e de simplificar tópicos complexos. Quando complementado pelos conceitos de finanças e investimentos, o planejador com diploma em comunicação pode ser um consultor financeiro de sucesso.
Alguns consultores financeiros desejam aconselhar seus clientes na compra e negociação de ações. Até mesmo dar conselhos relativos a investimentos requer uma licença. Da mesma forma, os consultores financeiros das seguradoras precisam de licença adicional para vender e aconselhar sobre produtos de seguros especializados. Essas licenças exigem cursos e exames oportunos.
Em geral, as artes liberais ensinam raciocínio sólido e habilidades analíticas. Ao integrar e propor um plano financeiro, o consultor com excelentes habilidades de pensamento crítico estará bem preparado para educar e explicar as várias opções ao seu cliente.
The Bottom Line
Não é necessário cursar uma faculdade para uma carreira de consultor financeiro. Dito isso, existem vantagens que certos diplomas podem proporcionar para um aspirante a consultor financeiro. E obter a licença não é necessariamente um requisito para ser um consultor financeiro, dependendo da sua especialidade, você pode ser obrigado a buscar estudos e certificações adicionais antes de começar a praticar como consultor financeiro. No final do dia, o candidato dedicado pode ter uma carreira de sucesso como consultor financeiro com uma variedade de cursos universitários diferentes.