6 REITs que pagam dividendos mensais
Fideicomissos de investimento imobiliário (REITs) é uma das opções mais populares para investidores que buscam renda regular. Um REIT deve distribuir mais de 90% de seus ganhos a cada ano para manter seu status de isenção de impostos. Para os investidores, isso significa pagamentos de dividendos relativamente altos e políticas de dividendos consistentes.
REITs se recuperaram do colapso das hipotecas subprime de 2008, que martelou os valores dos imóveis por alguns anos.
Eles se tornaram populares entre os investidores porque geralmente pagam um rendimento de dividendos mais alto do que títulos corporativos ou governamentais. As ações também são negociadas em bolsas, o que lhes dá potencial de crescimento e renda. O retorno anual médio, medido pelo Índice MSCI US REIT, foi de 9,28% em abril de 2020.
Porém, maiores retornos implicam em maiores riscos, como certamente aprendemos em 2008. O mercado imobiliário não é para os fracos de coração, mesmo quando você deixa as decisões para os profissionais.
Principais vantagens
- Os fundos de investimento imobiliário (REITs) são um ótimo investimento para coletar uma renda estável.
- Existem vários REITs que pagam dividendos mensais.
- Alguns dos mais conhecidos pagadores de dividendos mensais incluem American Capital Agency Corporation (AGNC) e EPR Properties (EPR).
- Enquanto isso, outros REITs de dividendos mensais não estão mais pagando dividendos mensalmente ou suspenderam os dividendos completamente, como Apple Hospitality (APLE) e Bluerock Residential Growth (BRG).
REITs que pagam mensalmente
Embora a maioria dos REITs distribua dividendos trimestralmente, alguns REITs pagam mensalmente. Isso pode ser uma vantagem para os investidores, se o dinheiro é usado para melhorar o rendimento ou para reinvestimento, especialmente porque mais frequente pagamentos composto mais rápido.
Aqui estão meia dúzia de clientes em potencial, cada um especializado em um nicho diferente do setor imobiliário.
American Capital Agency Corporation (AGNC)
American Capital Agency Corporation (AGNC) investe em títulos lastreados em hipotecas de alta qualidade, incluindo títulos de repasse e obrigações hipotecárias garantidas por uma agência patrocinada pelo governo, como a Federal National Mortgage Association e a Federal Home Loan Mortgage Corporation (melhor- conhecido, respectivamente, como Fannie Mae e Freddie Mac).
Também investe em alguns títulos lastreados em hipotecas residenciais e comerciais que não são garantidos pelo governo.
As participações da empresa representam dívidas altamente sensíveis a alterações nas taxas de juros do mercado, tornando as participações da America Capital Agency suscetíveis ao risco de taxa de juros. No entanto, a administração cobre amplamente seus riscos de taxas de juros e reequilibra regularmente a carteira.
Em abril de 2020, a American Capital Agency Corporation teve um rendimento de dividendos de 10,7% com um dividendo anual de $ 1,44.
Hospitalidade Apple (APLE)
A Apple Hospitality (APLE) é especializada em hotéis de luxo. Um dos maiores REITs do setor de hospitalidade, possui e opera (por meio de empresas de administração de propriedades) 233, principalmente hotéis da marca Marriott e Hilton em mercados urbanos, suburbanos e em desenvolvimento. A empresa reinvestiu consistentemente uma grande parte de seus fluxos de caixa em seu portfólio, resultando em alta satisfação do cliente e necessidades de capital estáveis.
Em março de 2020, a empresa pagou um dividendo anual de $ 1,20 dividendo, mas não pagou um dividendo mensal desde (em maio de 2020)
Bluerock Residential Growth (BRG)
Bluerock Residential Growth (BRG) é um fundo de pequena capitalização especializado em investir e operar comunidades residenciais multifamiliares em mercados em crescimento nos EUA. O portfólio atual consiste em 53 edifícios de apartamentos ou complexos no Texas, Flórida, Geórgia, Washington, Colorado, Arizona, Nevada, Alabama, Tennessee, Carolina do Sul e Carolina do Norte.
A maior parte dos imóveis da empresa apresenta altas taxas de ocupação, acima de 90%. Ao contrário de muitos REITs, a Bluerock costuma fazer parcerias com proprietários e operadoras regionais para se beneficiar de sua experiência nos mercados imobiliários locais.
A administração aumentou a confiança de forma agressiva desde 2014 e está constantemente em busca de adicionar mais propriedades de alta qualidade ao seu portfólio.
No entanto, desde 2018, Bluerock Residential Growth mudou de pagar dividendos mensalmente para pagá-los trimestralmente. Em maio de 2020, o rendimento de dividendos da empresa era de 10,2%, com um dividendo anual de $ 0,65.
Propriedades EPR (EPR)
EPR Properties (EPR) é um REIT de crescimento de pequena capitalização que se especializa em dois setores imobiliários bastante distintos. Um deles são os locais de entretenimento, performance e recreação, como teatros, parques temáticos e cassinos. A outra é a educação, especificamente escolas particulares e centros de educação infantil.
Possui propriedades em 41 estados mais Ontário, Canadá.16 A EPR Properties normalmente aluga suas propriedades usando arrendamento líquido triplo, com custos operacionais, de manutenção, seguro e tributários arcados por seus inquilinos.
Devido ao seu modelo de negócios variado, a empresa superou consideravelmente o índice MSCI US REIT nos cinco anos encerrados em 2019.
Em maio de 2020, a empresa pagou dividendos de $ 4,59 e seu rendimento de dividendos foi de 15,2%.
Propriedades LTC (LTC)
LTC Properties, Inc. (LTC) gerencia um portfólio de alojamentos para idosos e instalações de cuidados de longo prazo, incluindo enfermagem especializada, vida assistida, vida independente e instalações de cuidados com a memória. Atualmente possui 177 propriedades em 28 estados.
A LTC obtém sua receita principalmente com o leasing de suas propriedades usando arrendamentos líquidos triplo e investindo em empréstimos hipotecários.
Em maio de 2020, seu dividendo anual era de $ 2,28 para um rendimento de 6,33%.
Stag Industrial (STAG)
A Stag Industrial (STAG) investe em propriedades de uso industrial, principalmente centros de distribuição e depósitos com algumas instalações de manufatura leves. Possui 450 propriedades em 38 estados.
A Stag aluga seus prédios para inquilinos solteiros, para que não tenha de lidar com rotatividade constante, como costuma acontecer com propriedades com vários inquilinos, como shopping centers e parques de escritórios. Ela alega uma taxa de retenção de inquilinos de 70%, com um aluguel médio de quase cinco anos.
Em maio de 2020, a empresa pagou um dividendo anual de $ 1,44 e seu rendimento de dividendos foi de 5,7%.