5 maneiras pelas quais a dívida pode fazer você ganhar dinheiro
Dívida é uma palavra da qual muitas pessoas têm medo. Existem tantos programas de televisão, livros e revistas dedicados a ensinar as pessoas a como se livrar das dívidas. Embora a dívida possa ser vista como uma medida negativa, também pode ser positiva se usada de maneira adequada.
O principal método de usar dívida para investir positivamente é o uso de alavancagem para multiplicar exponencialmente seus retornos. O que é exatamente alavancagem? Alavancagem é usar dinheiro emprestado para aumentar o retorno do investimento. A alavancagem pode permitir que você obtenha retornos que você pensava serem impossíveis, mas com um risco maior de perder seu capital.
Aqui estão cinco maneiras pelas quais a dívida por meio do uso de alavancagem pode torná-lo mais rico.
Principais vantagens
- Embora seja normalmente considerada uma medida negativa, o uso da dívida pode ser positivo se for usado e administrado corretamente.
- A dívida pode ser usada como uma alavanca para multiplicar os retornos de um investimento, mas também significa que as perdas podem ser maiores.
- O investimento de margem permite tomar ações emprestadas por um valor acima daquele para o qual o investidor tem dinheiro, na esperança de valorização das ações.
- Os fundos negociados trocados com alavancagem (ETFs) permitem o investimento em um fundo que usa a alavancagem para rastrear um índice.
- Muitos fundos de hedge usam alavancagem, mas geralmente estão disponíveis apenas para indivíduos de alto patrimônio líquido.
- A venda a descoberto é pegar ações emprestadas com a intenção de esperar uma queda no título emprestado.
- A negociação Forex permite que os investidores controlem grandes blocos de moedas com uma pequena quantidade de capital.
Investimento de margem
Investir na margem permite que você compre um valor em dólares em ações mais alto do que o dinheiro para o qual realmente tem dinheiro. Por exemplo, se você tivesse $ 50.000 em sua conta de corretora tradicional, poderia alavancar seu investimento e abrir uma conta de margem.
Uma conta de margem permite que você coloque no máximo 50% do preço de compra de uma ação. Você teria $ 50.000 em dinheiro e $ 50.000 adicionais seriam emprestados de seu corretor. Seu investimento de $ 50.000 dá a você $ 100.000 em poder de compra. Você poderia usar esse dinheiro e comprar $ 100.000 em ações.
Se o preço das ações subir, você poderá pagar o empréstimo e embolsar o lucro. O negativo é que, se o patrimônio de sua conta cair abaixo de um certo valor, sua corretora pode emitir uma chamada de margem. Se você não puder atender à sua chamada de margem porque não tem fundos suficientes, seu corretor pode liquidar toda a sua posição em uma ação, deixando você com perdas.
ETFs alavancados
Os fundos negociados em bolsa (ETFs) alavancados permitem que investidores e negociantes ampliem seus retornos comprando ou vendendo um determinado índice. Empresas de fundos como o ProShares oferecem ETFs alavancados que permitem aos investidores multiplicar os retornos (e perdas) entre 200% e 300%.
Esses fundos permitem que você invista em índices, títulos, commodities ou setores específicos. Os ETFs alavancados são atraentes devido ao extraordinário potencial de lucro. Durante os booms do mercado, você pode obter retornos com ETFs alavancados com os quais outros investidores sonham.
O problema é que a mesma maneira que os ETFs alavancados funcionam a seu favor é como eles podem funcionar contra você. A menos que você seja excelente em negociar com esses fundos, os ETFs alavancados podem aumentar as perdas eliminando todo o seu investimento em poucos dias.
Fundos de hedge
Os fundos de hedge são alguns dos maiores usuários de alavancagem. Eles são famosos por gerar retornos anormais usando alavancagem. Muitos fundos de hedge alavancam até 10 vezes seus ativos totais. Gestores de fundos de hedge bilionários como John Paulson usaram a alavancagem para transformar investidores credenciados em multimilionários.
No entanto, se a tese de investimento do gestor do fundo estiver errada, isso pode levar um fundo de hedge à falência e perder o capital de todos os investidores. Os fundos de hedge, como Long-Term Capital Management (LTCM), que precisava de um resgate, foram alavancados em até 30 vezes seus ativos.
Venda a descoberto
Você já assistiu a um programa financeiro na televisão e ouviu dizer que é hora de vender a descoberto no mercado? A venda a descoberto é uma forma popular de apostar contra um determinado título pegando emprestado ações de um investidor e vendendo-as na esperança de que as ações caiam.
Os vendedores a descoberto fizeram fortuna cronometrando adequadamente as quedas nos preços das ações. A desvantagem da venda a descoberto é que as perdas são ilimitadas, o que significa que os vendedores a descoberto podem perder muito mais do que o investimento inicial.
Negociação Forex
A negociação Forex permite que os investidores controlem grandes blocos de moedas com uma pequena quantidade de dinheiro. Os investidores em moeda podem alavancar suas contas em 100: 1. Os prós da troca de moeda são que você pode pegar uma pequena quantia de dinheiro e transformá-la em quantias significativas muito rapidamente.
George Soros é conhecido como o “homem que quebrou o Banco da Inglaterra”, ganhando US $ 1 bilhão ao apostar contra a libra. Por outro lado, a negociação de moeda tem o potencial de limpar a conta de um trader em questão de minutos.
The Bottom Line
Pode ir contra a sabedoria convencional porque a dívida é vista como um puxão para baixo nas finanças de um indivíduo, mas se usada corretamente e administrada de maneira apropriada, a dívida pode permitir que os indivíduos façam compras que de outra forma não seriam capazes, aumentando seus retornos significativamente.