5 isenções fiscais negligenciadas por proprietários de pequenas empresas
Para o proprietário de uma a temporada de impostos pode ser estressante e a perspectiva de desembolsar muito dinheiro para o governo não é empolgante. É por isso que os proprietários de pequenas empresas adoram benefícios fiscais. Aqui estão 5 benefícios fiscais que muitas vezes são esquecidos pelos proprietários de pequenas empresas que podem economizar o dinheiro da sua empresa.
Consulte o seu contador antes de seguir qualquer uma das sugestões abaixo. Se você mesmo faz seus impostos, existe um recurso que compara as ofertas online do TurboTax, TaxAct e HR Block.
Principais vantagens
- Como proprietário de uma pequena empresa, você tem muito controle sobre os incentivos fiscais que pode deduzir da receita da empresa.
- Muitas dessas deduções podem ser ignoradas, pois parecem bastante inócuas.
- Reuniões durante o almoço, serviço telefônico e prêmios de seguro saúde normalmente se qualificam para deduções fiscais de negócios, entre outros.
1. Almoço em reuniões
Se você costuma comprar almoços (para comer no local ou para levar) enquanto está trabalhando, poderá deduzir 50% das despesas com refeições. Se você e seus parceiros de negócios ou funcionários têm reuniões, considere fazer reuniões durante o almoço. Contanto que as despesas com refeições sejam razoáveis, você pode deduzir 50% dos custos das refeições ao comer com parceiros de negócios e funcionários durante a condução de operações comerciais.
Portanto, se você comprar o almoço todos os dias e gastar cerca de US $ 8, poderá deduzir US $ 4. Se você fizer as contas, isso equivale a mais de $ 1000 por ano em deduções exigíveis ($ 4 / dia x 5 dias x 52 semanas).
2. Use seu telefone celular pessoal para ligações comerciais
Digamos que você use cerca de 30.000 minutos por ano no seu telefone, tanto para motivos pessoais quanto comerciais. Você gasta cerca de 60 minutos por dia em ligações comerciais durante a semana média de trabalho. Isso equivale a cerca de 15.600 minutos por ano que você gastará em ligações comerciais (60 minutos / dia x 5 dias x 52 semanas) – mais de 50% do total de minutos telefônicos anuais. Com base nos números desse cenário, você poderia deduzir mais de 50% dos custos anuais totais com telefones celulares como despesas comerciais.
A chave é ter certeza de que você está recebendo uma lista detalhada de sua conta telefônica mensal, de modo que você tenha evidências no caso de o média acima de $ 100 / mês ) e uma dedução de 50%, você poderia economizar $ 500 extras em deduções ($ 100 / mês x 12 meses x 0,50 dedução)
3. Deduza seus prêmios de saúde
Se você tem um plano de saúde individual (não pode ser um plano em grupo) e paga seus prêmios de saúde do próprio bolso (não pode ser antes dos impostos) sem incentivos fiscais ou subsídios, você provavelmente pode reivindicar esses prêmios como uma dedução do imposto de renda. Para reivindicar essa dedução, você deve ser um único proprietário, parceiro em sociedade ou um LLC ou acionista da empresa S que detém mais de 2% das ações da empresa. Digamos que você seja o único proprietário e sua renda comercial / pessoal seja de $ 60.000 e suas obrigações de imposto de renda estadual e federal sejam de cerca de 30%. Se você gastou $ 10.000 em prêmios de seguro saúde para você, seu cônjuge e seus dependentes, você pode deduzir isso para tornar sua renda total de $ 50.000 em vez de $ 60.000, economizando cerca de $ 3.000 em pagamentos de imposto de renda total.
Como proprietário de uma empresa que atende aos critérios acima, você pode solicitar uma redução do imposto de renda de $ 10.000, mas não uma redução do imposto de trabalho autônomo, que permaneceria em $ 60.000 da renda tributável (pequenas empresas pagam ambos). No entanto, se seu cônjuge for funcionário de sua empresa, você pode obter os dois. Você pode adquirir um plano em seu nome (não no nome da empresa) que cobre você e seus dependentes. Como ela é empregada e seu cônjuge, você pode deduzir o valor total de $ 10.000 em pagamentos tanto do imposto de renda da empresa quanto do imposto sobre trabalho autônomo, supondo que você arquive em conjunto. Nesse cenário, você poderia economizar $ 3.000 em imposto de renda e $ 1.530 adicionais em imposto de trabalho autônomo, para uma economia total de $ 4.530. (Para ler sobre outros benefícios fiscais dos quais indivíduos autônomos podem se beneficiar, consulte o artigo: trabalhadores independentes.)
4. Gerencie sua receita tributável
Dependendo de sua receita tributável, suas alíquotas de impostos podem variar significativamente – em até 10% para pessoas físicas e jurídicas de uma faixa fiscal para outra.
Digamos que sua empresa seja uma LLC e você esteja a várias semanas do final do ano comercial. Você verifica sua renda tributável e descobre que, até o momento, é de $ 80.000. Você precisa comprar alguns equipamentos novos, que custarão, no total, US $ 15.000. Se você fizer essas compras agora, elas empurrarão sua receita tributável de volta para $ 65.000 ou mais, o que o coloca na faixa de imposto de renda de $ 50.000 a $ 75.000 (25%). Se você esperar, seu negócio estará na faixa de $ 75.000 – $ 100.000 (34%).
Se você for em frente e fizer as compras para colocá-lo na faixa fiscal mais baixa, poderá economizar até $ 11.600 em impostos de renda. Claro, isso pode ficar complicado porque você não terá essas economias no próximo período de imposto. Mas, se você está constantemente comprando novos equipamentos para sua empresa e gerenciando as coisas corretamente, pode economizar dinheiro a cada ano observando suas faixas de impostos e ajustando as compras comerciais de acordo.
Se você quiser ver as faixas fiscais atuais e obter mais dicas 25 maneiras que proprietários de pequenas empresas podem economizar em impostos do Fitsmallbusiness.com .
5. Deduza os custos de viagem
Os proprietários de empresas geralmente acumulam pontos em seu cartão de milhas e descobrem que podem reduzir os custos de viagens de negócios usando suas milhas para voos comerciais. No entanto, se eles também voam com bastante frequência para viagens pessoais, isso é um erro. Os custos de viagens de negócios são totalmente dedutíveis como despesas de negócios; custos de viagens pessoais, obviamente, não.
Digamos que você gaste US $ 5.000 / ano em voos comerciais e US $ 2.000 / ano em voos pessoais, tenha uma renda comercial de US $ 60.000 / ano, pague cerca de 30% em impostos estaduais e federais e acumule US $ 2.000 / ano em milhas aéreas. Em vez de pagar $ 18.000 em impostos ($ 60.000 x 0,30), você paga $ 16.500 em impostos ($ 60.000 – $ 5.000 em custos de viagem x 0,30). Como resultado, você economiza $ 1.500 em imposto de renda e outros $ 2.000 em custos de viagens pessoais (que você cobre com suas milhas aéreas), economizando um total de $ 3.500 / ano em custos.
The Bottom Line
Usando essas 5 dicas, você poderá economizar algum dinheiro em seus impostos este ano. Obviamente, os benefícios fiscais podem ser bastante complicados, portanto, verifique com seu contador a respeito desses benefícios. (Para leituras relacionadas, consulte a apresentação de slides: as deduções fiscais mais controversas.)
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