22 Junho 2021 13:42
O Standard & Poor’s 500 Index, ou simplesmente S&P 500, é um índice ponderado pela capitalização de mercado de 500 empresas americanas de grande capitalização que representam 80% do patrimônio dos EUA por valor de mercado. É amplamente considerado como o melhor indicador de ações dos EUA de grande capitalização e muitas vezes referido como “o mercado” porque é composto por ações que abrangem todos os setores do mercado. Alguns dos maiores componentes do S&P 500 incluem Microsoft Corp. ( MSFT ), Apple Inc. ( AAPL ), Amazon.com Inc. ( AMZN ), Alphabet Inc. ( GOOGL ) e Facebook Inc. ( FB ).
Existem muitos fundos cujo portfólio de ações é projetado para acompanhar os do S&P 500 devido à sua popularidade como um barômetro dos mercados de ações dos Estados Unidos, incluindo fundos mútuos e fundos negociados em bolsa ( ETFs ). O último tipo de fundo difere dos fundos mútuos tradicionais porque são listados em bolsas e são negociados ao longo do dia como ações ordinárias.
Abaixo, examinamos os principais fundos do índice S&P 500, um com as taxas mais baixas e outro com a maior liquidez. Todos os dados abaixo são de 21 de maio de 2020.
Principais vantagens
- O investimento em índices tem ganhado impulso na última década, com os fundos passivos freqüentemente superando seus contrapartes ativos por um custo mais baixo.
- Entre os investidores em índices, o S&P 500 tem sido o índice de referência mais amplamente observado a ser rastreado.
- Aqui, examinamos alguns dos fundos de índice S&P 500 com classificação mais alta e baixo custo.
Fundo de Índice S&P 500 de Custo Mais Baixo: Fundo de Índice Fidelity 500 (FXAIX)
FXAIX é um fundo mútuo. Como os fundos de rastreamento de índices seguirão o desempenho do Índice, um dos, senão o, maior determinante dos retornos de longo prazo é quanto ele cobra em taxas.
- Taxa de despesas: 0,015%
- Retorno 2019: 31,47%
- Rendimento: 2,25%
- Ativos sob gestão: $ 213,4 bilhões
- Investimento mínimo: $ 0
- Data de início: 17 de fevereiro de 1988 (Data de início da classe de ações: 15 de maio de 2011)
- Emissora: Fidelidade
Segundo colocado com menor custo: Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
O fundo do índice S&P 500 da Schwab busca acompanhar o retorno total do índice S&P 500. O fundo geralmente investe pelo menos 80% de seus ativos líquidos (incluindo, para esse fim, quaisquer empréstimos para fins de investimento) nessas ações; normalmente, a porcentagem real é consideravelmente mais alta. Em geral, ele tentará replicar o desempenho do índice atribuindo a uma determinada ação o mesmo peso que o índice dá.
- Taxa de despesas: 0,02%
- Retorno 2019: 31,44%
- Rendimento: 1,95%
- Ativos sob gestão: $ 40,2 bilhões
- Investimento mínimo: $ 0
- Data de início: 18 de maio de 1997
- Empresa Emissora: Charles Schwab
Finalista de menor custo: Ações de investidores do fundo de índice Vanguard 500 (VFINX)
O Vanguard foi o fundo de índice original e ainda possui os maiores ativos sob gestão, com cerca de meio trilhão de dólares em seu Fundo de Índice Vanguard 500. O investimento busca acompanhar o desempenho de um índice de referência que mede o retorno do investimento de ações de grande capitalização. O fundo emprega uma abordagem de investimento de indexação projetada para acompanhar o desempenho do Standard & Poor’s 500 Index.
- Relação de despesas: 0,14%
- Retorno 2019: 31,33%
- Rendimento: 2,11%
- Ativos sob gestão: $ 496,5 bilhões
- Investimento mínimo: $ 3.000
- Data de início: 30 de agosto de 1976
- Empresa Emissora: Vanguard
Vice-campeão de menor custo: State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)
Também está em disputa a oferta da State Street, que também acompanha de perto o índice S&P 500. Este fundo, entretanto, requer um mínimo de $ 10.000 investidos.
- Relação de despesas: 0,16%
- Retorno 2019: 31,26%
- Rendimento: 1,84%
- Ativos sob gestão: $ 1,5 bilhão
- Investimento mínimo: $ 10.000
- Data de início: 29 de dezembro de 1992
- Empresa emissora: State Street
Fundo de índice S&P 500 mais líquido: SPDR S&P 500 ETF (SPY)
O SPY é um ETF, não um fundo mútuo, e nem mesmo é o ETF S&P 500 de menor custo. É, no entanto, o fundo S&P 500 mais líquido. A liquidez indica como será fácil negociar um ETF, com maior liquidez geralmente significando custos de negociação mais baixos. Os custos de negociação não são uma grande preocupação para quem deseja manter ETFs de longo prazo, mas se você estiver interessado em negociar ETFs com frequência, é importante procurar fundos de alta liquidez para minimizar os custos de negociação.
- Retorno 2019: 31,22%
- Relação de despesas: 0,095%
- Rendimento de Dividendo Anual: 1,99%
- Ativos sob gestão: $ 265 bilhões
- Data de início: 22 de janeiro de 1993
- Empresa emissora: State Street SPDR
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