As 3 melhores alternativas para o software Quicken

Quicken é um dos três programas de software financeiro muito conhecidos, amplamente utilizados e muito bem-sucedidos desenvolvidos pela Intuit, Inc. (INTU ). Posteriormente, a Intuit vendeu sua ferramenta de gestão financeira pessoal para a empresa de private equity HIG Capital em 2016.  

Quicken oferece aos usuários serviços de gestão de conta corrente e poupança e orçamento, até a análise de portfólio e recursos de gerenciamento, como rastreamento de ganhos de capital. Existem versões do programa baseadas em Windows disponíveis, bem como para Mac, que são compatíveis com o sistema operacional da Apple.

Embora fabricado para uma série de mercados globais, Quicken continua focado principalmente em uma base de clientes norte-americana. Embora Quicken tenha dominado seu nicho de mercado desde seu primeiro lançamento em 1983, há uma série de produtos alternativos semelhantes disponíveis e que estão cada vez mais desafiando seu domínio.

Mint.com

A própria Intuit oferece uma alternativa mais simples e básica ao Quicken in pontuação de crédito de alguém.

Mint.com oferece serviços semelhantes aos contidos na versão inicial mais básica do Quicken. Basicamente, um planejador de orçamento e rastreador de gastos, ele não oferece serviços de gestão de investimentos significativos. O programa é criticado por problemas de sincronização de contas e pelo fato de não permitir a conciliação bancária mensal, pois assume automaticamente que todos os dados baixados estão corretos.

O fato de Mint.com ser um serviço somente leitura é um ponto positivo e um ponto negativo para o programa. Um serviço somente leitura oferece maior segurança na Internet, pois mesmo que alguém pudesse acessar as informações de um usuário, tudo o que poderia fazer era ver as contas e não poderia realizar nenhuma ação (como transferir dinheiro). Obviamente, a desvantagem de ser um serviço somente leitura também limita o que o usuário pode fazer e, portanto, os recursos e a funcionalidade do serviço.

Como praticamente todos os programas semelhantes de gerenciamento financeiro pessoal, o Mint pode ser acessado por meio de quase todos os dispositivos conectados à Internet, incluindo computadores pessoais, tablets e smartphones.

Capital Pessoal

ativos sob gestão (AUM).

Opacotebásico de gestão de patrimônio.

Com o serviço de gestão de patrimônio pago, os clientes recebem um consultor financeiro pessoal e recebem todos os serviços usuais que um cliente espera de uma empresa de gestão de patrimônio, incluindo planejamento tributário e imobiliário, coleta de prejuízos fiscais, aconselhamento sobre seguros, fundos educacionais para crianças e qualquer outros serviços necessários para fornecer uma gestão financeira completa aos clientes.

Mas mesmo osserviços de finanças pessoais gratuitosoferecidos são extensos e competitivos com o que é oferecido pelo Quicken. Estão incluídos serviços como orçamento, um planejador de aposentadoria, um analisador de taxa 401 (k) e um verificador de meta de alocação de investimento. O componente de orçamento inclui uma ferramenta de fluxo de caixa que permite aos indivíduos inserir receitas e despesas e, em seguida, receber análises semanais, mensais ou anuais de seus fluxos de caixa projetados.

O planejador de aposentadoria pode ser usado para mapear um plano de aposentadoria e, em seguida, monitorar o quão próximo o usuário está aderindo ao plano. Este recurso permite que os usuários gastos set e metas de poupança, eventos renda pista, e projetar o futuro valor de suas carteiras de investimento. A sua alocação de ativos componente determina o perfil de tolerância ao risco de um usuário e, em seguida, faz recomendações de alocação de investimento apropriadas. Os recursos abrangentes e a flexibilidade das variáveis ​​de entrada oferecidas neste módulo se comparam favoravelmente a qualquer serviço comparável, gratuito ou pago.

O Capital Pessoal recebeu boas críticas em vários níveis, sendo um deles que oferece melhor sincronização de contas do que a maioria dos programas desse tipo. Ele também recebe notas altas pelo atendimento ao cliente, uma vantagem rara para um programa de software de serviços financeiros gratuito. O Personal Capital oferece análise e planejamento de investimento muito mais aprofundados do que o Quicken. Ele também oferece segurança aprimorada por meio do uso de autenticação de dois fatores.

Os serviços da Personal Capital podem ser acessados ​​por computador, tablet ou celular.

Banktivity (iBank)

Estreando em 2004, o iBank foi projetado pela IGG Software especificamente para os sistemas operacionais da Apple – primeiro, macOS (para desktops e laptops) e, posteriormente, iOS (para iPhones e iPads). O IGG rebatizou-o de Banktivity em 2016.

Com o objetivo de servir como um programa de gerenciamento financeiro pessoal ou de pequenas empresas, o Banktivity oferece uma infinidade de serviços financeiros, incluindo banco, cartão de crédito, empréstimo e gerenciamento de contas de investimento. Recursos não incluídos no Quicken, mas que vêm de fábrica com o Banktivity, incluem funcionalidade de várias moedas e amortização variável de empréstimos. Sua plataforma para revisar todas as contas financeiras de um indivíduo pode ser encontrada em um painel central: corrente, poupança, mercado monetário, investimentos em ações e renda fixa, contas de aposentadoria, contas de empréstimos e contas de corretagem. 

Com seus gráficos atualizados continuamente, o Banktivity se destaca pela análise detalhada de receitas, despesas e desempenho de investimentos que oferece, acompanhando compras e vendas de ações, dividendos e opções de ações.

O programa também permite a fácil produção e impressão de relatórios financeiros personalizados e ainda permite que um usuário imprima novos cheques quando necessário.