Um corretor pode vender suas ações sem permissão?

Se o seu corretor vendeu títulos de sua conta de investimento sem obter permissão primeiro, as ações do seu corretor não são legais, a menos que a transação tenha sido feita sob certas condições.

Duas instâncias em que as ações do seu corretor são legais

1. Se você tiver um tipo de conta discricionária para a qual assinou documentos que dão ao corretor permissão para comprar e vender títulos para sua carteira em seu nome, então seu corretor pode vender da conta. No entanto, quaisquer negociações feitas pela corretora devem estar dentro das diretrizes estabelecidas no contrato da conta, que descreve sua tolerância ao risco e seus objetivos de investimento.

Se você acredita que as ações do corretor não atenderam às diretrizes estabelecidas em seu contrato, a primeira coisa que você deve fazer é enviar um comunicado por escrito à corretora e ao gerente discutindo os fatos da situação.É possível que o corretor e a firma não tenham conhecimento dos detalhes e lidem com o caso de acordo, uma vez que sejam informados. A correspondência também fornece uma prova escrita da sua reclamação. Você também pode optar por entrar em contato com a Securities and Exchange Commission (SEC) e registrar uma reclamação para análise.  Se a firma e o corretor não trataram do assunto de maneira satisfatória ou não explicaram a situação, a SEC pode investigar mais detalhadamente.

2. Se você tiver uma conta de margem e seu nível de patrimônio tiver caído abaixo dos requisitos de margem de manutenção da empresa, a corretora tem todo o direito de vender seus títulos sem entrar em contato com você ou obter sua permissão. Na maioria das vezes, as empresas não são obrigadas a fazer uma chamada de margem, então, se o fizerem, o farão como cortesia ao cliente.

As ações que você pode esperar de sua corretora estão especificadas no contrato de conta de margem que foi assinado no momento da abertura da conta.  Para garantir que receberá o dinheiro que você emprestou, a corretora venderá os títulos de sua conta, independentemente de você perder dinheiro nas negociações, mas a corretora pode não usar necessariamente um método rígido ao escolher as ações para vender de sua conta. Em vez disso, as ações que são vendidas para cobrir todo o déficit no nível do patrimônio podem, por exemplo, ser selecionadas em ordem alfabética. Para completar, ao vender seus títulos, a corretora pode até cobrar uma comissão integral pela transação.

(Para saber mais, leia Você ousa processar seu corretor? )