10 dicas para investimentos de longo prazo bem-sucedidos

Quais são as 10 dicas para um investimento de longo prazo bem-sucedido?

Embora o mercado de ações esteja repleto de incertezas, certos princípios testados e comprovados podem ajudar os investidores a aumentar suas chances de sucesso no longo prazo.

Alguns investidores fixam os lucros com a venda de seus investimentos avaliados, enquanto mantêm ações de baixo desempenho que eles esperam que se recuperem. Mas as ações boas podem subir ainda mais, e as ações ruins correm o risco de zerar completamente.

Compreendendo os investimentos de longo prazo bem-sucedidos

Ride a Winner

Peter Lynch é famoso por falar sobre ” tenbaggers ” – investimentos que aumentaram dez vezes em valor. Ele atribuiu seu sucesso a um pequeno número dessas ações em seu  portfólio.

Mas isso exigia a disciplina de manter as ações mesmo depois de elas terem aumentado muitos múltiplos, se ele pensasse que ainda havia um potencial de valorização significativo.  Conclusão: evite se apegar a regras arbitrárias e considere uma ação por seus próprios méritos.

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Vender um perdedor 

Não há garantia de que uma ação se recuperará após um declínio prolongado, e é importante ser realista quanto à perspectiva de investimentos de baixo desempenho. E embora reconhecer que as ações perdidas possam sinalizar um fracasso psicológico, não há vergonha em reconhecer erros e vender investimentos para conter perdas futuras.

Em ambos os cenários, é fundamental julgar as empresas por seus méritos, para determinar se um preço justifica o potencial futuro.

Não se preocupe com coisas pequenas

Em vez de entrar em pânico com os movimentos de curto prazo de um investimento, é melhor rastrear sua trajetória geral. Tenha confiança na história mais ampla de um investimento e não se deixe influenciar pela volatilidade de curto prazo.

Não enfatize demais a diferença de alguns centavos que você pode economizar usando um  limite em  relação  à ordem de mercado. Claro, os traders ativos usam flutuações minuto a minuto para travar os ganhos. Mas os investidores de longo prazo têm sucesso com base em períodos que duram anos ou mais.

Não persiga uma dica quente

Independentemente da fonte, nunca aceite uma dica de estoque como válida. Sempre faça sua própria análise em uma empresa antes de investir seu dinheiro suado.

As dicas às vezes dão certo, dependendo da confiabilidade da fonte, mas o sucesso a longo prazo exige uma pesquisa aprofundada.

Escolha uma estratégia e siga-a

Há muitas maneiras de escolher ações e é importante seguir uma única filosofia. A vacilação entre as diferentes abordagens efetivamente torna você um  cronômetro do mercado, o que é um território perigoso.

Considere como o notável investidor Warren Buffett manteve sua estratégia orientada para o valor e evitou o boom das pontocom do final dos anos 90 – evitando assim grandes perdas quando as startups de tecnologia quebraram.

Não superenfatize a relação P / L

Os investidores costumam dar grande importância às relações preço-lucro, mas não é aconselhável colocar muita ênfase em uma única métrica. As relações P / L são mais bem utilizadas em conjunto com outros processos analíticos.

Portanto, um índice P / L baixo não significa necessariamente que um título esteja  subvalorizado, nem um índice P / L alto significa necessariamente que uma empresa está  sobrevalorizada.

Concentre-se no futuro e mantenha uma perspectiva de longo prazo

Investir requer tomar decisões informadas com base em coisas que ainda não aconteceram. Os dados anteriores podem indicar coisas que estão por vir, mas nunca é garantido.

Em seu livro de 1989, “One Up on  Wall Street “, Peter Lynch afirmou: “Se eu me importasse em me perguntar: ‘Como essa ação pode subir?’Eu nunca teria comprado o Subaru depois que ele já tinha subido vinte vezes. Mas eu verifiquei os  fundamentos, percebi que o Subaru ainda era barato, comprei o estoque e ganhei sete vezes depois disso. ”  É importante investir com base no potencial futuro em relação ao desempenho passado.

Embora grandes lucros de curto prazo possam frequentemente atrair os neófitos do mercado, o investimento de longo prazo é essencial para um maior sucesso. E embora a negociação ativa de curto prazo possa gerar dinheiro, isso envolve um risco maior do que as  estratégias de  compra e manutenção.

Seja mente aberta

Muitas grandes empresas são conhecidas, mas muitos bons investimentos carecem de reconhecimento de marca. Além disso, milhares de empresas menores têm potencial para se tornarem os nomes das blue-chip de amanhã. Na verdade, as   ações de baixa capitalização têm mostrado historicamente maiores retornos do que suas contrapartes de grande capitalização.

De 1926 a 2017, as ações de baixa capitalização nos EUA retornaram uma média de 12,1%, enquanto o  Índice Standard & Poor’s 500  (S&P 500) retornou 10,2%.

Isso não significa que você deva dedicar todo o seu portfólio a ações de baixa capitalização. Mas existem muitas empresas excelentes além daquelas do  Dow Jones Industrial Average  (DJIA).

Resista à tentação de Penny Stocks

Alguns acreditam erroneamente que há menos a perder com ações de baixo preço. Mas, independentemente de uma ação de US $ 5 cair para US $ 0 ou de uma ação de US $ 75 fazer o mesmo, você perdeu 100% de seu investimento inicial, de modo que ambas as ações apresentam risco de queda semelhante.

Na verdade, as ações de baixo custo são provavelmente mais arriscadas do que as ações com preços mais altos, porque tendem a ser menos regulamentadas e frequentemente apresentam muito mais volatilidade.

Preocupe-se com os impostos, mas não se preocupe

Colocar os impostos acima de tudo pode fazer com que os investidores tomem decisões equivocadas. Embora as implicações fiscais sejam importantes, elas são secundárias em relação a investir e aumentar o seu dinheiro com segurança.

Embora você deva se esforçar para minimizar a responsabilidade tributária, obter retornos elevados é o objetivo principal.