Fraude eletrônica

O que é fraude eletrônica?

A fraude eletrônica é um tipo de fraude que envolve o uso de alguma forma de telecomunicações ou da Internet. Isso pode incluir uma chamada telefônica, um fax, um e-mail, um texto ou mensagem de mídia social, entre muitos outros formulários. A fraude eletrônica é punível com prisão e / ou multas.

Compreendendo a fraude eletrônica

A seção 941.18 do USC 1343 do Manual de Recursos Criminais do Departamento de Justiça dos EUA cita estes como os principais elementos da fraude eletrônica: “1) que o réu planejou ou participou de forma voluntária e intencional em um esquema para fraudar outro sem dinheiro;2) que o réu o fez com a intenção de fraudar;3) que era razoavelmente previsível o uso de comunicações por fio interestaduais;e 4) que as comunicações por fio interestaduais foram de fato usadas. ”

A fraude eletrônica é um crime federal que acarreta uma pena de não mais de 20 anos de prisão e multas de até US $ 250.000 para indivíduos e US $ 500.000 para organizações. O prazo de prescrição para instaurar uma cobrança é de cinco anos, a menos que a fraude eletrônica vise uma instituição financeira, caso em que o prazo de prescrição é de 10 anos. Se a fraude eletrônica estiver relacionada a circunstâncias especiais, como um estado de emergência declarado pelo presidente ou visar uma instituição financeira, pode levar a uma pena de prisão de até 30 anos e multa de até US $ 1 milhão. Uma pessoa não precisa realmente ter fraudado alguém ou enviado pessoalmente uma comunicação fraudulenta para ser condenada porfraude eletrônica.É suficiente provar a intenção de fraudar ou agir com conhecimento de comunicações fraudulentas enviadas.2

Uma história de fraude eletrônica

Não muito tempo atrás, para perpetrar um esquema, os fraudadores tinham que contar com o telefone e fazer centenas de ligações para tentar prender um aposentado infeliz e crédulo ou um coração solitário. O telefonema antiquado ainda é usado como um meio de contatar a presa, mas hoje, com o incrível poder da Internet para encontrar vítimas em potencial, o trabalho de um fraudador pode ser feito online com algumas postagens falsas de fotos, um conto de desgraça, e uma promessa de riquezas incalculáveis ​​ou amor eterno – e tudo isso pode ser escrito com gramática e grafia incorretas. Se você receber essas mensagens ou solicitações para enviar US $ 10.000 a um estranho, exclua-as imediatamente. Não se torne vítima de fraude eletrônica.

Exemplo de fraude eletrônica

Um exemplo comum de fraude eletrônica é o golpe do príncipe nigeriano. Nesse golpe, o golpista envia um e-mail alegando ser um príncipe nigeriano que está sem sorte de alguma forma, geralmente exilado e não consegue acessar a fortuna em sua conta bancária nigeriana. Ele afirma que precisa do alvo para guardar seus milhões por ele e promete dar ao alvo uma bela soma em troca. O objetivo do golpe é obter as informações financeiras do alvo, que o golpista usará para acessar o dinheiro do alvo.

Embora seja um dos golpes mais antigos da Internet, ainda existem consumidores que caem nessa fraude ou em alguma variação dela. Não importa quais sejam as circunstâncias – se você receber um e-mail de um viajante rico que precisa de sua ajuda para voltar aos Estados Unidos ou de seu primo há muito desaparecido que afirma estar em uma situação de emergência – NUNCA envie dinheiro para um estranho. Depois de transferir dinheiro (especialmente no exterior), é virtualmente impossível reverter a transação ou rastrear o dinheiro. Se você está preocupado com seu primo, verifique separadamente. Eles provavelmente estarão seguros em casa e você pode alertá-los de que seu e-mail foi hackeado.

Um desses “príncipes nigerianos” foi recentemente detido e acusado em 28 de dezembro de 2017 e, para surpresa de ninguém, ele revelou ser um homem de 67 anos da Louisiana. Essa marca específica do esquema apareceu pela primeira vez na década de 1980 e os americanos perderam milhões de dólares com o golpe.