23 Junho 2021 9:06

Principais fundos de Putnam para aposentadoria

A Putnam Investments é uma das mais antigasprovedoras de fundos mútuos nos Estados Unidos. George Putnam fundou a empresa em 1937. A Putnam Investments possui escritórios em Boston, Londres, Frankfurt, Tóquio, Sydney e Cingapura. No final de outubro de 2020, a empresa tinha $ 178 bilhões em ativos sob gestão, dos quais $ 86 bilhões eram ativos de fundos mútuos e $ 92 bilhões eram ativos institucionais.

Vários fundos Putnam são bons candidatos para poupança para aposentadoria, proporcionando aos investidores renda, estabilidade, crescimento e diversificação. A maneira como um investidor obtém o melhor equilíbrio de portfólio depende de suas necessidades individuais. Uma regra geral é que os investidores que se aproximam da aposentadoria se concentrem na geração de renda, enquanto os investidores que poupam para a aposentadoria devem se concentrar em alcançar o crescimento.

Além disso, os investidores que economizam para a aposentadoria por meio de um IRA tradicional ou Roth IRA desfrutam de benefícios fiscais extras. A seguir estão os fundos Putnam que um investidor pode considerar para economizar para a aposentadoria.

Putnam Equity Income Fund (PEYAX)

Este fundo concentra-se em grandes empresas cujas ações estão subvalorizadas em comparação com seu potencial de longo prazo. Os gestores do fundo procuram catalisadores positivos para desbloquear esse potencial. O fundo também enfatiza as empresas pagadoras de dividendos que têm a capacidade de aumentar os dividendos de forma consistentee retornar dinheiro aos acionistas.  Os dividendos são fundamentais, uma vez que os dividendos contribuem com cerca de 2% para o retorno total a longo prazodo índice S&P 500 a cada ano.

O Putnam Equity Income Fund produziu um retorno anualizado de 7,59% nos últimos cinco anos, após os encargos de vendas, em 30 de setembro de 2020. Seu rendimento foi de 1,55% após os encargos de vendas em 31 de outubro de 2020. O fundo manteve 87 empresas, com Microsoft (MSFT ), Walmart (WMT ) e Bank of America (BAC ) compreendendo suas três principais participações.

George Putnam Balanced Fund (PGEOX)

Este fundo homônimo oferece aos investidores o que Putnam chama de “portfólio clássico equilibrado” de ações e títulos desde 1937. Ele se concentra em ações para ajudar a gerar retornos, enquanto mantém o dinheiro estacionado em títulos para ajudar a administrar a volatilidade. Cerca de 60% dos ativos do fundo são investidos em ações ordinárias. A dívida corporativa representa 15%, enquanto os títulos do governo representam cerca de 14%.

O George Putnam Balanced Fund produziu um retorno anualizado de 9,26% nos últimos cinco anos, após os encargos de vendas, em 30 de setembro de 2020. Seu rendimento foi de 0,81% após os encargos de vendas em 2 de outubro de 2020. As principais participações incluem Microsoft, Amazon ( Títulos do Tesouro e Notas do Tesouro.

Putnam RetirementReady Maturity Fund (PRMAX)

Anteriormente denominado Retirement Income Fund Lifestyle 1, o RetirementReady Maturity Fund foi criado para investidores que estão se aproximando ou já estão se aposentando. O objetivo do fundo é fornecer aos investidores distribuições de suas economias, preservando o capital. O fundo adota uma abordagem conservadora e privilegia ativos com volatilidade historicamente menor, como renda fixa e retorno absoluto, em vez de ações. O fundo detém cerca de 75% de seus ativos em investimentos de renda fixa.

O RetirementReady Maturity Fund gerou um retorno anualizado de 1,58% nos últimos cinco anos, após os encargos de vendas, em 30 de setembro de 2020. Seu rendimento foi de 1,28% após os encargos de vendas em 20 de novembro de 2020.