Os 4 principais fundos da MainStay para aposentadoria - KamilTaylan.blog
23 Junho 2021 9:04

Os 4 principais fundos da MainStay para aposentadoria

O que são fundos da MainStay?

Os Fundos MainStay são uma série de fundos mútuos oferecidos por uma subsidiária da New York Life Insurance Company, uma das maiores e mais antigas firmas de serviços financeiros do país. A empresa abriu os fundos mútuos MainStay em 1985 para investidores individuais de varejo e consultores financeiros.

Este grupo de fundos mútuos oferece aos investidores gerenciamento de portfólio em ações, renda fixa, multiativos, mercado monetário e outras soluções de investimento. As estratégias de fundos variam de crescimento de longo prazo, geração de renda, gestão da volatilidade, combate à inflação, eficiência tributária e planejamento de aposentadoria.

Os quatro fundos mútuos MainStay a seguir são adequados para aqueles que desejam criar um portfólio diversificado para poupança de aposentadoria ou para quem está explorando suas opções. Continue lendo para saber mais sobre esses fundos e como eles se classificam. Todos os retornos listados são baseados no valor patrimonial líquido (NAV) das ações Classe A do fundo.

Principais vantagens

  • Os fundos mútuos MainStay são oferecidos pela New York Life Investments.
  • O MainStay Balanced Fund oferece um retorno total por meio do crescimento e da receita atual.
  • O objetivo do fundo MainStay Income Builder é fornecer renda atual para crescimento de capital e renda.
  • O MainStay MacKay S&P 500 Index Fund tenta espelhar os retornos do S&P 500.
  • Os investidores podem diversificar suas carteiras com o MainStay Convertible Fund (MCOAX), que investe em uma classe única de títulos.

MainStay Balanced Fund (MBNAX)

  • Início: 2 de janeiro de 2004
  • Classificação Morningstar: três estrelas
  • Investimento inicial mínimo: $ 15.000
  • Despesas operacionais do fundo anual: 1,09%

O MainStay Balanced Fund (MBNAX) visa proporcionar um retorno total através de uma combinação de crescimento e rendimento corrente. O fundo consiste em uma carteira mista de títulos de ações e títulos de renda fixa. Em 31 de março de 2021, o fundo alocava cerca de 63% em ações ordinárias e o restante em títulos de renda fixa e dinheiro.

O fundo tinha 264 participações em 31 de março de 2021, representando um total de $ 531,2 em ativos líquidos. Os cinco principais setores foram financeiro (23,1%), consumidor – não cíclico (15%), governo (11,2%), industrial (10%) e comunicações (8,2%). As principais participações nesta data foram:

  • Títulos do Tesouro dos Estados Unidos, 0,125%, com vencimento em 31/03/2023 (3,8%)
  • iShares Governo Intermediário / ETF de Títulos de Crédito (3,5%)
  • JPMorgan Chase (2,5%)
  • Bank of America (1,9%)
  • Cisco Systems (1,7%)

O fundo acompanha o desempenho do Russell 1000 Value Index, mas apresenta um desempenho inferior ao do seu índice de referência. Voltou 7,23%, 37,8%, e 7,84% em um ano até à data (acumulado), de um ano, e base de 10 anos, em comparação com os retornos do índice subjacente de 11,26%, 56,09% e 10,99% durante o mesmos períodos. Os dividendos são pagos trimestralmente. As taxas de distribuição no NAV eram 1,82% em 13 de maio de 2021.

MainStay Income Builder Fund (MTRAX)

  • Início: 3 de janeiro de 1995
  • Classificação Morningstar: quatro estrelas
  • Investimento inicial mínimo: $ 15.000
  • Despesas operacionais do fundo anual: 1,03%

O MainStay Income Builder Fund (MTRAX) é um fundo dequatro estrelas da Morningstar que visa buscar renda atual paracrescimento de capital e renda. O MTRAX é composto por uma mistura de ações, ativos de renda fixa, dinheiro e títulos garantidos por ativos.

A MTRAX tem um portfólio que consiste em 531 participações, totalizando US $ 1,5 bilhão em ativos líquidos. Os cinco principais setores em 31 de março de 2021 eram financeiro (21,1%), consumidor – não cíclico (14,8%), títulos hipotecários (10,9%), consumidor – cíclico (9%) e tecnologia (8,7%). As cinco principais participações naquela data eram:

  • Taiwan Semiconductor Manufacturing Co., Ltd. ADR patrocinado (0,9%)
  • Samsung Electronics Co., Ltd. GDR patrocinado (0,9%)
  • Microsoft (0,9%)
  • KLA (0,8%)
  • Verizon Communications (0,8%)

Oíndice de referência do fundoé o MSCI World Index. O MTRAX apresentou um desempenho consistentemente inferior ao do índice, retornando 2,45%, 27,51% e 7,62% em comparação com os retornos do índice subjacente de 4,92%, 54,03% e 9,88% no acumulado do ano, um ano e 10 anos. Os dividendos são pagos aos investidores todos os meses, enquanto as taxas de distribuição em 13 de maio de 2021, pelo NAV, eram de 2,42%. O fundo é um excelente investimento para uma conta Roth IRA que protege todo o rendimento dos impostos federais sobre a renda.


Os fundos mútuos permitem que os investidores reúnam seu dinheiro em diferentes títulos e classes de ativos, sem ter que investir neles individualmente.

MainStay MacKay S&P 500 Index Fund (MSXAX)

  • Início: 2 de janeiro de 2004
  • Classificação Morningstar: quatro estrelas
  • Investimento inicial mínimo: $ 15.000
  • Despesas operacionais do fundo anual: 0,54%

O MainStay MacKay S&P 500 Index Fund (MSXAX) é um fundo administrado passivamente que busca igualar o retorno total do Standard & Poor’s (S&P) 500 Index.

O fundo atinge seus objetivos de investimento por meio de uma carteira composta de ações e dinheiro – 99% e 1%, respectivamente. Havia 505 participações representando US $ 1,3 bilhão em ativos líquidos. Finanças (26,4%), saúde (12,9%), bens de consumo discricionários (12,3%), finanças (11,2%) e serviços de comunicação (10,8%) eram os cinco principais setores em 31 de março de 2021. As seguintes empresas foram as cinco principais participações:

  • Apple (5,7%)
  • Microsoft (5,2%)
  • Amazon (3,9%)
  • Alfabeto (3,6%)
  • Facebook (2,1%)

Conforme mencionado acima, este fundo acompanha o S&P 500. Os investidores recebem maior diversidade, pois possuem uma participação fracionária em cada uma das 500 maiores empresas de capital aberto dos Estados Unidos. MSXAX retornou 6,03%, 55,52% e 13,29%, em comparação com os retornos do benchmark de 6,17%, 56,35% e 16,29% no acumulado do ano, um ano e 10 anos. Os dividendos são pagos anualmente e o fundo tem uma taxa de distribuição de 1,02%.

MainStay MacKay Convertible Fund (MCOAX)

O MainStay Convertible Fund (MCOAX) adiciona diversidade adicional ao portfólio de um investimento ao escolher uma classe única de títulos. Títulos conversíveis são instrumentos como títulos, ações preferenciais ou dívida corporativa que são conversíveis em ações ordinárias de uma empresa ao pagar juros ou dividendos ao fundo. 

Os gerentes de fundos levam em consideração a estabilidade das finanças de uma empresa e o potencial de crescimento de suas ações ordinárias. A opção de conversibilidade posiciona o fundo para tirar vantagem extra de um mercado de ações em alta. A conversibilidade também protege os investidores em títulos de renda fixa durante os períodos de aumento das taxas de juros, uma vez que os títulos conversíveis têm melhor valor do que outros ativos de renda fixa.

Os ativos líquidos do fundo eram de US $ 1,8 bilhão em 31 de março de 2021. Havia 129 participações, que abrangiam uma variedade de setores. Entre eles, os cinco principais eram consumidor – cíclico (10,4%) e energia (8,5%). As cinco principais participações nesta data foram:

O índice de referência do fundo é o ICE BofA US Convertible Index, que tem geralmente um desempenho inferior. O fundo retornou 3,03%, 61,48% e 15,55% em comparação com o índice, que retornou 2,86%, 74,13% e 18,8% no acumulado do ano, um ano e 10 anos, respectivamente. A MCOAX paga dividendos trimestralmente e sua taxa de distribuição é de 0,14% em 13 de maio de 2021.

The Bottom Line

Ter um plano de aposentadoria é algo que todos deveriam considerar, mesmo que você economize alguns dólares por mês. Você pode escolher entre uma variedade de opções de investimento diferentes com base em sua posição financeira, idade, situação pessoal, orçamento e metas de longo prazo. Mas você deve revisar seu portfólio regularmente para garantir que está obtendo os melhores retornos possíveis. Lembre-se de que os fundos mútuos que descrevemos acima são apenas sugestões para ajudar a orientá-lo em seu caminho. Certifique-se de consultar um profissional financeiro qualificado antes de tomar qualquer decisão.

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