3 commodities para investir
Qualquer investidor experiente sabe que você não pode colocar todos os ovos na mesma cesta. Mesmo que não elimine totalmente o risco, diversificar sua carteira de investimentos pode ajudá-lo a atingir suas metas de investimento, maximizando seus retornos.
Existem diversos veículos de investimento à sua escolha, incluindo ações, títulos, fundos mútuos, futuros e moedas. Eles podem ser divididos ainda mais, agrupando ativos que compartilham características: ações de grande capitalização, finanças e títulos do governo são apenas alguns exemplos.
E não se esqueça das commodities. São bens básicos que podem ser transformados em outros bens e serviços. Há uma série de investimentos em commodities diferentes para comerciantes novos e experientes. Mas antes de dar o salto, aqui estão algumas coisas importantes que você precisa saber sobre o investimento em commodities, incluindo os melhores a serem considerados.
Principais vantagens
- Investir em commodities pode fornecer aos investidores diversificação, uma proteção contra a inflação e retornos positivos excedentes.
- Os investidores podem experimentar volatilidade quando seus investimentos rastreiam uma única commodity ou um setor da economia.
- Oferta, demanda e geopolítica afetam os preços das commodities.
- Os investidores podem negociar futuros baseados em commodities, ações, ETFs ou fundos mútuos, ou podem manter commodities físicas como barras de ouro.
- Três das commodities mais comumente negociadas incluem petróleo, ouro e metais básicos.
O que é o investimento em commodities?
O comércio de commodities remonta a séculos, mesmo antes da troca de mãos de ações e títulos. Foi um negócio muito importante, unindo diferentes culturas e pessoas. De especiarias e sedas nos primeiros dias às bolsas onde esses ativos agora são negociados, as commodities ainda são um veículo de investimento popular.
Os investidores que desejam entrar no mercado de commodities podem fazê-lo de várias maneiras diferentes. Os investidores famintos por commodities podem considerar investir diretamente na commodity física ou indiretamente, comprando ações em empresas de commodities, fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs).
Benefícios
Um dos maiores benefícios de se investir em commodities é o fato de que tendem a proteger os investidores contra os efeitos da inflação. Geralmente, a demanda por commodities tende a ser alta durante os períodos de alta inflação, o que pressiona os preços para cima. Também é uma boa aposta em relação ao dólar americano; então, quando o dólar cai, os preços das commodities sobem.
Além dos benefícios da diversificação, existe o potencial de maximizar o retorno com o investimento em commodities. Embora os preços das commodities estejam sujeitos a flutuações no mercado por meio de taxas de câmbio, taxas de juros e economia global, a demanda global é forte. Isso tem um impacto geral positivo sobre as ações de empresas que lidam especificamente com commodities, o que pode se traduzir em retornos positivos para os investidores.
Riscos Únicos
Uma coisa a ter em mente é que as commodities tendem a ser muito mais voláteis do que outros tipos de investimentos, especialmente fundos que rastreiam uma única commodity ou um setor específico da economia.
Os futuros são fortemente regulamentados pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
Os investidores que negociam futuros devem lembrar que isso envolve especulação. Os contratos de futuros envolvem o rastreamento de uma commodity ou índice subjacente. Isso poderia ter um impacto no desempenho do contrato e, assim, dar ao investidor uma diferença negativa (ou positiva). Os futuros também vêm com seu próprio conjunto de riscos exclusivos que devem ser administrados independentemente da mercadoria subjacente.
Prós
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Proteger contra a inflação
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Diversifique um portfólio
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Proteja-se contra um declínio na moeda base
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Ajude a proteger o risco de preço
Contras
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Maior volatilidade quando comparada a outros investimentos
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Negociação de margem em commodities potencialmente resultando em perdas significativas
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Natureza especulativa da negociação com incerteza do resultado
Óleo cru
Conforme observado acima, existem muitas maneiras diferentes pelas quais os investidores podem escolher investir em commodities. Se você tem petróleo bruto em mente, é útil saber o que molda os preços e como investir nessa commodity.
Após a produção, o petróleo bruto é refinado em muitos produtos diferentes, incluindo a gasolina que usamos para abastecer nossos veículos. Mas vai além do gás. Os produtos feitos de petróleo incluem plásticos, medicamentos, linóleo, telhas, tintas, cosméticos, fibras sintéticas, solventes, fertilizantes, asfalto e milhares de outros.
Mas o que afeta os preços? O petróleo bruto geralmente reage às leis de oferta e demanda. Quanto maior a demanda, menor a oferta. Quando isso acontece, os preços tendem a subir. Quando a demanda diminui, os suprimentos são razoavelmente consistentes, levando a uma queda nos preços. Por exemplo, quando o gás está em alta demanda – digamos, durante a temporada de verão – o preço nas bombas aumenta, traduzindo-se em preços mais altos do petróleo bruto.
Da mesma forma, a demanda de países em desenvolvimento como China e Índia – cujas economias ainda estão crescendo – também está pressionando os preços. A geopolítica também tem um grande impacto no preço do petróleo bruto. As tensões no Oriente Médio, onde grande parte do petróleo mundial é produzido, podem fazer os preços do petróleo dispararem.
Como investir em petróleo bruto
Investir em petróleo bruto físico não é tão fácil quanto outras commodities; você não pode simplesmente comprar um barril de petróleo. Como investidor, você pode considerar futuros; o método mais direto de propriedade total da mercadoria. Mas os futuros podem ser altamente voláteis e precisam de uma boa quantidade de capital. E também exigem muito conhecimento, por isso não é realmente uma boa opção para investidores iniciantes.
Os investidores podem considerar a compra de ações de empresas de petróleo, fundos mútuos de petróleo bruto ou mesmo ETFs. Esses veículos são negociados em bolsas como ações, por isso são fáceis de encontrar. O US Oil Fund é um exemplo. Ele rastreia o movimento do óleo cru doce e leve do West Texas Intermediate.
Outras opções incluem a compra de ações em fundos mútuos ou ETFs do setor de energia, que investem diretamente em ações de empresas de petróleo. Essas opções tendem a vir com riscos mais baixos porque têm ofertas mais diversificadas.
Ouro
O mercado de ouro ostenta diversidade e crescimento. É utilizado em joalheria, tecnologia, por bancos centrais e investidores, dando origem a seu mercado em diferentes momentos da economia global. O metal precioso tem sido tradicionalmente um investimento seguro e uma proteção contra a inflação. Quando o dólar dos EUA cai, você pode apostar que os preços do ouro vão subir.
Assim como o petróleo bruto, quando há um aumento da demanda, o mesmo acontece com o preço do ouro. Além disso, os preços são afetados quando os bancos centrais – que detêm ouro – decidem diversificar suas reservas monetárias comprando mais ouro.
Como Investir em Ouro
Ao contrário do petróleo bruto, os investidores podem tomar posse da mercadoria física. Os investidores que desejam manter a mercadoria física podem fazê-lo comprando barras ou moedas de ouro. Mas isso significa ter que pagar por um local para armazená-lo, como um cofre ou um cofre.
Outra opção, assim como o petróleo bruto, é passar pelo contrato futuro. Os contratos exigem que os investidores depositem uma margem inicial. Mas, novamente, há um risco para esse tipo de investimento. Se o preço subir, os investidores lucrarão. No entanto, se o preço cair, o investidor corre o risco de perder seu dinheiro.
Ações e ETFs, junto com opções de fundos mútuos, são em grande quantidade. Com os estoques de ouro, os investidores não se limitam apenas aos produtores, mas também às empresas de exploração e mineração. Como de costume, é uma boa ideia que os investidores façam seu dever de casa e vejam quais são os riscos operacionais para cada empresa.
Os ETFs de ouro, por outro lado, fornecem exposição ao metal precioso enquanto rastreiam seu preço. Por exemplo, o SPDR Gold Share ETF oferece aos investidores exposição ao ouro sem ter que tomar posse dele.
Metais básicos
Metais básicos são metais comuns usados em aplicações comerciais e industriais, como construção e manufatura. Alumínio, zinco e cobre são bons exemplos. Eles são relativamente baratos e os suprimentos geralmente são estáveis porque são comumente encontrados em todo o mundo. Mas porque são abundantes, os preços tendem a ser muito mais baixos do que os metais preciosos. No entanto, o aumento nas aplicações de metais básicos, juntamente com o aumento da demanda global – especialmente da China e de outras nações em desenvolvimento – continua a impactar positivamente os preços.
Como Investir em Metais Básicos
Manter o alumínio, zinco e cobre pode não ser necessariamente muito frutífero. Por causa de seus preços, os investidores teriam de segurar grandes quantidades dessas commodities para lucrar. Em vez disso, deter ações em empresas de metais básicos, como a Alcoa, ou uma siderúrgica como a US Steel, é uma ótima maneira de entrar no mercado. Além disso, manter ETFs como o SPDR Metals & Mining ETF oferece exposição a empresas envolvidas em metais e mineração.
Perguntas frequentes sobre como comprar commodities
Qual é a melhor maneira de investir em commodities?
A melhor maneira de investir em commodities é por meio de fundos negociados em bolsa de commodities (ETFs). Os ETFs facilitam a negociação, pois são comprados como ações, fornecem diversificação, não são negociados com margem como os futuros e, normalmente, têm baixos índices de despesas.
Quando você deve comprar commodities?
Não há um momento específico que constitua o melhor momento para comprar commodities. As commodities são uma proteção contra a inflação, portanto, comprar antes de períodos de alta inflação é uma boa estratégia de investimento. No entanto, pode ser difícil prever quando ocorrerá a inflação e a maioria das economias desenvolvidas não experimenta mais altos níveis de inflação.
Uma commodity deve ser vista como qualquer outro investimento, levando em consideração o horizonte de tempo e o perfil de risco do investidor. Comprar uma commodity quando ela está a um preço baixo e suas perspectivas futuras parecem fortes com base nos fundamentos é sempre um bom momento para comprar com um horizonte de longo prazo.
Como faço para comprar commodities de petróleo?
Um indivíduo pode comprar commodities de petróleo comprando um ETF de commodities de petróleo, comprando ações de empresas de petróleo ou comprando futuros de petróleo por meio de uma conta de corretora.
As commodities são um bom investimento?
Como qualquer investimento, as commodities podem ser um bom investimento, mas também trazem riscos. Um investidor precisa entender os mercados da commodity que deseja negociar, por exemplo, o fato de que os preços do petróleo podem flutuar com base no clima político no Oriente Médio.
O tipo de investimento também é importante; Os ETFs proporcionaram mais diversificação e menores riscos, onde os futuros são mais especulativos e os riscos são maiores devido aos requisitos de margem.
Dito isso, as commodities podem ser uma proteção contra a inflação e o ouro, em particular, pode ser uma proteção contra uma desaceleração do mercado.
Como eu começo o comércio de commodities?
Você pode começar a negociar commodities abrindo uma conta de corretora e comprando ações na empresa de commodities de sua escolha ou um ETF de commodities depois de fazer sua pesquisa e determinar os investimentos específicos certos para você.
The Bottom Line
As commodities têm seus próprios riscos, como qualquer investimento, mas podem ser uma boa maneira de diversificar seu portfólio se você compreender os vários aspectos da commodity em que optou por investir.
Além das commodities mencionadas acima, outras commodities a serem consideradas são outros metais preciosos – platina, paládio, prata – lítio, algodão e produtos alimentícios como café, milho, aveia, trigo, soja e açúcar. Mas, como acontece com todas as decisões de investimento, faça sua própria pesquisa ou consulte um corretor experiente.