Passos para iniciar um corretor independente
Se você deseja se tornar um corretor-negociante, pode ingressar em uma empresa existente ou abrir sua própria empresa. Se você optar por trabalhar para alguém, pode estar investindo em uma equipe de gestão sobre a qual sabe muito pouco. Mas a recompensa é que a carga de trabalho é muito mais leve. Mas se você decidir sair por conta própria, esteja ciente do que está envolvido. É quase como investir em sua própria startup, o que requer muito trabalho, tempo, paciência e dinheiro. Um benefício é que você sabe quem está chefiando a empresa – você. Portanto, se você não tem medo de muito trabalho duro – sem mencionar o tempo e o dinheiro que terá de sacrificar – provavelmente está pronto para abrir sua própria corretora. Continue lendo para descobrir mais sobre o que está envolvido na conquista e no crescimento de uma corretora de valores bem-sucedida.
Principais vantagens
Abrir sua própria corretora de valores pode ser um empreendimento gratificante e desafiador.
Pergunte a si mesmo se você pode sacrificar o capital necessário.
Você precisará demonstrar experiência, alinhar diretores e preencher os formulários necessários para ser aprovado.
Benefícios de entrar no negócio de corretor-distribuidor
Assim como em qualquer outro empreendimento, existem alguns benefícios óbvios em abrir um negócio por conta própria como corretor-negociante. Primeiro, há a ausência de burocracia que vem com o trabalho para outra pessoa. As burocracias geralmente levam a sistemas mais formais e rígidos que deixam pouco espaço para inovação, estabelecendo regras que as empresas devem cumprir estritamente. Abrir um negócio por conta própria também lhe dá a liberdade de fazer as coisas do seu jeito. E não se esqueça, também há potencial para uma riqueza significativa. Este último ponto provavelmente motivará a maioria dos leitores, mas chegar lá não será fácil. Você precisa de um negócio escalável, pessoal de gestão experiente, capaz de liderar e navegar com sucesso em tempos difíceis, capital e as licenças e associações corretas, incluindo:
- Licenças para vender produtos de investimento
- Associação da Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA)
- Associação da Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
- Um Formulário BD aprovado da Securities and Exchange Commission (SEC)
Antes de começar
Se você é um empreiteiro independente e ainda está em dúvida quanto a se ramificar por conta própria, descubra quanto você arrecada anualmente. Pegue essa resposta e aplique-a ao lado humano da equação. Por exemplo, isso é capital suficiente para arriscar sem alterar seu estilo de vida? Quer você admita ou não, o estilo de vida desempenha um papel tremendo. Você ainda vai querer aquelas férias de verão, um carro de luxo e aquela bela casa em um bom distrito escolar, mesmo que isso requeira a palavra mais perigosa do universo financeiro – dívida.
Pessoas que vivem com dívidas mínimas geralmente são mais felizes. Se você já mantém os custos pessoais baixos e está se saindo bem com sua corretora atual, isso torna a transição muito mais fácil. A melhor abordagem, é claro, é acumular capital com sua posição atual e, ao mesmo tempo, cortar custos pessoais. Seu capital disponível se acumulará rapidamente, o que o levará a um empreendimento menos arriscado em sua própria corretora. A FINRA quer essencialmente saber se o seu capital cobrirá as necessidades de capital líquido mais os primeiros seis meses de despesas sem nenhuma receita. A FINRA quer manter a indústria forte. Portanto, apenas aprovará aplicações apoiadas pelo capital necessário e por uma administração forte e experiente.
Para lhe dar uma ideia mais básica das despesas iniciais, considere esta lista:
- Registro FINRA
- Registro (s) estadual (s)
- Consultores
- Funcionários
- Depósitos para firmas de compensação
Embora a lista seja curta, as despesas podem ser enormes – especialmente as inesperadas. Uma chave para o sucesso é empregar uma equipe de gerenciamento que seja boa em manter os custos baixos sem sacrificar o potencial de crescimento. Esta é uma linha tênue que poucas pessoas têm a habilidade de seguir em frente.
Não é para desanimá-lo desse empreendimento, mas você também deve saber que a maioria dos novos corretores perdem dinheiro no primeiro ano, com uma variação média entre 10% e 20%. Lembre-se de que qualquer empresa leva três anos para ser lucrativa. Portanto, isso não deve ser um impedimento. Enquanto você se cercar de pessoas que possuam postura, liderança e habilidades para resolver problemas, as chances de sucesso podem estar a seu favor. Apenas certifique-se de equilibrar a equipe com corretores orientados para vendas e gerenciamento experiente.
Começando
Antes de mais nada, você precisará de dinheiro. O quanto você precisa para começar depende de como você pretende funcionar. O simples começo requer um capital de pelo menos $ 50.000 a $ 100.000. Se você pretende que seu corretor negocie por suas próprias contas, esse valor aumenta para algo entre $ 100.000 a $ 150.000
A experiência também desempenha um grande papel. Você terá mais sucesso se já tiver trabalhado como um contratante independente. Caso contrário, o risco é elevado. Pense nisso, você confiaria seu dinheiro a alguém com pouca ou nenhuma experiência em negociação?
Você vai precisar de dois diretores e um diretor de operações financeiras – com um ano de experiência direta e dois anos de experiência indireta – se quiser ser aprovado. Os oficiais principais devem ser registrados na FINRA, fazer exames de qualificação e ter suas impressões digitais.
Após preencher o Formulário BD por meio do conflito de interesse. A organização auto-reguladora (SRO).
Depois de aprovado, você deve se tornar um membro de uma organização auto-reguladora (SRO) antes que seu pedido de concessão de registro entre em vigor.
FINRA
O grande volume de informações pode tornar as coisas muito confusas. Vamos voltar um minuto e dar uma olhada no que é necessário para se tornar um membro da FINRA :
- Formulário BD
- Formulários U-4 e U-5 (usados por corretores para se registrar ou retirar seu registro junto à SEC, SROs e jurisdições)
- Um plano de negócios abrangente
- Cópias de acordos com bancos, agentes de compensação e agências de serviços
- Fontes de capital
- Uma descrição do sistema de supervisão
- Procedimentos de supervisão escritos
- Conclusão de um programa de combate à lavagem de dinheiro (AML)
- Uma descrição do programa de educação continuada da empresa
The Bottom Line
Todas essas informações podem ser esmagadoras. FINRA tem uma reputação de solicitações contínuas de documentação e comunicações constantes de ida e volta. No entanto, se você passar pelo processo de aprovação e, em seguida, planejar seu trabalho e trabalhar seu plano, as recompensas potenciais para um corretor-negociante de sucesso são excepcionalmente altas.