Série 27
O que é a série 27?
O termo Série 27 se refere a umalicença de valores mobiliários que dá ao titular o direito de preparar e administrar os livros e registros de uma firma membro. Para obter a licença da Série 27, o profissional deve ser aprovado no exame da Série 27, também conhecido como exame de Qualificação Principal de Operações e Financeiras (FN). O exame é administrado pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) e avalia a competência decandidatosiniciantes ao FN para desempenhar suas funções.
Principais vantagens
- A Série 27 é uma licença de valores mobiliários que dá ao titular o direito de preparar e administrar os livros e registros de uma firma membro.
- Os diretores financeiros e diretores operacionais geralmente possuem licenças da Série 27.
- Para obter uma licença da Série 27, o profissional deve ser aprovado no exame da Série 27 ou no exame de Qualificação de Principal Financeiro e de Operações.
Compreendendo a Série 27
Os profissionais financeiros devem ser licenciados para vender investimentos e outros títulos. FINRA administra várias licenças diferentes. Os indivíduos são obrigados a deter certas licenças com base na natureza de sua posição, no tipo de remuneração que recebem e no tipo de serviços que prestam à empresa. Portanto, alguém que vende títulos precisa de uma determinada licença, enquanto um responsável pela conformidade precisa de uma licença diferente.
Qualquer pessoa que possua a licença da Série 27 pode atuar como diretor financeiro e de operações e é capaz de realizar o seguinte:
- escrituração e manutenção de registros
- deveres de back office
- cumprir todas e quaisquer regras de responsabilidade financeira
Segurando a Série 27, essencialmente, permite que os indivíduos a agir como uma firma-membro ‘s diretor financeiro (CFO) ou diretor de operações (COO).
Para obter uma licença da Série 27, os profissionais devem ser aprovados no exame correspondente. Este exame – chamado de Exame de Qualificação de Principal Financeiro e de Operações ou exame FN – avalia o conhecimento de diretores de nível de entradaque desejam se tornar diretores de finanças e operações. Abrange tópicos como regras estatutárias em torno das responsabilidades do corretor-negociante, incluindo requisitos de manutenção de registros, bem como itens cobertos pela Lei de Proteção ao Investidor de Títulos de 1970.
Considerações Especiais
O exame da Série 27 é realizado em um computador. Os candidatos podem fazer um tutorial sobre como fazer o exame antes de realmente fazê-lo. Há também umesboço de estudo da Série 27que apresenta exemplos de perguntas. Os materiais de referência não são permitidos no dia do exame, mas os participantes do teste recebem papel de rascunho e calculadoras eletrônicas básicas, pois algumas das questões do exame envolvem cálculos.
O exame consiste em 145 questões de múltipla escolha, bem como 10 questões de pré-teste sem pontuação distribuídas aleatoriamente ao longo do teste. Os participantes do teste devem responder a todas as perguntas.pois não há penalidade para adivinhação. Os candidatos têm três horas e 45 minutos para fazer o teste. A pontuação de aprovação é de 69% e não há pré-requisitos para fazer o exame da Série 27. Os candidatos devem estar associados a uma firma membro da FINRA para fazer o exame. O custo do Exame da Série 27 é de US $ 245.4
Não há pré-requisitos para fazer o exame da Série 27, embora os participantes do teste devam estar associados a uma firma membro da FINRA.
Veja como o exame é dividido:
- Função 1: Relatórios Financeiros com 25 questões
- Função 2: Operações, Regulamentos Gerais da Indústria de Valores Mobiliários e Preservação de Livros e Registros com 42 perguntas
- Função 3: Proteção ao cliente com 24 perguntas
- Função 4: Capital líquido com 41 questões
- Função 5: Financiamento e Gestão de Caixa com 13 questões
Série 27 vs. Série 28
A Série 27 e a Série 28 – também conhecidas comoExame do Principal Financeiro e de Operações do Corretor / Negociante de Apresentação – são ambas exigidas pela FINRA para indivíduos que preparam e mantêm os livros e registros das firmas-membro, conforme exigido pelas regras e regulamentos do setor de valores mobiliários.
A Série 27 cobre corretores-negociantes que têm um requisito de capital líquido mínimode $ 250.000 e corretores de valores mobiliários municipais com um requisito de capital líquido mínimo de $ 150.000 de acordo com a Regra SEC 15c3-1. A licença da Série 28, por outro lado, é uma versão abreviada da série 27. Os corretores que não atendem aos limites da Série 27 listados acima podem usar a Série 28.