Form ADV-E
O que é o formulário ADV-E?
O termo Form ADV-E refere-se a um formulário eletrônico que os consultores de investimentos usam para se registrar na Securities and Exchange Commission (SEC) e nas autoridades de seus estados de origem. O formulário é exigido pela SEC e pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Uma versão eletrônica do Form ADV, Form ADV-E, foi aprovada para uso pela SEC em 2009. O objetivo final do formulário é garantir o manuseio adequado dos ativos do cliente. Ele contém informações sobre o profissional e o estado da prática, juntamente com uma lista de títulos e participações de clientes.
Principais vantagens
- O formulário ADV-E é um preenchimento exigido pelos custodiantes de ativos financeiros em nome dos clientes e fornece informações sobre o custodiante e os ativos mantidos.
- O Form ADV-E é o Form ADV eletrônico.
- O formulário é exigido pela SEC e é administrado online pelo sistema online IARD da FINRA.
Compreendendo o formulário ADV-E
Os profissionais financeiros são obrigados a enviar registros regulares aos reguladores e autoridades sobre suas empresas, funcionários e participações. Esses formulários garantem que consultores e outros indivíduos cumpram os regulamentos e ajam no melhor interesse de seus clientes. Um dos formulários que os consultores de investimento devem enviar é o Form ADV-E, uma versão eletrônica do Form ADV que foi estabelecido em 2009 pela SEC de acordo com a Lei de Consultores de Investimento de 1940.
O formulário pode ser acessado por meio do Investment Adviser Registration Depository (IARD). O IARD é um sistema eletrônico que os conselheiros usam para se registrar junto às autoridades competentes. Os profissionais são obrigados a enviar uma página de rosto junto com uma certificação de contabilidade. Este último é um relatório elaborado por um contador independente que conclui uma inspeção surpresa dos valores mobiliários em posse do arquivador para fins de exatidão e conformidade. Essas informações são importantes para todos os investidores – novos e antigos – e podem ser usadas para fins de pesquisa da mesma forma que você faria para qualquer decisão financeira importante, como comprar uma casa ou um carro novos.
O formulário ADV-E consiste em duas partes. A primeira parte pede informações sobre os negócios do consultor de investimentos, propriedade, clientes, funcionários, práticas comerciais, afiliações e quaisquer eventos disciplinares da empresa ou de seus funcionários. Esta seção é organizada como um formato de caixa de seleção e preenchimento de espaços em branco. A SEC analisa as informações desta parte do formulário para processar registros e gerenciar seus programas regulatórios e de exame.
A partir de 2011, a segunda parte do formulário exige que os consultores de investimento preparem brochuras narrativas. Devem ser redigidos em inglês simples, com informações como os tipos de serviços de consultoria oferecidos, a tabela de honorários do consultor, informações disciplinares, conflitos de interesse e o histórico educacional e comercial da administração e do principal pessoal consultivo do consultor. A brochura é o principal documento de divulgação que os consultores de investimento fornecem aos seus clientes.
Os investidores e outras partes interessadas podem visualizar as cópias completas do Formulário ADV-E de um consultor nosite de Divulgação Pública do Consultor de Investimento.
Considerações Especiais
Os consultores de investimento são obrigados a entregar anualmente aos clientes um resumo das alterações materiais da brochura e a entregar uma brochura completa atualizada ou oferecer ao cliente a brochura atualizada. Além disso, um consultor de investimento deve entregar um suplemento de brochura aos clientes com informações sobre os funcionários específicos que atuam em nome do consultor de investimento. Estas são as pessoas que realmente fornecem consultoria de investimento ao cliente.