Renda da carteira
A receita da carteira é o dinheiro recebido de investimentos, dividendos, juros e ganhos de capital. Os royalties recebidos de propriedades para investimento também são considerados fontes de receita do portfólio.
É uma das três categorias principais de renda. Os outros são renda ativa e renda passiva.
A maior parte da receita da carteira recebe tratamento fiscal favorável. Os dividendos e ganhos de capital são tributados a uma taxa mais baixa do que os rendimentos auferidos. Além disso, a renda da carteira não está sujeita aos impostos da Previdência Social ou do Medicare.
Compreendendo a renda da carteira
Das três categorias, a renda ativa é a mais fácil de entender. É o dinheiro ganho fazendo um trabalho ou prestando um serviço. O Internal Revenue Service (IRS) chama isso de ordenados, salários e gorjetas.
Principais vantagens
- A receita da carteira inclui dividendos, juros e ganhos de capital.
- A renda da carteira geralmente recebe tratamento fiscal favorável em comparação com a renda ativa ou passiva.
- A renda da carteira não está sujeita à retenção na fonte do Seguro Social ou Medicaid.
É um pouco mais complicado distinguir a receita de portfólio da receita passiva.
A renda passiva é um fluxo de receita que pode envolver algum esforço ou despesa inicial, mas continua a colher os pagamentos no futuro. Os royalties de música e livros e pagamentos de aluguel de propriedade são exemplos. Os juros das cadernetas de poupança são receitas passivas. Uma sociedade em comandita, na qual um indivíduo possui uma parte de um negócio, mas não participa de sua operação, produz uma renda passiva.
Investir em um ETF que compra ações com pagamento de dividendos é uma forma de aumentar a receita do portfólio.
A receita da carteira não provém de investimentos passivos e não é obtida por meio de atividades comerciais regulares. Provém de dividendos, juros e ganhos de capital ou de juros pagos sobre empréstimos.
As categorias de renda são importantes para fins fiscais. As perdas na receita passiva geralmente não podem ser compensadas com a receita ativa ou de portfólio.
3 maneiras de aumentar a receita do portfólio
Compre Ações com Dividendos de Elevado Pagamento
Os investidores podem aumentar a receita de seu portfólio comprando ações que pagam dividendos acima da média.
Os dividendos podem ser pagos diretamente ao acionista ou utilizados para a aquisição de ações adicionais da empresa, denominado plano de reinvestimento de dividendos (DRIP). Por exemplo, uma empresa pode pagar um dividendo em dinheiro de $ 2 por ação anualmente. Se o investidor tiver 200 ações, o pagamento de dividendos em dinheiro será de $ 400 ($ 2 x 200 ações).
Comprar fundos negociados em bolsa de dividendos
Comprar ETFs que rastreiam especificamente ações de dividendos de alto pagamento é uma maneira econômica de aumentar a receita do portfólio. Por exemplo, o Vanguard High Dividend Yield ETF rastreia o índice FTSE High Dividend Yield. O índice inclui 396 ações com alto rendimento de dividendos.
Os critérios de seleção para outras opções de ETF de dividendos podem se concentrar em quantos anos consecutivos a empresa pagou um dividendo ou em empresas que têm um histórico de aumentar seus pagamentos de dividendos a cada ano.
Opções de gravação
Um investidor pode aumentar a receita da carteira emitindo opções de compra contra suas participações em ações.
Por exemplo, suponha que um investidor possua 100 ações da Microsoft e as ações estejam sendo negociadas a $ 175 por ação. O investidor poderia concordar em vender as ações se as ações subirem 10% para $ 192,50. Para fazer isso, o investidor vende 1 opção de compra com preço de exercício de $ 192,50 a $ 2.
O investidor receberia um prêmio da opção (receita do portfólio) de $ 200 ($ 2 x 100 ações). No dia em que a opção expira, ela perde o valor se a Microsoft estiver negociando abaixo de $ 192,50, permitindo ao investidor manter o prêmio sem nenhuma obrigação adicional. No entanto, se a Microsoft estiver negociando acima do preço de exercício no dia em que a opção expirar, o investidor é obrigado a vender suas ações ao comprador da opção de compra por $ 192,50, o que significa que receberá $ 19.250 ($ 192,50 x 100 ações), mais os $ 200 opções premium.