Calcule os lucros e perdas de sua carteira

Encontrar a porcentagem total de ganho ou perda em uma carteira requer alguns cálculos simples. Primeiro, você deve entender como os ganhos ou perdas percentuais são encontrados em títulos individuais.

Encontrando ganhos ou perdas líquidas

Para encontrar o ganho ou perda líquida, subtraia o preço de compra do preço atual e divida a diferença pelos preços de compra do ativo. Por exemplo, se você comprar uma ação hoje por $ 50 e amanhã a ação valer $ 52, seu ganho percentual será de 4% ([$ 52 – $ 50] / $ 50).

Encontrar um retorno diário em seu portfólio requer uma abordagem diferente. Como as ações geralmente terão preços de compra diferentes, um ganho percentual em um título pode não ser equivalente a um ganho percentual igual em outro. A simples adição dos retornos percentuais individuais não fornecerá uma medida precisa do retorno do portfólio.

Calculando a porcentagem de retorno de sua carteira

Ao ajustar o método acima para encontrar o retorno de uma ação, você pode encontrar a porcentagem de retorno de uma carteira. Em vez de usar o preço de compra e o valor atual das ações, você fará seus cálculos com base no valor total de sua carteira. Por exemplo, em 1º de junho, seu portfólio foi avaliado em $ 14.500. Após uma semana de atividade no mercado, o valor do seu portfólio aumenta para $ 15.225. Seu retorno percentual sobre o portfólio da semana é de 5% ([$ 15.225 – $ 14.500] / $ 14.500).