Descrição do trabalho do analista de portfólio
A equipe de investimento na maioria das empresas compradoras é composta de várias camadas, incluindo gerenciamento de portfólio, negociação, análise de portfólio, risco, conformidade e equipes jurídicas. Cada camada é um componente necessário para garantir que um portfólio seja gerenciado dentro das diretrizes fiduciárias e do cliente. Um analista de portfólio trabalha com muitas das camadas da equipe.
Tarefas e educação
A análise de portfólio é um trabalho muito envolvente e abrangente que requer uma sólida formação financeira por meio de experiência anterior e educação. Embora um diploma de bacharel em finanças, economia ou contabilidade seja o requisito educacional mais comum, muitos analistas de portfólio possuem diplomas avançados.
As funções de trabalho exigidas dos analistas de portfólio variam muito entre as empresas. No entanto, apesar das diferenças, os analistas de portfólio normalmente executam várias funções comuns, como conduzir análises detalhadas de portfólio e preparar relatórios. Incluída na análise do portfólio está uma comparação de diferentes setores, consideração de tendências históricas e uma compreensão das métricas financeiras e restrições regulatórias / legais que podem impactar o portfólio. Os analistas de portfólio freqüentemente utilizam aplicativos de software específicos que atribuem o desempenho do portfólio a títulos individuais ou alocações de ativos. Os analistas de portfólio também podem conduzir reuniões com o cliente e comunicar informações do portfólio aos clientes e requisitos do cliente aos gerentes. Freqüentemente, os analistas de portfólio passam a ser gerentes de portfólio ou outros membros da equipe de investimento responsáveis por tomar as decisões de investimento.
Compensação
A faixa salarial anual para analistas de portfólio normalmente fica entre $ 47.000-94.000 com um salário médio de $ 66.204 (de acordo com Glassdoor). A compensação de incentivos (bônus anual) é relatada em cerca de US $ 10.044 em média, elevando a compensação total média para US $ 76.248 (em outubro de 2020). A variação da remuneração total para analistas de portfólio pode ser ampla, dependendo dos anos de experiência e do tipo de empresa, e a variação costuma ser dividida entre salário anual e remuneração de incentivo.
Além disso, a localização geográfica desempenha um papel fundamental no nível de remuneração. Por exemplo, analistas de portfólio na área metropolitana de Nova York podem ganhar até 27% a mais do que a média nacional. Por último, os analistas de portfólio recebem mais do que seus pares. O salário médio do Analista de Portfólio é 24% maior do que o salário médio anual em todo o país ($ 53.490 em maio de 2019), demonstrando a natureza altamente remunerada geral desses empregos.
Bottom Line
Os analistas de portfólio têm o papel estimulante de trabalhar entre as camadas da equipe de investimento, o que lhes permite tocar vários aspectos da organização de investimento, desde o gerenciamento de portfólio até o risco e o jurídico. Essa é uma boa maneira de determinar qual aspecto da organização de investimento é de interesse para oportunidades futuras.