Designações que nenhum planejador de aposentadoria deve ficar sem
Como acontece com a maioria das outras profissões, os indivíduos na área de benefícios a empregados freqüentemente buscam obter várias designações para demonstrar seu nível de conhecimento sobre planejamento de aposentadoria. No entanto, como acontece com outras profissões, nem todas as designações de benefícios dos funcionários são criadas da mesma forma.
Os profissionais devem garantir que escolham designações que atendam a seus objetivos. Para este artigo, usamos o termo “benefício do empregado” para nos referir a planos de aposentadoria, como acordos 403 (b), planos 457, contas individuais de aposentadoria (IRAs) e outros planos qualificados.
Principais vantagens
- Como especialistas em muitos campos, os especialistas em benefícios para funcionários podem avançar em suas carreiras ou expandir suas bases de clientes, buscando e recebendo várias designações.
- Um especialista em benefícios para funcionários pode buscar uma designação se for novo na área, procurando ganhar uma promoção ou mudar de emprego, procurando ganhar experiência em uma área específica ou aumentar sua comercialização.
- Ao escolher uma designação, considere a reputação da instituição educacional, se a designação atende aos requisitos básicos, inclui requisitos de educação continuada (CE) e todos os custos.
Por que obter uma designação?
Existem muitos profissionais de benefícios para funcionários que são especialistas em suas áreas e não precisam fazer um curso para se educar ainda mais nessas áreas. Na verdade, alguns desses indivíduos têm conhecimento suficiente para ministrar cursos de designação profissional.
No entanto, a obtenção de uma designação ainda pode ser necessária, dependendo de suas metas e objetivos. Para quem é novo na área, as designações podem ser importantes, pois o caminho para obter a designação geralmente fornece muito do conhecimento técnico necessário para ser um especialista em sua área.
Abaixo estão alguns exemplos de casos em que uma designação profissional pode ajudar.
Procurando mudar de emprego
Alguém que está trabalhando com um empregador por um longo período provavelmente acumulou conhecimento suficiente para ser considerado um especialista em benefícios para funcionários. No entanto, embora o atual empregador e os colegas do indivíduo possam estar bem cientes da experiência dessa pessoa, pode não ser tão aparente para um potencial empregador, que pode precisar validar sua experiência além do que está declarado em seu currículo.
Embora as recomendações de ex-supervisores e empregadores possam ajudar, uma designação profissional costuma ser um meio mais aceitável de avaliar o nível de conhecimento de um indivíduo.
Por exemplo, um empregador que busca alguém para realizar serviços administrativos terceirizados pode estar mais apto a contratar um candidato com a designação de Administrador de Pensão Qualificado (QPA), do que alguém que seja um Profissional Certificado de Serviços de IRA (CISP). Isso ocorre porque a Sociedade Americana de Profissionais e Atuários de Pensão (ASPPA), que emite o QPA, exige cursos mais aprofundados sobre os aspectos práticos da administração de terceiros.
Por outro lado, uma empresa que fornece suporte para tópicos gerais de IRA pode achar a designação CISP, emitida pela American Bankers Association (ABA), mais adequada para suas necessidades de negócios.
Buscando uma promoção
Ao buscar o avanço profissional, a obtenção de uma designação profissional pode ajudar a diferenciar um indivíduo da competição, especialmente quando outros indivíduos qualificados têm formação e experiência semelhantes. A designação profissional não apenas mostra dedicação em se aprimorar profissionalmente, mas também ajuda a confirmar que o indivíduo é um especialista em sua área e pode lidar com questões críticas relacionadas.
Educação Continuada (CE)
A conclusão dos cursos necessários para obter uma designação profissional é uma das melhores maneiras de aprender sobre as regras e regulamentos que regem os planos de benefícios a funcionários. A maioria dos cursos cobre as regras e regulamentos fundamentais de uma área específica e orienta o aluno por meio de materiais complexos que geralmente levam a uma compreensão melhor do que a média do assunto.
Escolhendo um Provedor de Designação
É cada vez mais comum que as organizações que oferecem educação e informações sobre aposentadoria ofereçam suas próprias designações. E embora muitos deles envolvam a conclusão de exames e materiais de cursos relevantes, eles podem não fornecer tanta influência sobre os empregadores e clientes quanto aqueles oferecidos pelas organizações educacionais mais conhecidas.
A tabela abaixo cita algumas designações oferecidas por organizações bem estabelecidas e de boa reputação. Você pode ver os detalhes, incluindo custos e requisitos de educação continuada (CE) clicando nos hiperlinks.
Algumas dessas organizações vão além da educação, o que ajuda a melhorar sua reputação. Por exemplo, a ASPPA está frequentemente envolvida em influenciar desenvolvimentos legislativos e regulatórios no campo de benefícios para funcionários.
Escolha de uma designação
Além de escolher uma instituição de ensino com boa reputação, os profissionais devem garantir que a designação atenda a determinados requisitos básicos.
Objetivo
Se o objetivo do profissional é obter uma designação que forneça e / ou demonstre expertise em IRAs, o CISP pode ser o mais adequado. Para um curso mais avançado, com material que fornece educação sobre estratégias de investimento e planejamento de aposentadoria, o CRC pode ser uma escolha melhor.
Para cursos que enfocam os aspectos práticos da administração de planos qualificados, os cursos relevantes incluem o CPC, QPA e APA.51 O CEBS inclui conteúdos relativos a planos de aposentadoria, saúde e recursos humanos. Antes de decidir sobre uma designação, os futuros alunos devem revisar o esboço e a descrição do curso para se certificar de que cobre as áreas desejadas.
Requisitos de educação continuada
As designações com requisitos de educação continuada (CE) geralmente são mais valiosas do que aquelas sem requisitos de CE. O não cumprimento dos requisitos CE geralmente resulta na perda da designação profissional.
Como tal, se a designação exigir CE, as partes interessadas saberão que o designado não apenas concluiu com sucesso o curso e os exames, mas que o conhecimento profissional relevante é mantido atualizado ao atender aos requisitos CE.
Custos
Os custos para concluir os cursos, fazer os exames e manter os requisitos do CE variam entre as designações. Para os cursos com requisitos de CE, geralmente há uma taxa anual, mais o custo incorrido para os próprios cursos de CE.
Alguns empregadores pagarão todas as despesas relacionadas, mas os designados individuais muitas vezes são obrigados a arcar com os custos. Embora possa parecer bom em um currículo ter várias designações, se dinheiro for um problema, pode ser prático escolher uma ou duas para satisfazer os objetivos do designado.
Benefícios adicionais
As organizações que fornecem designações profissionais no campo de benefícios para funcionários muitas vezes oferecem outras designações também para seus designados. Isso pode incluir boletins informativos gratuitos, revistas gratuitas, descontos para taxas de conferências e associações a outras organizações profissionais com as quais tenham relacionamento. Os candidatos a designados devem avaliar os benefícios fornecidos por cada organização para determinar seu valor e importância relativa.
Considerações Especiais
Algumas organizações oferecem afiliações a indivíduos que não completaram os requisitos para receber uma designação profissional, mas têm interesse na área e atendem a certos requisitos predefinidos. Por exemplo, a ASPPA oferece a associação de membros profissionais associados (APM) a profissionais de pensões com graduação em direito, contabilidade, ciências atuariais, ciências financeiras, seguros ou disciplinas relacionadas, se eles tiverem um mínimo de três anos de experiência em empregos relacionados a pensões.
The Bottom Line
Uma designação profissional é como um diploma universitário em alguns aspectos. Ter um não significa necessariamente que o designado tenha um conhecimento prático atual da área em que a designação foi dada. Significa simplesmente que o indivíduo foi capaz de estudar e passar nos exames e provavelmente assistiu às aulas obrigatórias ou ao material do curso coberto. No entanto, as designações profissionais podem fazer a diferença na contratação para um emprego ou na conquista de negócios de um cliente em potencial.
Para possíveis empregadores e clientes que não estão familiarizados com a experiência do designado e são incapazes de avaliar seu nível de especialização, uma designação profissional, especialmente um com requisitos de CE, pode fornecer os detalhes extras necessários para justificar o caso do designado.