23 Junho 2021 4:20

USA Patriot Act

O que é o USA Patriot Act?

O USA Patriot Act é uma lei aprovada logo após os ataques terroristas de 11 de setembro de 2001 nos Estados Unidos que deu às agências de aplicação da lei amplos poderes para investigar, indiciar e levar terroristas à justiça. Também levou ao aumento das penas por cometer e apoiar crimes terroristas.

Acrônimo para “Unindo e fortalecendo a América, fornecendo ferramentas adequadas necessárias para interceptar e obstruir o terrorismo”, esta medida antiterror foi projetada principalmente para reduzir o limite de causa provável para a obtenção de mandados de inteligência contra suspeitos de espiões, terroristas e outros inimigos dos EUA

Compreendendo o USA Patriot Act

O USA Patriot Act detém e pune ataques terroristas nos Estados Unidos e no exterior por meio do reforço da aplicação da lei e da prevenção à lavagem de dinheiro. Também permite o uso de ferramentas de investigação destinadas à prevenção do crime organizado e do tráfico de drogas para investigações de terrorismo.

Por exemplo, agentes federais podem usar ordens judiciais para obter registros comerciais de lojas de ferragens ou fábricas de produtos químicos para determinar quem pode estar comprando materiais para fazer bombas ou registros bancários para determinar quem está enviando dinheiro para terroristas ou organizações suspeitas. Policiais, agentes do FBI, promotores federais e oficiais de inteligência são mais capazes de compartilhar informações e evidências sobre indivíduos e parcelas, aumentando assim a proteção das comunidades.

Efeito do Patriot Act nas finanças

Embora o Patriot Act inicialmente evoque idéias de atividade de vigilância expandida, ele também impacta a comunidade mais ampla de profissionais financeiros e instituições financeiras dos Estados Unidos envolvidos em transações internacionais com sua disposição do Título III, intitulada “Lei Internacional de Lavagem de Dinheiro e Antiterrorismo Financeiro 2001. ”

Principais vantagens

  • O USA Patriot Act é uma lei dos Estados Unidos que concedeu às autoridades policiais mais poderes com o objetivo de prevenir ataques terroristas.
  • A lei também exige que o setor financeiro relate vários comportamentos suspeitos de clientes como uma medida contra a lavagem de dinheiro relacionada ao terrorismo.
  • Os proponentes do USA Patriot Act afirmam que ajuda a aplicação da lei no combate ao terrorismo.
  • Muitos americanos se opõem ao USA Patriot Act, afirmando que grande parte da lei infringe os direitos constitucionais de privacidade.

Com o objetivo de impedir a exploração do sistema financeiro americano por partes suspeitas de terrorismo, financiamento do terrorismo e lavagem de dinheiro, o Título III cita dados do Fundo Monetário Internacional estimando que dinheiro lavado do tráfico de drogas e outras atividades de contrabando é responsável por 2% a 5% do produto interno bruto dos EUA. E desbastando essas fontes ilegais de capital, que esta lei chama de “combustível financeiro de operações terroristas”, o Título III visa diminuir seu impacto, por meio de uma variedade de restrições e controles. ( Para mais informações, consulte: Efeitos do terrorismo em Wall Street.)

Um olhar mais atento aos livros

O principal mandato do Título III impõe requisitos de contabilidade mais rígidos, forçando as instituições financeiras a registrar valores agregados de transações envolvendo países onde a lavagem é um problema conhecido nos Estados Unidos. Essas instituições devem instalar metodologias de rastreamento e identificação dos beneficiários dessas contas, bem como pessoas físicas autorizadas a encaminhar recursos por meio de contas a pagar.

O Título III também amplia a autoridade do Secretário do Tesouro dos Estados Unidos para desenvolver regulamentações que estimulem uma comunicação mais robusta entre as instituições financeiras, com o objetivo de conter a atividade de lavagem e dificultar que os lavadores ocultem suas identidades. O Tesouro também tem poderes para interromper a fusão de duas instituições bancárias se ambas falharem historicamente em desencorajar a lavagem com suas próprias salvaguardas internas.

Em um esforço para controlar atividades suspeitas no exterior, o Título III impede negócios com bancos de fachada offshore que não sejam afiliados a um banco em solo americano. Os bancos agora também devem investigar contas pertencentes a figuras políticas suspeitas de corrupção no passado. E há maiores restrições ao uso de contas de concentração bancárias internas que não mantêm trilhas de auditoria de forma eficaz – um sinal de alerta contra a lavagem de dinheiro de acordo com a lei.

Definição Expandida de Lavagem de Dinheiro

A nomenclatura / definições também são afetadas pelo Título III. Por exemplo, a definição de “lavagem de dinheiro” foi ampliada em escopo para incluir crimes de computador, o suborno de funcionários eleitos e o manuseio fraudulento de fundos públicos. E a “lavagem de dinheiro” agora abrange a exportação ou importação de munições controladas não aprovadas pelo Procurador-Geral dos Estados Unidos. Finalmente, qualquer crime pelo qual os Estados Unidos sejam obrigados a extraditar um cidadão sob um tratado mútuo com outro país também se enquadra na bandeira ampliada de “lavagem”.

O subtítulo final da disposição do Título III trata de um esforço para conter o transporte físico ilegal de moeda a granel. Este movimento baseia-se na Lei de Sigilo Bancário de 1970 (BSA) – também conhecida como Lei de Relatórios de Transações Cambiais e Estrangeiras – que exige que os bancos registrem as compras em dinheiro de instrumentos que têm valores agregados diários de $ 10.000 ou mais – um valor que dispara a suspeita de evasão fiscal e outras práticas questionáveis.

Por causa do sucesso da BSA, lavadores de dinheiro experientes agora sabem como contornar as instituições bancárias tradicionais e, em vez disso, mover dinheiro para o país usando malas e outros contêineres. Por esse motivo, o Título III torna a ocultação de mais de US $ 10.000 da pessoa física de qualquer pessoa uma ofensa punível com até cinco anos de prisão.

Implicações práticas

Para bancos, investidores, consultores financeiros, intermediários, corretores / negociantes, comerciantes de commodities e outros profissionais financeiros, o resultado prático da disposição do Título III do Patriot Act se traduz efetivamente em níveis sem precedentes de devida diligência em quaisquer contas correspondentes que existam na lavagem de dinheiro jurisdições em todo o mundo.

No entanto, muitos acreditam que os métodos reais de realizar essa análise tendem para o nebuloso. E as perguntas específicas que devem ser feitas parecem oscilar, uma vez que não há níveis concretos de informações exigidos para atender a possíveis consultas, caso um banco ou investidor seja suspeito de violar os termos do Título III. Por esse motivo, muitos estão adotando uma abordagem “melhor prevenir do que remediar” para coletar o máximo de informações possível.

Do lado bancário, os pedidos de contas estrangeiras – direta ou indiretamente de propriedade de cidadãos americanos, tornaram-se excessivamente complexos e onerosos. Os oficiais de conformidade estão rotineiramente aumentando os pedidos, com uma preocupação quase paranóica sobre a satisfação de mandatos mais amplos do Patriot Act e das agências de fiscalização que os supervisionam.

Vantagens do USA Patriot Act

A lei tem sido uma iniciativa de segurança nacional altamente polarizadora desde que o presidente George W. Bush sancionou o projeto de lei um mês depois dos ataques terroristas de 11 de setembro. Os defensores acreditam que a lei tornou os esforços antiterrorismo mais simplificados, eficientes e eficazes.

Agentes federais usam grampos móveis enquanto rastreiam terroristas internacionais treinados para evitar vigilância, mudando rapidamente de localização e dispositivos de comunicação. Um atraso razoável na notificação de suspeitos de terrorismo de um mandado de busca dá tempo para a aplicação da lei identificar os associados do criminoso, eliminar ameaças imediatas da comunidade e coordenar as prisões de indivíduos sem primeiro alertá-los.

Como a polícia tem mais unidade por meio de vários canais de comunicação, os policiais responsáveis ​​pela investigação podem agir rapidamente antes que um ataque suspeito seja concluído. A vigilância é mais fácil porque as empresas têm uma definição clara de quem investiga as atividades terroristas. Investigações mais rápidas são feitas sobre atividades suspeitas, fortalecendo a prevenção ao terrorismo. O aumento das escutas telefônicas permite que os investigadores ouçam conversas potencialmente ameaçadoras para a segurança nacional.

Desvantagens do USA Patriot Act

Os oponentes da lei argumentam que ela permite que o governo dos EUA investigue qualquer pessoa que considere adequada, colidindo diretamente com um dos valores americanos mais acalentados: o direito do cidadão à privacidade. Questões sobre o mau uso de fundos do governo surgem quando recursos limitados são usados ​​para rastrear cidadãos americanos, especialmente aqueles que se mudam para o exterior. Não está claro o que as autoridades federais planejam fazer com as informações descobertas por meio do rastreamento de registros públicos, levantando preocupações sobre a autonomia e o poder do governo.

Supostos terroristas foram presos na Baía de Guantánamo, Cuba, e outros locais sem sempre explicar por que ou permitir a representação legal, violando seu direito ao devido processo; alguns prisioneiros provaram, subsequentemente, nem mesmo ter qualquer vínculo com o terrorismo.

As comunidades de negócios, finanças e investimento são mais propensas a serem afetadas por maiores requisitos de documentação e responsabilidades de devida diligência. Embora o impacto recaia mais sobre as instituições do que sobre os investidores individuais, qualquer pessoa que conduza negócios internacionais provavelmente enfrentará custos adicionais e maiores aborrecimentos com algo tão mundano como abrir uma simples conta corrente estrangeira.