Carga tributária geral por estado

Uma das maiores contas de impostos que a maioria das pessoas paga é o imposto de renda federalcalculado noformulário IRS 1040 em abril de cada ano civil.  Três outros impostos principais vêm de seu estado ou localidade: imposto de renda estadual, imposto sobre vendas e imposto sobre propriedade. A maneira como cada tipo de imposto é calculado é complicada;fatores como nível de renda, estado civil e município de residência afetam suas taxas de imposto.

Comparações simples e comparativas de quanto de imposto total você vai pagar morando em um estado em relação a outro são impossíveis. E uma vez que você paga imposto de renda estadual sobre o dinheiro que ganha, imposto de vendas sobre o dinheiro que gasta e imposto de propriedade sobre o valor de qualquer imóvel que possua, você não pode simplesmente somar as taxas médias em cada estado e classificar eles do mais baixo para o mais alto.

No entanto, se você está tentando escolher onde morar ou onde localizar sua empresa – e os impostos são um fator em sua decisão – as tabelas abaixo podem dar uma visão geral para usar como ponto de partida para mais pesquisas sobre como os impostos em cada estado impactaria sua situação financeira única.

Imposto de Renda

taxa de imposto de rendaque você pagará depende da faixa de renda em que você se enquadra, e cada estado define suas próprias faixas em diferentes níveis de renda. Em alguns estados, a maioria dos contribuintes das classes média e baixapaga a alíquota mais alta;em outros, você precisa ganhar mais de $ 1 milhão para pagar a taxa mais alta.

Os gráficos abaixo simplesmente listam a taxa de imposto de renda que você pagaria em cada estado se obtivesse a renda média em 2021, calculada pelo US Census Bureau. Sua conta de imposto estadual também dependerá de quaisquer isenções, deduções e créditos para os quais você se qualificar; e os estados diferem quanto aos incentivos fiscais que oferecem e quem se qualifica.

Aqui estão as principais taxas marginais de imposto de renda individual para todos os cinquenta estados.

Imposto sobre vendas

Determinar quais estados têm a pior carga tributária sobre vendas é um pouco complicado porque a taxa real de imposto sobre vendas que você pagará depende da cidade em que você mora. Ainda assim, as cidades constroem suas taxas de imposto sobre vendas com base nas taxas estaduais de imposto sobre vendas, por isso é útil para saber a taxa básica que você pagará para fazer compras em qualquer lugar do estado.

O gráfico abaixo mostra todos os estados em termos de carga tributária sobre vendas e a taxa média local de impostos sobre vendas.

Contribuição predial

Se você planeja ter uma casa própria, deve comodidades e qualidade de vida semelhantes.

Os impostos sobre a propriedade são influenciados por fatores como isenções dos proprietários, com que frequência os valores dos imóveis são reavaliados e limites anuais sobre os aumentos do imposto sobre a propriedade, como o limite anual de 1% daCalifórnia sob a Proposta 13.

Além disso, em algumas jurisdições, as isenções para proprietários de residências estão disponíveis apenas para contribuintes que estejam abaixo de um limite de renda e / ou que se qualifiquem como cidadãos idosos;outros dão essas isenções a qualquer proprietário que ocupe a propriedade como sua residência principal.5 

Outros fatores

Essas tabelas não levam em conta a porcentagem significativa de impostos que muitas pessoas pagam a outros estados além de seu estado de residência. Pagamos esses impostos quando viajamos ou quando temos renda em outro estado.

Outro fator a considerar é que, embora você possa pagar impostos mais altos em um estado do que em outro, também pode ganhar mais no estado com impostos mais altos. A questão é se você ganhará dinheiro extra suficiente para compensar, ou exceder, o custo de uma carga tributária mais alta.

Além disso, embora você possa inicialmente ser atraído para um estado que não tem imposto de renda ou imposto sobre vendas, é importante olhar para o quadro geral: os estados geralmente compensam impostos mais baixos em uma área com impostos mais altos em outra. Os serviços fornecidos pelo governo devem ser financiados de alguma forma.

Baixas taxas de impostos são sempre uma coisa boa?

Você pode supor que, embora impostos mais altos sejam uma dor, eles significam que você está obtendo mais e melhores serviços públicos com o seu dinheiro: estradas mais planas, escolas públicas de alto nível e parques mais bonitos.

Mas só porque os funcionários do governo têm muitos dólares de impostos à disposição não significa que eles estão gastando com sabedoria. Da mesma forma, taxas de impostos baixas não significam necessariamente que faltem serviços públicos. Os políticos podem estar gastando o dinheiro dos impostos com cuidado nessas jurisdições e podem ter repassado ao setor privado alguns serviços que o governo normalmente fornece.

Como em qualquer outra compra, você precisa fazer mais pesquisas para ver o que está realmente ganhando com o seu dinheiro, porque um preço mais alto (ou, neste caso, uma conta de imposto mais alta) nem sempre significa melhor qualidade e um preço mais baixo nem sempre significa qualidade inferior.

The Bottom Line

Muitos estados impõem encargos tributários semelhantes aos seus residentes; se você está pensando em morar nesses estados, é improvável que os impostos sejam um fator decisivo. Mas nas pontas alta e baixa, existem grandes diferenças na carga tributária que podem ter um impacto real sobre sua capacidade de fazer face às despesas no curto prazo e economizar no longo prazo. Embora as alíquotas de impostos possam não ser sua primeira ou quinta consideração, às vezes são o fator decisivo em uma decisão acertada.