Banco de dados de registro nacional (NRD)
O que é o Banco de Dados do Registro Nacional?
O National Registration Database (NRD) é um banco de dados canadense lançado em 2003 para substituir o sistema original de formulários em papel. Ele permite que negociantes de segurança e consultores de investimento arquivem formulários de registro eletronicamente.
Compreendendo o Banco de Dados de Registro Nacional (NRD)
O NRD aumenta a eficiência do arquivamento e compartilhamento de informações entre os reguladores de segurança provinciais. Exemplos de itens que precisam ser arquivados incluem uma mudança nas informações de uma firma-membro e a rescisão de um consultor de investimentos.
Um indivíduo ou empresa que negocie ou subscreva títulos, ou forneça consultoria de investimento, deve se registrar anualmente com um ou mais reguladores de títulos provinciais. O objetivo é proteger o público investidor, garantindo que apenas indivíduos e empresas qualificados e de boa reputação sejam licenciados. O NRD foi iniciado pelos Administradores de Valores Mobiliários Canadenses (CSA) e pela Organização Reguladora da Indústria de Investimentos do Canadá (IIROC). O CSA é composto por reguladores de valores mobiliários de cada província e território.
No site do CSA, o investidor pode buscar uma empresa ou pessoa física para verificar se está cadastrada antes de investir. O NRD tem dois sites; o site de informações do NRD, que contém informações para o público, e o banco de dados de registro nacional para uso por representantes autorizados.
Por que o NRD foi formado
Os reguladores de valores mobiliários reconheceram que o processo de registro poderia ser drasticamente melhorado com a introdução de um sistema eletrônico que substituiria o sistema existente baseado em papel. Um sistema nacional de registro baseado na web poderia ajudar a CSA a atingir seus objetivos de longo prazo de aliviar a carga regulatória para os participantes do mercado de capitais e harmonizar os regulamentos de títulos em todas as jurisdições.
Um estudo encomendado pela CSA em 2001 estimou que os benefícios econômicos totais do NRD para a indústria de serviços financeiros canadense seriam de US $ 85 milhões em um período de cinco anos.
Benefícios esperados do NRD
O estudo também descobriu que a maioria dos ganhos seria realizada como resultado de ganhos de eficiência. Por exemplo, o processo de registro proporcionaria benefícios em dinheiro às empresas, reduziria os custos de mão de obra e economizaria tempo. As grandes empresas esperavam obter mais de 50% dos benefícios projetados de US $ 85 milhões, e as pequenas empresas esperavam se beneficiar mais por registrante do que as grandes empresas. As pequenas empresas esperavam benefícios equivalentes a US $ 2.200 por registrante, em comparação com US $ 264 para cada registrante de grande empresa.
Registrando com o NRD
Para se registrar no NRD, as empresas devem pagar uma taxa no momento do registro inicial. As empresas e os indivíduos também devem pagar uma taxa se se registrar em uma jurisdição adicional ou se quiserem reativar o registro. A taxa é de US $ 75 para cada Formulário 33-109F4, que deve ser enviado para cada indivíduo ou empresa solicitando o registro e US $ 20,50 para cada Formulário 33-109F4, que deve ser enviado para cada pessoa que se inscreve para o registro em cada jurisdição adicional.