O que significa a FIG em um banco de investimento?
As instituições financeiras, como bancos e seguradoras, fornecem aos seus clientes experiência e aconselhamento para ajudá-los em seu caminho para um futuro financeiro sólido. Mas para onde vai uma instituição financeira quando precisa de aconselhamento? É aí que um grupo de instituições financeiras pode entrar em cena. Mas o que exatamente é uma FIG e o que ela faz?
O que é uma FIG?
A FIG se refere a um grupo de instituições financeiras. É um conjunto de profissionais financeiros que fornecem expertise e serviços de consultoria a clientes, e os clientes são tipicamente instituições financeiras. Bancos, seguradoras, empresas de tecnologia, finanças especializadas e firmas de gestão de ativos são exemplos de empresas que contratam os serviços de um grupo de instituições financeiras.
Principais vantagens
Grupos de instituições financeiras fornecem experiência e serviços de consultoria a bancos, seguradoras e outras instituições financeiras.
Wells Fargo, Goldman Sachs e Morgan Stanley são exemplos de empresas com atividades de negócios FIG.
Banco de investimento, reestruturação de dívidas e levantamento de capital estão entre os serviços oferecidos aos clientes da FIG.
Os grupos de instituições financeiras também podem ganhar dinheiro tomando dinheiro emprestado a taxas mais baixas e vendendo a taxas mais altas.
As empresas FIG normalmente contratam analistas e outros profissionais com sólida formação acadêmica em finanças. Muitos bancos de investimento também têm programas de treinamento que ajudam a educar os analistas sobre os aspectos importantes das ofertas do negócio com uma infinidade de oportunidades disponíveis após o término do programa de treinamento.
Quem são FIGs e o que eles fazem?
Para fornecer serviços mais personalizados, alguns bancos de investimento podem segmentar áreas de especialização para o grupo de instituições financeiras em um grupo de serviços bancários ou financeiros e um grupo de seguros. Alguns bancos de investimento usam esses tipos de divisões mais como uma técnica de marketing, o que pode ajudar a atrair clientes que buscam tipos específicos de serviços sob o guarda-chuva da FIG.
Quase todos os grandes bancos de investimento têm um negócio FIG integrado com suas ofertas gerais. Alguns dos maiores bancos de investimento com negócios FIG incluem Morgan Stanley, Wells Fargo e Goldman Sachs.12 Os serviços que as FIGs fornecem aos seus clientes podem variar e vão desde ofertas públicas iniciais (IPOs) a financiamentos e aquisições:
- Aconselhamento bancário de investimento
- Fusões e aquisições (M&A)
- Levantando capital
- Reestruturação
- Financiamento de dívidas
As empresas FIG podem representar empresas públicas e privadas. Ou pode servir para ajudar uma empresa privada a abrir o capital. Negócios FIG de banco de investimento também podem oferecer conhecimentos específicos em certos segmentos de mercado ou ter especialistas que podem trabalhar em muitos segmentos.
Geralmente, as grandes empresas FIG atenderão a uma variedade de necessidades das instituições financeiras. Por exemplo, de acordo com seu site, o grupo FIG da Goldman Sachs tem cerca de 300 especialistas na América Latina, China e Europa Central que fornecem uma variedade de serviços de consultoria, incluindo fusões e aquisições, capital e financiamento de dívidas.
Como FIGs ganham dinheiro?
As estruturas de negócios da FIG podem variar amplamente em todo o setor. Alguns podem estar localizados dentro de uma cultura de grande banco de investimento. Algumas empresas FIG podem ser entidades menores com foco principalmente em uma das ofertas de serviço mencionadas acima. Além disso, as FIGs podem ser isoladas ou integradas com amplos serviços para todos os principais setores, incluindo saúde, industrial, mídia, telecomunicações, mineração, energia, varejo, tecnologia e imobiliário.
Alguns exemplos de clientes FIG ideais incluem seguradoras especializadas em produtos pessoais ou comerciais; sociedades financeiras comerciais que prestam serviços financeiros a empresas, bancos, corretoras, negociantes de investimento, sociedades de gestão de ativos e fortunas; empresas emergentes que buscam abrir o capital; e empresas privadas que buscam financiamento por meio de uma colocação privada.
As FIGs não ganham dinheiro apenas da maneira tradicional ou necessariamente vendem produtos físicos. Eles também podem obter lucros tomando empréstimos a taxas baratas e depois vendendo a taxas mais altas. Assim, eles ganham dinheiro por meio da receita de juros, movimentando dinheiro nos mercados monetários, por meio de empréstimos e outros depósitos.