Por quanto tempo um exame da série 63 é válido se eu não estiver mais registrado?

Oexame da Série 63, também conhecido como Exame de Legislação Estadual de Valores Mobiliários Uniformes, é o teste de estado para representantes de corretoras. O exame é feito pela North American Securities Administrators Association (NASAA) e administrado pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Compreendendo o exame da série 63

Normalmente, qualquer indivíduo interessado em fazer o exame da Série 63 o faz por meio de seu empregador. O empregador deve ser uma firma membro da FINRA e demonstrar a intenção do indivíduo de fazer o exame.

Este mesmo processo também se aplica aos exames da Série 65 e da Série 66 administrados pela FINRA. No entanto, os indivíduos que estão atualmente desempregados, em transição, não trabalham em uma empresa membro da FINRA, ou não estão associados a uma empresa que usa o sistema Web CRD da FINRA também podem solicitar o registro no site da FINRA eabrir uma janela de inscrição para se inscrever.

Quanto tempo é válido uma pontuação do exame da série 63?

A maioria dos estados aceita um resultado aprovado da Série 63 com menos de dois anos. Após dois anos, a aceitação da pontuação depende da política específica de cada estado e não é garantida. Enquanto um indivíduo registrado permanecer empregado na empresa que patrocinou o registro do exame inicial, o resultado da Série 63 permanece válido. Se esse indivíduo for demitido ou sair da empresa, o registro estadual da Série 63 também termina.

O indivíduo então tem dois anos para se tornar licenciado ou registrado novamente, encontrando outro empregador usando a mesma pontuação do exame, antes que a pontuação do exame expire.  Observe que se um candidato se mudar para outro estado, os requisitos em torno do pré-requisito da Série 63 também podem mudar. Embora a maioria dos estados exija a Série 63 (junto com uma licença da Série 6 ou 7) para vender títulos, passar no exame não é obrigatório no Colorado, Flórida, Louisiana, Maryland, Ohio, Distrito de Columbia e Porto Rico.

Quando indivíduos registrados deixam as firmas patrocinadoras, a firma patrocinadora normalmente preenche um formulário U5 para encerrar o registro desse funcionário. O novo empregador deve então preencher um formulário U4 para renovar o registro do candidato. Alguns funcionários não são obrigados pelo estado a obter o registro, mas o fazem por solicitação do empregador.

Considerações Especiais

Os reguladores estaduais também podem decidir oferecer uma isenção em algumas circunstâncias quando o registro expirar. Normalmente, isenções são oferecidas a funcionários que continuam trabalhando no setor de serviços financeiros, mas em uma função diferente que normalmente não exige um registro estadual. Mais informações sobre isenções podem ser obtidas entrando em contato com os reguladores estaduais. A NASAA mantém uma lista de reguladores estaduais e fornece suas informações de contato.

Também é importante observar que alguns empregadores exigem registro além dos requisitos mínimos do estado. Os estados individuais também diferem sobre quais carreiras financeiras são necessárias para obter registros e licenças. Receber ordens de valores mobiliários, por exemplo, é suficiente para que o registro seja exigido em alguns estados. Os candidatos ao exame devem verificar com seus empregadores e reguladores estaduais as políticas específicas do estado que se aplicam às carreiras profissionais financeiras que lhes interessam.