Como uma empresa pode aumentar rapidamente seu índice de liquidez?
O índice de liquidez de uma empresa é uma medida de sua capacidade de pagar suas dívidas atuais com seus ativos circulantes. As empresas podem aumentar seus índices de liquidez de algumas maneiras diferentes, incluindo o uso de sweep accounts, cortando despesas gerais e pagando passivos. No entanto, se você está procurando fazer isso, é importante observar que um índice de liquidez muito alto não é necessariamente uma coisa boa.
Principais vantagens
- Os índices de liquidez medem a capacidade de uma empresa de pagar suas obrigações de curto prazo com seus ativos circulantes.
- Dois dos índices de liquidez mais comuns são o índice atual e o índice rápido.
- Um índice de liquidez mais alto indica que uma empresa está em melhor posição para cumprir suas obrigações, mas também pode indicar que a empresa não está usando seus ativos de forma eficiente.
- As maneiras pelas quais uma empresa pode aumentar seus índices de liquidez incluem o pagamento de passivos, usando financiamento de longo prazo, administrando de forma otimizada contas a receber e a pagar e reduzindo certos custos.
Compreendendo os índices de liquidez
Uma empresa pode calcular seu índice de liquidez tomando a diferença entre passivos e reservas condicionais e usando esse valor para dividir seus ativos circulantes. Esse índice pode ser uma métrica valiosa para analistas de mercado e investidores em potencial, ajudando a determinar se uma empresa é estável e financeiramente saudável o suficiente para pagar suas dívidas e passivos pendentes em que incorreu.
Um baixo índice de liquidez pode indicar que uma empresa está com problemas financeiros. No entanto, um índice de liquidez muito alto pode ser uma indicação de que a empresa está muito focada na liquidez em detrimento da utilização eficiente de capital para crescer e expandir seus negócios.
Dois índices de liquidez comumente revisados são o índice atual e o índice de liquidez imediata. O índice atual examina a porcentagem dos ativos circulantes que uma empresa detém para honrar seus passivos e fornece uma boa indicação da capacidade de uma empresa de cobrir seus passivos de curto prazo. É uma medida do caixa em caixa que uma empresa tem para liquidar despesas e obrigações de curto prazo.
Outro índice de liquidez popular é o índice de liquidez imediata. Essa ferramenta refina o índice atual, medindo a quantidade de ativos mais líquidos que uma empresa possui para cobrir passivos. O índice de liquidez imediata exclui o estoque e alguns outros ativos circulantes do cálculo e é uma medida mais conservadora do que o índice atual.
Aumento dos índices de liquidez
Uma maneira de melhorar rapidamente o índice de liquidez de uma empresa é usando sweep accounts que transferem fundos para contas com taxas de juros mais altas quando não são necessários, e de volta para contas prontamente acessíveis quando necessário. O pagamento de passivos também melhora rapidamente o índice de liquidez, bem como reduz as despesas gerais de curto prazo, como aluguel, mão de obra e marketing.
Meios adicionais de melhorar o índice de liquidez de uma empresa incluem o uso de financiamento de longo prazo em vez de financiamento de curto prazo para adquirir estoque ou financiar projetos. A remoção da dívida de curto prazo do balanço patrimonial permite que uma empresa economize alguma liquidez no curto prazo e coloque-a em melhor uso.
Os credores analisam os índices de liquidez ao decidir conceder crédito a uma empresa. Normalmente, um índice de liquidez acima de 1 é considerado bom.
Para melhorar o índice de liquidez de uma empresa no longo prazo, também ajuda a examinar as contas a receber e a pagar. Certifique-se de que você está cobrando os clientes o mais rápido possível e que eles estão pagando em dia. Quando se trata de contas a pagar, você deve garantir o oposto – ciclos de pagamento mais longos são mais benéficos para uma empresa que está tentando melhorar seu índice de liquidez. Freqüentemente, você pode negociar condições de pagamento mais longas com determinados fornecedores.
The Bottom Line
A capacidade de uma empresa de pagar suas obrigações é uma medida importante de sua saúde financeira. Uma empresa que pode pagar suas despesas comerciais e dívidas por meio dos lucros que gera com suas operações comerciais e do uso eficiente de ativos é aquela que provavelmente terá sucesso e crescerá.
Os índices de liquidez, que medem a capacidade de uma empresa de fazer isso, podem ser melhorados pagando passivos, reduzindo custos, usando financiamento de longo prazo e administrando contas a receber e a pagar. Diante disso, um índice de liquidez mais alto nem sempre indica uma empresa mais forte, pois pode revelar uma empresa que não está gerenciando seus ativos de forma eficiente para expandir seus negócios.