5 estratégias de crescimento para consultores financeiros

Os consultores financeiros podem estar ocupados ajudando os clientes a atingir suas metas financeiras de longo prazo no dia a dia, mas planejar o futuro da empresa também é uma forma importante de garantir o sucesso a longo prazo. Sem um planejamento adequado, os consultores financeiros podem ficar presos à rotina diária, o que dificulta o aumento da receita e a expansão dos negócios ao longo do tempo. Sem crescimento, os clientes antigos que desaparecem não são substituídos e os negócios são perdidos para os concorrentes.

Estas são as cinco principais estratégias de crescimento que você pode usar para ajudar a garantir um futuro de sucesso para sua empresa de consultoria financeira.

1. Crie um nicho

Muitas firmas de consultoria financeira fornecem uma ampla gama de serviços a seus clientes para atender ao maior mercado possível. Embora essa estratégia seja eficaz para transformar qualquer pessoa em cliente em potencial, você está competindo com todas as outras empresas de consultoria financeira do mercado com muito pouca diferenciação.

Tornar-se um especialista em um nicho de mercado – como atender atletas aposentados ou a comunidade de tecnologia – geralmente é uma abordagem melhor. Ao desenvolver experiência de domínio em um pequeno nicho, você pode se diferenciar mais facilmente dos outros, enfrentar menos concorrência, obter maior lealdade e, potencialmente, justificar taxas mais altas.

2. Construir ótimas relações com o cliente

As referências de clientes existentes são uma das melhores maneiras para os consultores financeiros angariarem negócios, mas a maioria das empresas está satisfeita, entregando serviços padrão e esperando reativamente por quaisquer referências. Com o tempo, esses comportamentos podem levar a todos os tipos de competição, canibalizando sua base de clientes.

Indo acima e além das expectativas, é mais provável que seus clientes se tornem embaixadores da marca de sua empresa e ofereçam apresentações não solicitadas. De acordo com vários estudos, a maioria das pessoas confia nas referências de pessoas que conhecem, o que significa que as referências podem ser uma ótima maneira de construir uma base de clientes.

3. Não comprometa o preço

O preço é uma questão controversa na administração de praticamente qualquer tipo de negócio, especialmente negócios onde os clientes têm muitas opções. No setor financeiro, muitos consultores estão preocupados em aumentar os preços para clientes de longo prazo, apesar de adicionar novos serviços ao longo do tempo que justifiquem esses preços mais altos.

Ao identificar claramente como você está ajudando os clientes a atingir seus objetivos de longo prazo, a compra de preços torna-se mais difícil de quantificar e há menos reação do cliente devido ao aumento dos preços. A chave é destacar as maneiras pelas quais sua empresa vai além dos serviços típicos e obtém maior valor de longo prazo para os clientes.

4. Expanda a marca da empresa

Muitos consultores financeiros que trabalham com empresas menores tendem a ter regras bastante flexíveis em relação ao branding.

Por exemplo, um consultor financeiro com um perfil desatualizado do LinkedIn pode estar enviando a mensagem errada aos clientes ao deixar de indicar que eles estão trabalhando para uma determinada empresa de consultoria financeira.

Ao manter sites, perfis de mídia social e outras partes de sua presença digital atualizados e consistentes, os clientes podem ter mais confiança na empresa de consultoria financeira, seus funcionários e parceiros. Manter um blog informativo ou postar conteúdo educacional em canais de mídia como o YouTube também pode ajudar a aumentar o público e o conhecimento da marca ao longo do tempo.

5. Desenvolva uma rede única e leal

Muitas firmas de consultoria financeira fornecem serviços padronizados com muito pouca diferenciação de outras empresas do setor. Embora as saídas de clientes para jantar ou degustação de vinhos ofereçam ótimas oportunidades de networking, há muitas maneiras pelas quais as empresas de consultoria financeira podem ir além.

Ao limitar os clientes e evitar eventos grandes e impessoais, os consultores financeiros podem evitar ocasiões em que as pessoas se sintam forçadas a se relacionar. Os consultores financeiros também devem ter certeza de que pelo menos um quarto dos participantes são fortes defensores que provavelmente falarão sobre o negócio para clientes em potencial que foram convidados.

The Bottom Line

As empresas de consultoria financeira enfrentam muita concorrência, o que torna importante se concentrar no crescimento de sua base de clientes. Mantendo essas dicas em mente, os consultores financeiros podem garantir o sucesso de longo prazo de suas empresas.