Agente de serviço completo
O que é um agente de serviço completo?
Um corretor de serviço completo é uma corretora financeira licenciada que oferece uma grande variedade de serviços a seus clientes, incluindo pesquisa e consultoria, planejamento de aposentadoria, dicas fiscais e muito mais. É claro que tudo isso tem um preço, já que as comissões das corretoras de serviço completo são muito mais altas do que as das corretoras de desconto.
Corretores de serviço completo podem fornecer experiência para pessoas que não têm tempo para se manterem atualizadas sobre questões complicadas, como impostos ou planejamento patrimonial; no entanto, para aqueles que desejam apenas executar negociações sem os serviços extras, as corretoras de desconto são o caminho a percorrer.
Principais vantagens
- Um corretor de serviço completo oferece a seus clientes uma ampla gama de serviços financeiros, pesquisas e consultoria.
- Os serviços adicionais podem incluir análise de portfólio e construção, planejamento imobiliário, consultoria tributária, acesso a ações de IPO, acesso a mercados estrangeiros e assim por diante.
- Embora mais caros do que os corretores de desconto, os corretores de desconto muitas vezes visam a serviços de execução simples para investidores e corretores autodirigidos.
Corretor de serviço completo explicado
Os corretores de serviço completo oferecem suporte personalizado e interação na facilitação de negociações, gerenciamento de carteiras, planejamento financeiro e serviços de gestão de patrimônio para clientes. Os clientes são atribuídos a corretores da bolsa e / ou consultores financeiros individuais. Eles são o principal ponto de contato em uma corretora de serviços completos.
Os clientes de corretoras de serviço completo apreciaram a conveniência de ter um corretor pessoal para cuidar de todas as suas necessidades de investimento. É um balcão único para gestão de investimentos e finanças. A maioria das empresas de serviço completo fornece acesso online e plataformas de negociação. Os investidores autodirigidos tendem a tirar proveito dessas ofertas. Essas plataformas são carregadas com ferramentas fundamentais de pesquisa, execução de pedidos e análise técnica.
Corretores de bolsa e consultores financeiros
Os corretores da bolsa são profissionais licenciados que gerenciam os investimentos dos clientes e administram consultoria financeira aos clientes, e são obrigados a passar nos exames da Série 7, Série 63 e Série 65 para obter o licenciamento. Os corretores que trabalham em empresas financeiras também precisam ser registrados na Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Espera-se que os corretores de ações licenciados sejam fluentes em ações, títulos e opções.
É importante distinguir entre um corretor da bolsa e um consultor financeiro. As corretoras de valores estão mais voltadas para o fornecimento de produtos de valores mobiliários e serviços baseados em transações, enquanto os consultores financeiros cobrem uma ampla gama de serviços que incluem planejamento patrimonial, planejamento financeiro e orçamento, produtos de seguros e até consultoria tributária.
Benefícios adicionais do serviço completo
As empresas de serviço completo têm grandes departamentos de pesquisa com analistas que fornecem relatórios e recomendações detalhadas proprietárias para os clientes. Eles também têm divisões de banco de investimento que podem fornecer a certos clientes investidores credenciados acesso a produtos financeiros especiais, como ofertas públicas iniciais (IPOs), notas seniores, ações preferenciais, instrumentos de dívida, sociedades limitadas e várias oportunidades de investimento exóticas e alternativas. Esta é uma das principais vantagens das empresas de serviço completo. Os corretores de serviço completo geralmente têm sua própria linha interna de produtos, como fundos mútuos, gerenciamento de portfólio, seguros, serviços de empréstimo e fundos negociados em bolsa (ETFs). Todas as corretoras de serviço completo fornecem escritórios físicos para os clientes visitarem.