O seu corretor Forex é uma farsa?
Se você fizer uma pesquisa na Internet sobre cambiais, o número de resultados será impressionante. Embora o mercado cambial esteja lentamente se tornando mais regulamentado, existem muitos corretores inescrupulosos que não deveriam estar no mercado.
Quando você está procurando negociar forex, é importante identificar corretores que sejam confiáveis e viáveis e evitar aqueles que não o sejam. Para separar os corretores fortes dos fracos e os respeitáveis daqueles com negócios duvidosos, devemos seguir uma série de etapas antes de depositar uma grande quantidade de capital em um corretor.
Negociar é bastante difícil por si só, mas quando um corretor implementa práticas que funcionam contra o corretor, obter lucro pode ser quase impossível.
Principais vantagens
- Se o seu corretor não responder a você, pode ser um sinalizador vermelho que ele não está zelando pelos seus melhores interesses.
- Para ter certeza de que você não está sendo enganado por um corretor duvidoso, faça sua pesquisa, certifique-se de que não haja reclamações e leia todas as letras miúdas dos documentos.
- Tente abrir uma mini-conta com um pequeno saldo primeiro e faça negociações por um mês antes de tentar um saque.
- Se você vir negociações de compra e venda de títulos que não se enquadram em seus objetivos, sua corretora pode estar mudando.
- Se você estiver preso a um mau corretor, analise todos os seus documentos e discuta o curso de ação antes de tomar medidas mais drásticas.
Separando Fato Forex da Ficção
Ao pesquisar um corretor forex potencial, os comerciantes devem aprender a separar o fato da ficção. Por exemplo, diante de todos os tipos de postagens de fóruns, artigos e comentários descontentes sobre um corretor, podemos presumir que todos os negociadores falham e nunca obtêm lucro. Os corretores que não conseguem lucrar publicam conteúdo online que culpa o corretor (ou alguma outra influência externa) por suas próprias estratégias fracassadas.
Uma reclamação comum dos traders é que um corretor estava intencionalmente tentando causar uma perda na forma de declarações como, “Assim que coloquei a negociação, a direção do mercado se inverteu” ou “O stop do corretor perseguiu minhas posições”, e “Sempre tive falhas em minhas ordens, e nunca a meu favor.” Esses tipos de experiências são comuns entre os comerciantes e é bem possível que o corretor não seja o culpado.
Traders novatos
Também é inteiramente possível que novos negociantes Forex falhem em negociar com uma estratégia testada ou plano de negociação. Em vez disso, eles negociam com base na psicologia (por exemplo, se um trader sente que o mercado deve se mover em uma direção ou outra) e há essencialmente 50% de chance de que estejam corretos.
Quando o operador novato entra em uma posição, geralmente o está entrando quando suas emoções estão diminuindo. Os negociantes experientes estão cientes dessas tendências juniores e entram em cena, levando a negociação para o outro lado. Isso confunde os novos operadores e os deixa com a sensação de que o mercado – ou seus corretores – está tentando pegá-los e realizar seus lucros individuais. Na maioria das vezes, não é esse o caso. É simplesmente uma falha do trader em compreender a dinâmica do mercado.
Falhas do corretor
Às vezes, as perdas são culpa do corretor. Isso pode ocorrer quando um corretor tenta acumular comissões comerciais às custas do cliente. Tem havido relatos de corretores movendo taxas cotadas arbitrariamente para acionar ordens de parada quando as taxas de outros corretores não mudaram para aquele preço.
Felizmente para os comerciantes, esse tipo de situação é atípico e improvável de ocorrer. É preciso lembrar que a negociação geralmente não é um jogo de soma zero, e os corretores principalmente fazem comissões com volumes de negociação maiores. No geral, é do interesse dos corretores ter clientes de longo prazo que negociem regularmente e, assim, mantenham o capital ou tenham lucro.
Negociação Comportamental
O problema do escorregamento pode frequentemente ser atribuído à economia comportamental. É uma prática comum que os operadores inexperientes entrem em pânico. Eles temem perder um movimento, então pressionam a tecla de compra, ou temem perder mais e pressionam a tecla de venda.
Em ambientes de taxas de câmbio voláteis, o corretor não pode garantir que uma ordem será executada ao preço desejado. Isso resulta em movimentos bruscos e deslizamento. O mesmo é verdadeiro para ordens de parada ou limite. Algumas corretoras garantem stop e limitam o preenchimento de ordens, enquanto outras não.
Mesmo em mercados mais transparentes, a derrapagem acontece, os mercados se movem e nem sempre conseguimos o preço que desejamos.
Comunicação é a chave
Problemas reais podem começar a se desenvolver quando a comunicação entre um trader e um corretor começa a falhar. Se um negociante não receber respostas de seu corretor ou se o corretor der respostas vagas às perguntas de um corretor, esses são sinais de alerta comuns de que um corretor pode não estar zelando pelos melhores interesses do cliente.
Questões dessa natureza devem ser resolvidas e explicadas ao comerciante, e o corretor também deve ser útil e demonstrar boas relações com o cliente. Uma das questões mais prejudiciais que podem surgir entre um corretor e um negociante é a incapacidade do negociante de sacar dinheiro de uma conta.
Broker Research protege você
Proteger-se de corretores inescrupulosos, em primeiro lugar, é o ideal. As etapas a seguir devem ajudar:
- Faça uma busca online por avaliações do corretor. Uma pesquisa genérica na Internet pode fornecer informações sobre se os comentários negativos podem ser apenas um comerciante insatisfeito ou algo mais sério. Um bom complemento para esse tipo de pesquisa é o BrokerCheck, da Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), que indica se há ações judiciais pendentes contra a corretora. E, se apropriado, obtenha uma compreensão mais clara das regulamentações dos EUA para corretoras de câmbio.
- Certifique-se de que não haja reclamações sobre a impossibilidade de retirar fundos. Se houver, entre em contato com o usuário se possível e pergunte sobre sua experiência.
- Leia todas as letras miúdas dos documentos ao abrir uma conta. Os incentivos para abrir uma conta muitas vezes podem ser usados contra o comerciante ao tentar sacar fundos. Por exemplo, se um negociante depositar $ 10.000 e receber um bônus de $ 2.000, e então o negociante perder dinheiro e tentar sacar alguns fundos restantes, o corretor pode dizer que não pode sacar os fundos do bônus. Ler as letras miúdas ajudará a garantir que você entenda todas as contingências nesses tipos de casos.
- Se você está satisfeito com sua pesquisa sobre um corretor específico, abra uma mini conta ou uma conta com um pequeno montante de capital. Negocie por um mês ou mais e tente fazer um saque. Se tudo tiver corrido bem, deve ser relativamente seguro depositar mais fundos. Se você tiver problemas, tente discuti-los com o corretor. Se isso falhar, prossiga e publique um relato detalhado de sua experiência online para que outros possam aprender com sua experiência.
Deve-se ressaltar que o tamanho de um corretor não pode ser usado para determinar o nível de risco envolvido. Enquanto corretores maiores crescem fornecendo um determinado padrão de serviço, a crise financeira de 2008-2009 nos ensinou que uma empresa grande ou popular nem sempre é segura.
A tentação de agitar
Corretores ou planejadores que recebem comissões pela compra e venda de títulos podem às vezes sucumbir à tentação de efetuar transações simplesmente com o objetivo de gerar uma comissão. Aqueles que fazem isso excessivamente podem ser considerados culpados de churning – um termo cunhado pela Securities and Exchange Commission (SEC) que denota quando um corretor faz negociações para uma finalidade diferente de beneficiar o cliente. Os culpados podem enfrentar multas, repreensões, suspensão, demissão, destituição ou mesmo sanções penais em alguns casos.
SEC define agitação
A SEC define o churning da seguinte maneira:
O churning ocorre quando um corretor se envolve em compra e venda excessiva de títulos na conta de um cliente, principalmente para gerar comissões que beneficiam o corretor. Para que a rotatividade ocorra, a corretora deve exercer controle sobre as decisões de investimento na conta do cliente, por exemplo, por meio de um acordo discricionário formal por escrito. As compras e vendas frequentes de títulos que não parecem necessários para cumprir as metas de investimento do cliente podem ser evidência de rotatividade. A agitação é ilegal e antiética. Isso pode violar a Regra 15c1-7 da SEC e outras leis de valores mobiliários.
A chave a ser lembrada aqui é que as negociações realizadas não estão aumentando o valor da sua conta. Se você deu ao seu corretor autoridade de negociação sobre sua conta, a possibilidade de rotatividade só pode existir se eles estiverem negociando pesadamente em sua conta e seu saldo permanecer o mesmo ou diminuir de valor com o tempo.
Claro, é possível que seu corretor esteja genuinamente tentando aumentar seus ativos, mas você precisa descobrir exatamente o que eles estão fazendo e por quê. Se você está dando as cartas e o corretor está seguindo suas instruções, isso não pode ser classificado como rotatividade.
Avalie suas negociações
Um dos sinais mais claros de rotatividade pode ser quando você vê operações de compra e venda de títulos que não se enquadram em seus objetivos de investimento. Por exemplo, se o seu objetivo é gerar uma renda estável atual, você não deve ver negociações de compra e venda em seus extratos de ações de pequena capitalização ou ações de tecnologia ou fundos.
Agitar com derivativos, como opções de compra e venda, pode ser ainda mais difícil de detectar, pois esses instrumentos podem ser usados para atingir uma variedade de objetivos. Mas a compra e venda de opções de venda e de opções de compra devem, na maioria dos casos, acontecer apenas se você tiver uma tolerância de alto risco. Vender opções de compra e de venda pode gerar receita corrente, desde que seja feito com prudência.
Como os reguladores avaliam a rotatividade
Um painel de arbitragem considerará vários fatores ao conduzir audiências para determinar se um corretor está mudando uma conta. Eles examinarão as negociações feitas à luz do nível de educação, experiência e sofisticação do cliente, bem como a natureza do relacionamento do cliente com o corretor. Eles também irão pesar o número de negociações solicitadas versus não solicitadas e o valor em dólares das comissões que foram geradas em comparação com os ganhos ou perdas do cliente como resultado dessas negociações.
Há momentos em que pode parecer que seu corretor pode estar cancelando sua conta, mas pode não ser necessariamente o caso. Se você tiver dúvidas sobre isso e não se sentir à vontade sobre o que seu consultor está fazendo com seu dinheiro, não hesite em consultar um advogado de valores mobiliários ou registrar uma reclamação no site da SEC.
Já está preso a um mau corretor?
Infelizmente, as opções são muito limitadas neste estágio. No entanto, existem algumas coisas que você pode fazer. Primeiro, leia todos os documentos para se certificar de que seu corretor está realmente errado. Se você perdeu algo ou não leu os documentos que assinou, pode ser que você assuma a culpa.
Em seguida, discuta o curso de ação que você tomará se o corretor não responder adequadamente às suas perguntas ou fornecer um saque. As etapas podem incluir a postagem de comentários online ou relatar o corretor à FINRA ou ao órgão regulador apropriado em seu país.
The Bottom Line
Embora os traders possam culpar os corretores por suas perdas, há momentos em que os corretores realmente são os culpados. Um negociante precisa ser minucioso e realizar pesquisas sobre um corretor antes de abrir uma conta e se a pesquisa resultar positiva para o corretor, então um pequeno depósito deve ser feito, seguido por algumas negociações e, em seguida, um saque. Se tudo correr bem, pode ser feito um depósito maior.
No entanto, se você já estiver em uma situação problemática, deve verificar se o corretor está conduzindo atividades ilegais (como churning), tentar ter suas perguntas respondidas e, se tudo mais falhar, e / ou denunciar a pessoa à SEC, FINRA, ou outro órgão regulador que poderia executar ações contra eles.