Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN)
O que é a Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN)?
A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) é um órgão do governo que mantém uma rede cujo objetivo é prevenir e punir criminosos e redes criminosas que participam da lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros. O FinCEN, administrado pelo Departamento do Tesouro dos Estados Unidos, opera nacional e internacionalmente e consiste em três atores principais – agências de aplicação da lei, comunidade reguladora e comunidade de serviços financeiros.
Principais vantagens
- A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) previne e pune a lavagem de dinheiro e crimes financeiros relacionados.
- O FinCEN rastreia pessoas e atividades suspeitas pesquisando divulgações obrigatórias para instituições financeiras.
- O FinCEN recebe as suas funções do Congresso e o diretor da Mesa é nomeado pelo Secretário do Tesouro.
Compreendendo o FinCEN
Ao pesquisar divulgações obrigatórias impostas às instituições financeiras, o FinCEN rastreia pessoas suspeitas, seus ativos e suas atividades para se certificar de que não está ocorrendo lavagem de dinheiro. O FinCEN rastreia tudo, desde transações eletrônicas muito complicadas até operações simples de contrabando que envolvem dinheiro. Como a lavagem de dinheiro é um crime complicado, o FinCEN busca combatê-lo reunindo diferentes partes.
A FinCEN representa os Estados Unidos como uma das mais de 100 unidades de inteligência financeira que compõem o Grupo Egmont, uma organização internacional cuja missão é compartilhar informações e cooperar entre seus membros.
Considerações Especiais
O diretor do FinCEN é nomeado pelo Secretário do Tesouro e se reporta ao Subsecretário do Tesouro para o Terrorismo e Inteligência Financeira. O FinCEN está autorizado a exercer funções regulatórias de acordo com a Lei de Relatórios de Transações Financeiras e Moedas de 1970, conforme alterada pelo Título III da Lei USA PATRIOT de 2001.
Diretor Kenneth A. Blancoanunciou que estava deixando o cargo de diretor em 2 de abril de 2021. Michael Mosier, ex-diretor adjunto do FinCen, se tornará diretor interino. AnnaLou Tirol, ex-Diretora Associada da Divisão de Operações Estratégicas da FinCen, atuará como Diretora Adjunta.
FinCEN recebeu deveres e responsabilidades do Congresso para servir como um centro de coleta central, fornecer análises e disseminar dados para apoiar o setor financeiro, bem como parceiros governamentais em níveis locais e internacionais.
Para cumprir suas funções de detectar e impedir crimes financeiros, o FinCEN pode emitir e interpretar regulamentos relevantes que foram autorizados por lei, fazer cumprir os referidos regulamentos e coordenar e analisar dados relacionados às funções de exame de conformidade que foram delegadas a outros reguladores. O FinCEN também gerencia a coleta, o processamento, a disseminação e a proteção dos dados que devem ser relatados. O acesso aos dados do FinCEN é mantido para uso do governo.
As informações e serviços do FinCEN são usados para apoiar as investigações de aplicação da lei e o julgamento de crimes financeiros. Os dados recolhidos pelo FinCEN são processados para fazer recomendações sobre a alocação de recursos onde existe um grande risco de crime financeiro. A Repartição compartilha suas informações em colaboração com contrapartes estrangeiras de inteligência financeira para os esforços de combate à lavagem de dinheiro / financiamento do terrorismo. O bureau também fornece análises para o benefício de formuladores de políticas, agências de segurança pública, regulatórias e de inteligência.