Os proprietários de pequenas empresas precisam de consultores financeiros?
De acordo com o Pew Research Center, 16 milhões de americanos trabalham por conta própria. Quando você inclui aqueles que são autônomos e aqueles que trabalham para eles, isso representa 30% da força de trabalho.
Os empreendedores individuais enfrentam desafios que muitos outros trabalhadores não enfrentam, principalmente o fato de que eles não têm uma empresa que oferece automaticamente poupança para a aposentadoria. Se você é um empresário independente, precisa elaborar seu próprio plano.
Principais vantagens
- Os empreendedores individuais enfrentam desafios que muitos outros trabalhadores não enfrentam.
- Mesmo que o proprietário de uma pequena empresa tenha feito os planos necessários para o futuro, seria difícil para ele investir estrategicamente no futuro próximo, quando teria que lidar com tantas outras decisões.
- Um consultor financeiro pode ajudar os proprietários de pequenas empresas a elaborar um plano formal para transferir seus negócios para um novo proprietário quando se aproximar da aposentadoria.
Mesmo que o proprietário de uma pequena empresa tenha feito planos necessários para o futuro, seria difícil para ele investir estrategicamente no futuro próximo quando eles têm que lidar com decisões de pessoal, alocação de capital, como aumentar as vendas, como cortar custos e constantemente apagando incêndios. Por este motivo, pode ser especialmente vantajoso para os pequenos empresários consultar os serviços de um consultor financeiro.
A maioria dos proprietários de pequenas empresas deseja que seus negócios, seu futuro e o futuro de seus filhos estejam sob seu controle. Isso é compreensível, mas se todo esse tempo e energia estão sendo investidos no negócio, quem vai ficar de olho nas finanças pessoais? O proprietário de uma pequena empresa não terá tempo para ver se o dólar americano está se valorizando ou se desvalorizando e como isso pode impactar seu investimento na Apple Inc. ( os movimentos do câmbio.
Além disso, um consultor financeiro pode ajudar os proprietários de pequenas empresas a elaborar um plano formal para transferir seus negócios para um novo proprietário quando se aproximar da aposentadoria.
Em suma, um pequeno empresário experiente sabe que delegar à parte certa economiza tempo e é financeiramente compensador. Portanto, esse pequeno empresário considerará fortemente a contratação de um consultor financeiro. No entanto, esse é apenas o primeiro passo. Agora, o proprietário de uma pequena empresa precisa descobrir qual consultor financeiro contratar.
O fator mais importante
O Securian Financial Group conduziu um estudo sobre o que as pessoas achavam que eram os fatores mais importantes ao selecionar um consultor financeiro. Em suma, o fator mais importante era a capacidade de um consultor financeiro de construir uma relação de confiança com seu cliente. Para resumir, considerando as seguintes estatísticas, quanto à sua importância relativa para os entrevistados:
- Conhece minhas necessidades: 27%
- Respeito / conhece a marca / empresa para a qual trabalha: 26%
- Fácil de falar: 26%
- Recomendação de colega: 23%
- Recomendação de amigo / família: 23%
- Relacionamento pessoal existente: 22%
Agora, dê uma olhada no restante da lista e observe que nenhum desses fatores se relaciona ao relacionamento entre o cliente e seu consultor financeiro:
- Custo dos serviços: 21%
- Recomendação de banco ou contador: 14%
- Expertise em um setor específico: 12%
- Identificou-se com o pequeno empresário: 12%
- Oferta de produto específico: 9%
- Localização conveniente: 7%