Um dia na vida de um gerente de portfólio
O setor financeiro está sempre mudando e sempre precisando de novos profissionais. Qualquer pessoa com mentalidade empresarial ou um diploma em finanças, negócios ou economia pode encontrar trabalho em bancos e outras instituições financeiras, grandes corporações, startups e firmas de investimento. Os profissionais do setor podem ganhar a vida neste setor acelerado como consultores, contadores, banqueiros, gerentes e gerentes de portfólio. Para dar uma ideia de como seria sua vida se você seguisse uma carreira em gerenciamento de portfólio, entrevistamos dois profissionais da área para ver como é um dia de trabalho típico.
Principais vantagens
- Os gerentes de portfólio fazem investimentos. e gerenciar as negociações do dia-a-dia para seus clientes e firmas de investimento.
- Esses profissionais trabalham muitas horas durante a semana e devem trabalhar nos finais de semana quando necessário.
- Eles devem ter um interesse total nos mercados e na economia.
- Comunicação, resolução de problemas, pesquisa e atenção aos detalhes são algumas das habilidades que os gerentes de portfólio exigem.
Adam Koos
Adam Koos é presidente, gerente de portfólio e consultor financeiro sênior do Libertas Wealth Management Group em Dublin, Ohio. Ele é um representante e corretor de consultor de investimentos registrado e obteve as licenças de seguro de vida, saúde e cuidados de longo prazo das séries 7, 63, 31, 24 e de vida, saúde e longo prazo. Ele é especialista em gestão de carteira de ações, acumulação e proteção de riqueza, aposentadoria e planejamento imobiliário e gestão de ativos de aposentadoria. Sua empresa usa uma estratégia de gerenciamento de portfólio de defesa em primeiro lugar para proteger os portfólios dos clientes de perdas e ajudá-los a preservar seus ovos de ninho.
Koos geralmente acorda às 6h30 e passa a primeira hora e meia do dia revisando pesquisas sobre diferentes classes de ativos, setores, ações individuais e ETFs. Ele começa a observar o movimento em tempo real do pré-mercado por volta das 8h para ver como o mercado pode sair do portão.
Ele vai para o escritório por volta das 9h e costuma marcar de três a quatro encontros com clientes ao longo do dia para revisões de portfólio e planejamento financeiro, o que o mantém bastante ocupado. Ele também passa cerca de três horas por dia respondendo a e-mails.
“Ao longo do dia, eu verifico o movimento em tempo real de nossos portfólios por meio do escritório, ou se estou fora do escritório por qualquer motivo, estou constantemente verificando meu telefone”, diz Koos. “Também configurei alertas sobre todos os cargos que possuo para que se algo acontecer em algum investimento em nossas carteiras, eu receba uma mensagem de texto e um e-mail para que possa agir imediatamente.” Como ele tem apenas quatro carteiras administradas – ações, ETFs, títulos e investimentos socialmente responsáveis – que são alocadas de maneira diferente para cada cliente, ele pode monitorar a carteira de cada cliente diariamente, já que eles possuem os mesmos investimentos. Esses também são os investimentos que ele e sua equipe possuem.
Koos normalmente não negocia na hora ou logo após a abertura ou logo antes do fechamento, embora ele Bloomberg, CNBC e Marketwatch em busca de notícias de última hora. No final do dia, ele revisa os portfólios da empresa e verifica suas assinaturas em busca de notícias que possa ter perdido durante o dia.
Três noites por semana, ele geralmente está em casa por volta das 18h para ajudar no jantar em família e colocar as crianças na cama. Uma noite, ele se ofereceu como voluntário para uma organização empresarial e outra noite ele marca compromissos até as 21h. Ele geralmente passa mais uma hora à noite amarrando as pontas soltas do dia e fazendo pesquisas de mercado. “Eu posso estar olhando para comparações de força relativa entre classes de ativos ou ações. Posso estar procurando tendências de alta ou baixa em setores, classes de ativos ou mercados em geral”, diz Koos. Ele também passa de duas a três horas por dia trabalhando no fim de semana.
Além de suas atividades diárias, Koos normalmente passa de três a quatro horas por semana escrevendo artigos, comentários e se comunicando com repórteres. Ele só realiza negociações uma vez por semana, o que é uma tarefa simples, pois todos têm a mesma carteira. Se ele acha que uma ação precisa ser vendida, ele a vende em todas as contas de seus clientes simultaneamente.
Durante grandes eventos, Koos pode gastar mais tempo em pesquisas. “Na semana anterior ao rebaixamento da dívida do Tesouro dos EUA em agosto de 2011, passei a semana inteira e quase todas as noites acendendo as velas nas duas pontas, ajustando os preços de parada, considerando as posições vendidas e inversas e jogando em diferentes cenários”, disse Koos. Quando o mercado gira, ele atualiza seus clientes de planos de aposentadoria sobre o que fazer em seus planos individuais com base em seus modelos e sua tolerância ao risco.
Sua vida familiar é uma prioridade, mas o trabalho mantém Koos bastante ocupado e limita sua vida social à temporada de futebol do Buckeye. Ele encontra tempo para as férias chegando cedo ou saindo tarde quando participa de uma conferência de negócios fora da cidade. Ele também arranja tempo para umas férias por ano com sua família imediata e outra com sua família estendida. “Geralmente, somos entre 12 e 17 alugando uma casa grande, onde todos podemos ficar por uma semana e fazer alguns ajustes e vínculos”, diz ele.
Os gerentes de portfólio bem-sucedidos têm experiência em gestão financeira e um histórico sólido.
Tim Mrock
Tim Mrock é o diretor de operações da MKD Wealth Coaches. Antes disso, ele foi CEO e diretor de investimentos do CitrinGroup em Birmingham, Michigan. Ele começou sua carreira com cargos no setor bancário, depois como trader chefe e diretor de operações do CitrinGroup. Ele foi diretor do processo de implementação e construção de portfólio de modelos da empresa e membro fundador do Conselho Consultivo de Investimentos.
Enquanto trabalhava com a CitrinGropu, Mrock começou seus dias de trabalho às 8h30 priorizando suas tarefas do dia. Ele então passou meia hora revisando as transações e atividades do dia anterior em todas as carteiras e filosofias de investimento subjacentes.
Por volta das 11h30, ele passou meia hora conferindo com sua equipe e discutindo o mercado, a economia e as atividades de portfólio, em seguida, fez um intervalo de meia hora. Das 12h30 às 13h, ele executou as negociações do dia, após as quais passou mais três horas em um projeto de longo prazo, com um breve intervalo no meio.
As últimas duas horas do dia de trabalho foram usadas para revisar a atividade de mercado do dia atual e o comportamento da carteira. Ele também checou com sua equipe e comparou o dia real com suas projeções matinais. Ele garantiu que suas anotações e acompanhamentos do dia fossem completos e priorizou as tarefas do dia seguinte. Mrock trabalhava de oito a 10 horas por dia e também dedicava tempo na maioria dos fins de semana, mas tentava encontrar um equilíbrio entre o tempo profissional e o pessoal.
Sua atividade não diária mais importante era discutir o portfólio da empresa com colegas e pessoas de fora da empresa para obter insights para melhorias. “É uma oportunidade para desafiar suposições, analisar de diferentes perspectivas e mitigar ameaças e oportunidades negligenciadas”, disse Mrock. Ele tentou fazer essa atividade pelo menos uma vez por mês. Ele também deu uma olhada mensal em profundidade no comportamento da carteira, analisando as medidas reais de risco e retorno, e o desvio da carteira em relação às expectativas.
The Bottom Line
Esses dois gerentes de portfólio certamente não têm os piores horários no setor de serviços financeiros – eles trabalham muitas horas durante a semana e algumas horas nos fins de semana, mas conseguem encontrar tempo para a família, amigos e férias. Eles têm diferentes tipos de clientes e objetivos de investimento, mas compartilham o amor pelos mercados e pela análise de investimentos. Se você também possui essas paixões, é só uma questão de encontrar ou criar a empresa de gerenciamento de portfólio certa para sua filosofia de investimento e estilo de vida.