Core Holding
O que são participações principais?
As participações principais são os investimentos centrais de uma carteira de longo prazo. Ao construir seu portfólio, é essencial que as participações principais tenham um histórico de serviços confiáveis e retornos consistentes.
Uma estratégia comum que os investidores usam é manter um ativo que acompanhe o mercado geral por um horizonte de tempo estendido, como um fundo de índice S&P 500. Eles irão então aumentar esse ativo com ações específicas ou fundos negociados em bolsa (ETF) para criar oportunidades de obter melhores retornos ajustados ao risco.
Esses investimentos secundários são chamados de participações satélites ou não centrais. Eles se concentram em ações de crescimento ou setores específicos do mercado que estão prestes a apresentar desempenho superior. Depois que um investidor constrói uma forte participação principal para sua carteira de investimentos, ele tem mais flexibilidade para assumir riscos em outras áreas de sua carteira.
Principais vantagens
- As participações principais são os investimentos centrais de uma carteira de longo prazo, portanto, é essencial que tenham um histórico de serviços confiáveis e retornos consistentes.
- Um fundo negociado em bolsa (ETF) que rastreia um fundo de índice ou um grupo de ações de primeira linha são exemplos de participações principais.
- As participações principais não constituem a totalidade de uma carteira; eles são normalmente mantidos junto com investimentos secundários que visam um setor específico ou grupo da indústria.
Como funcionam os acervos essenciais
As participações principais em uma carteira bem diversificada tendem a superar uma carteira que consiste inteiramente em ações de crescimento. Uma carteira com participações principais que são consistentes e confiáveis se beneficiará de um crescimento estável em setores mais seguros da economia, ao mesmo tempo em que aproveita as oportunidades de crescimento em seus investimentos não essenciais.
Quando você constrói um portfólio de longo prazo com participações principais, também é mais fácil monitorar e reequilibrar porque contém apenas alguns investimentos. Além disso, com esse tipo de estratégia, os investidores podem esperar menos volatilidade e baixas do que em uma carteira gerenciada ativamente. Isso pode ajudar a limitar quaisquer efeitos negativos de impostos e comissões comerciais sobre os retornos.
Investimentos de Holding Core típicos
As participações principais geralmente consistem em fundos de índice como o Dow 30 e o S&P 500. Existem também algumas ações individuais que podem ancorar o desempenho de longo prazo de uma carteira. Por exemplo, Apple ( AAPL ), Amazon ( AMZN ) e Google ( GOOGL ) tiveram um bom desempenho na última década e devem permanecer competitivos nos próximos anos.
Outros atributos de participações essenciais
As participações principais são críticas para o desempenho de longo prazo da carteira de um investidor. Portanto, os ativos que constituem o componente principal de participações de uma carteira devem apresentar certas características. A empresa deve ter um histórico de redistribuição dos lucros excedentes aos acionistas por meio de recompras ou pagamentos de dividendos. A empresa deve registrar um crescimento consistente dos lucros a cada trimestre que passa. A empresa também pode ter uma alta participação de mercado, forte reconhecimento de marca e estar em busca de oportunidades de crescimento futuro. Por exemplo, eles podem ter planos de introduzir novos produtos no mercado ou expandir seu mercado. Essas decisões geralmente levam a um maior potencial de crescimento e maior retorno das ações.