Passe nos exames CFA na primeira tentativa

No geral, a designação de Chartered Financial Analyst (CFA) é um desafio assustador e as chances de sucesso do início ao fim são mínimas; menos de 20% dos que iniciam este desafio chegam ao fim. No entanto, como um em cada cinco candidatos demonstrou, é possível.

Não existe um código secreto para navegar no programa CFA e passar no teste, mas uma abordagem organizada e disciplinada o ajudará a passar em cada nível do programa e, por fim, atingir seu objetivo. Descubra o que você precisa para fazer o corte e passar cada nível em sua primeira tentativa.

O Programa CFA

Antes de entrarmos em detalhes, é importante entender o que todo o programa envolve. O programa Chartered Financial Analyst, oferecido pelo CFA Institute em Charlottesville, Virginia, é projetado para ensinar aos profissionais de investimento um ” corpo candidato de conhecimento ” (CBOK). O CBOK testa os candidatos em ética, análise quantitativa, análise de demonstrações financeiras, economia, análise de portfólio, finanças corporativas e análise de ações, títulos e investimentos alternativos.

Consiste em três níveis, cada um dos quais culmina em um exame de seis horas. O primeiro exame é administrado no final da primavera ou no final do outono (geralmente em junho e dezembro) e os exames de Nível II e III são oferecidos apenas no final da primavera (geralmente em junho). Depois de passar nos três níveis do exame, cada candidato CFA com quatro anos de experiência profissional em investimento é elegível para receber a designação de analista financeiro credenciado.

Você está pronto para o desafio? As chaves para o sucesso são se organizar, desenvolver um programa de estudos eficaz e revisar.

Organização é a chave para se preparar e passar no exame

Depois de tomar a decisão de fazer o próximo exame CFA, você precisa desenvolver um curso de ação. Aqui estão algumas dicas:

Comece cedo

O CFA Institute estima que pelo menos 250 horas de estudo independente são necessárias para passar em cada exame, e a pesquisa do instituto mostrou que os candidatos realmente se preparam para 322 horas em média nos níveis de exame. Em outras palavras, um candidato que começa seis meses antes do dia do exame deve planejar passar mais de 13 horas semanais estudando. Os candidatos passam a maior parte do tempo revisando o currículo do programa CFA e o exame simulado e utilizando materiais independentes de preparação para o exame.

Visualize o material antes de começar

Depois de se registrar para cada nível, você receberá um currículo dividido em cerca de 18 sessões de estudo. Visualize amplamente cada sessão para determinar sua familiaridade com cada tópico. (Confira nossa página de preparação para o exame para uma revisão rápida do exame CFA Nível I.)

Desenvolva um plano de jogo

Pegue seu calendário e determine em quais semanas você estudará quais seções. Programe seus estudos de forma que você conclua todas as seções pelo menos um mês antes do exame para que possa revisá-las. Além disso, programe dias de revisão à medida que avança.

Selecione um curso de revisão

De forma alguma, um curso de revisão deve substituir o estudo do material. No entanto, um bom curso de revisão pode aumentar seu programa de estudos, esclarecendo ou identificando conceitos com os quais você pode estar tendo problemas. O segredo é escolher apenas um curso, para que você possa passar mais tempo se concentrando no CBOK.

Desenvolva um programa de estudo eficaz

Um programa de estudo eficaz fará a diferença entre aprovação e reprovação. Para desenvolver um programa eficaz, considere o seguinte:

Estude todas as “Declarações de Resultados de Aprendizagem” (LOS) 

O CFA Institute define LOS como “conhecimento, habilidades e habilidades que você deve ser capaz de aplicar depois de completar uma leitura e todos os exercícios e problemas associados.” Para dominar cada LOS, desenvolva um esboço e anote quaisquer termos, definições e fórmulas importantes relacionados a cada um. É mais provável que você se lembre desses pontos mais tarde se reservar um tempo para anotá-los à medida que os encontrar.

Use Flash Cards

Flashcards caseiros são uma forma eficaz de dominar o material. Os cartões flash são portáteis e podem ser revistos rapidamente durante o trajeto para o trabalho, durante uma pausa para o almoço, etc.

Use técnicas de memória

Dispositivos mnemônicos, como pegar a primeira letra de cada palavra em um conceito para soletrar uma palavra, são úteis. Existem também outros truques, como slogans cativantes. Por exemplo, “SiP a CoKe” pode ser usado para lembrá-lo da paridade put-call da opção : Os preços de uma Ação + a Put = os da Call + o valor presente do preço de striKe. Além disso, não deixe de levar em consideração o valor das dicas de memória auditiva.

Estude o material quantitativo e qualitativo de maneira diferente 

Ao estudar material quantitativo, trabalhar os problemas é importante. Primeiro estude o conceito e, em seguida, aprenda fazendo esses problemas repetidamente. Depois de entender como resolver um problema, volte ao material para entender melhor. Leia assuntos qualitativos, como ética ou finanças comportamentais, antes de trabalhar em qualquer problema. Aproxime-se dessas leituras como se estivesse gostando de um bom livro. Muitos problemas éticos são baseados em cenários e fáceis de ler.

Trabalhe com o máximo de perguntas práticas que puder

Use o currículo fornecido pelo CFA Institute para determinar quais tipos de problemas você precisa trabalhar. Aprimore seus estudos trabalhando em problemas adicionais de provedores de preparação para exames de renome.

Use sua calculadora aprovada

Parte do desafio de passar nos exames CFA é a capacidade de responder a perguntas em um curto período de tempo. Praticar com a calculadora que você usará no dia do exame permitirá que você obtenha a maior eficiência com seu dispositivo.

Permanece motivado

Concentre-se em por que você está obtendo seu diploma CFA e como você se recompensará depois de fazer o exame.

Mantenha um estilo de vida saudável 

Faça refeições saudáveis, durma bem, evite álcool ou cafeína em excesso e lembre-se de fazer exercícios. Pessoas saudáveis ​​aprendem melhor.

Análise

Esperançosamente, você revisou o material conforme avança. No entanto, você ainda precisará de um mês sólido para revisar o material novamente depois de ter passado por todas as sessões. Não leve essa parte do processo de estudo levianamente. Aqui estão algumas dicas úteis para a sua fase de revisão:

Termine cedo 

Termine cobrindo todos os materiais pelo menos um mês antes do exame.

Use ferramentas práticas

Utilize ferramentas como exames preparatórios online para avaliar seus pontos fortes e fracos. Descubra onde você precisa desenvolver seus pontos fortes e praticar nas áreas em que você é fraco.

Problemas de trabalho offline

Faça o seu trabalho como faria no dia do exame – com uma calculadora e um lápis nas mãos. Se você se acostumar a resolver problemas no Excel, poderá ter problemas de gerenciamento de tempo durante o teste real.

Faça exames práticos 

Faça isso começando em um sábado, várias semanas antes do dia do exame e tente replicar o ambiente de teste real tanto quanto possível. Cronometre-se e não permita interrupções. Isso permitirá que você se acostume a escrever dois exames de três horas em um dia. Você também pode investir em um bom conjunto de tampões de ouvido; eles serão úteis durante o exame real.

Faça um teste 

No sábado antes do exame, dirija até onde você fará o teste e confira o site. Determine onde você estacionará e a maneira mais rápida de chegar até a sala de exames.

Arranje tempo para si mesmo 

Se possível, tire uma semana antes do exame. Isso dará tempo para sua revisão final e reduzirá os níveis de estresse antes do exame. Fique em casa, estude o material e não permita interrupções.

Dorme bem

Vá com calma na noite anterior. Reveja levemente o material, remova os pontos fracos e coma um bom jantar. Prepare um almoço para o dia seguinte durante o seu intervalo de duas horas. Lembre-se também de levar sua calculadora, lápis, borrachas, medicamentos necessários, tíquete de exame, documento de identidade com foto e protetores de ouvido. Vá para a cama na hora certa.

No dia do exame 

Acorde cedo e tome um bom café da manhã. Reveja alguns conceitos gerais. Comece com aqueles que são fáceis para você e, em seguida, resolva alguns problemas. Não vá para o exame frio. Saia de casa com tempo de sobra para se instalar assim que chegar. Relaxe e respire fundo algumas vezes. Evite falar com outras pessoas sobre o exame. Se encontrar alguém com quem deseja falar, tente não falar sobre o exame. Isso só vai estressá-lo e prejudicar seu desempenho. Durante o intervalo entre a primeira e a segunda sessão, almoce e dê um passeio. Isso ajudará a circular seu sangue e a mantê-lo um pouco solto depois de ficar sentado por tanto tempo.

Em seguida, faça (e passe) no exame.

The Bottom Line

Se você é um candidato no programa CFA ou está planejando se registrar, você precisa planejar para ter sucesso. Organize seu material, estude e analise com eficácia para aumentar as chances de passar em cada nível do CFA na primeira tentativa.