CFA vs. Série 7: Qual é a diferença?
CFA vs. Série 7: Uma Visão Geral
Resumindo, a licença da Série 7 é substancialmente mais fácil de obter do que a certificação Chartered Financial Analyst (CFA). O Series 7 leva apenas uma fração do tempo para se preparar em comparação com os exames CFA. O material da Série 7 não é tão difícil ou extenso. A Série 7 pode ser alcançada após passar em dois testes relativamente curtos, enquanto o CFA requer três testes longos.
As designações CFA e Série 7 geralmente o levarão a diferentes caminhos de carreira no setor financeiro. No geral, a Série 7 é necessária para a compra e venda de produtos de valores mobiliários, incluindo ações, títulos, fundos mútuos, opções, programas de participação direta e contratos variáveis. O CFA não é exigido por nenhuma agência reguladora para uma posição no setor financeiro. O CFA é principalmente uma certificação, comparável a um mestrado, que aumenta a credibilidade dos profissionais de investimento e também melhora as perspectivas de progressão na carreira.
Principais vantagens
- A licença Series 7 e a certificação Chartered Financial Analyst são duas designações no setor financeiro que normalmente levam a diferentes planos de carreira.
- A Série 7 é gerenciada pela FINRA e é necessária para indivíduos que compram e vendem uma lista específica de títulos em seu trabalho.
- O CFA é administrado pelo CFA Institute e geralmente é visto como uma acreditação de alto nível semelhante a um mestrado.
- Os charterholders da CFA normalmente trabalham principalmente nas áreas de análise de portfólio de investimento, consultoria de investimento, análise de títulos, banco de investimento, economia e academia.
CFA
O CFA Institute emite a carta CFA para pessoas que podem passar em seus requisitos rigorosos. As pessoas às vezes comparam o programa de estudos do CFA com a obtenção de um mestrado em administração de empresas (MBA), exceto que é muito mais especializado na área de investimentos.
Para obter um CFA, um indivíduo deve atender a todos os requisitos estabelecidos pelo CFA Institute, incluindo:
- Passe nos três níveis de exames CFA
- Obter um diploma de bacharel ou mostrar quatro anos de experiência profissional de trabalho aceitável
- Torne-se um membro do CFA Institute, o que requer uma afiliação a um capítulo local
Uma análise do currículo do programa CFA pode ser encontrada no site do CFA Institute.
Os titulares de CFA acham que a faceta mais desafiadora do programa é cumprir os requisitos educacionais. Os candidatos devem passar em três exames de dificuldade progressiva. O CFA Institute sugere um mínimo de 250 horas de estudo para cada teste. Oferece o exame de Nível I duas vezes por ano, em junho e dezembro. Oferece os exames de Níveis II e III apenas uma vez por ano, em junho. Efetivamente, os candidatos só podem passar em um teste por ano devido às datas dos exames. Não há limite para o número de vezes que um candidato pode refazer os exames. Os candidatos de nível I podem fazer o teste em junho e dezembro. Os candidatos dos níveis II e III devem esperar um ano inteiro para refazer os testes, pois eles só estarão disponíveis em junho. As taxas são cobradas incluindo uma taxa de registro e taxas de exame que variam de $ 650 a $ 1.380.
A baixa taxa de aprovação do programa CFA indica a dificuldade dos exames. A estatística média de dez anos mostra que 44% dos inscritos concluem o programa. Quanto aos testes individuais, 41% passam no Nível I, 44% no Nível II e 52% no Nível III.
A CFA é considerada uma das certificações de análise de investimento mais especializadas do setor financeiro. Um CFA pode ajudar significativamente no avanço da carreira de um indivíduo, principalmente nas áreas de:
- Gestão de Investimentos
- Analise de portfólio
- Negociação do lado da compra
- Análise de pesquisa de sell-side
- Investimento bancário
- Academia
- Economia
- Assessoria financeira